商品贸易顾问（CTA）具有专业知识交易商品和相关的工具。虽然CTA的行为很像一个金融顾问，一些金融顾问可能拥有这个称号，但这个称号是特定于与商品或其他相关的建议期货交易。CTA可以代表客户管理投资账户或贸易期货，CTA可以是个人或公司。以下是如何获得CTA认证，以及它有资格处理金融专业人员的工作。
如何成为CTA
如果公司或个人想提供建议大宗商品交易，他们通常需要通过国家期货协会（NFA）注册为CTA，尽管有一些例外情况。如果个别登记作为CTA，只有商品期货交易委员会（CFTC）而不是NFA，他们可以提供一般贸易咨询，提出通讯并提出建议，但无法处理客户的金钱。这种类型的CTA被称为教育CTA。但是，希望积极管理客户资金的CTA必须与NFA作为CTA注册。个人只能与商品期货交易委员会（CFTC）而不是NFA的CTA注册为CTA。
考试
一般来说，成为CTA的第一步是通过3系列考试，也称为国家商品期货考试，由金融行业监管机构（芬兰）管理。考试是由NFA创建的。虽然许多其他许可考试要求您有一个赞助商，但您不需要一个人参加系列3.您需要在Finra网站上申请，填写文书工作，并支付130美元的考试费用。通过考试后，您有两年的时间与NFA一起注册为CTA。
两部分考试由120个多项选择题组成，候选人必须得分为70％或更高，以便通过测试。您将进行测试的主题包括基础知识期货和期权市场、套期保值、投机、保证金要求、订单类型、价差和市场监管。第三系列考试的推荐学习时间为60至80小时，不过那些有期货和期权交易经验的人可能会发现准备时间更少。
关于考试，有几件事你需要记住。第三组将任何百分比舍入到下一个整数。换句话说，如果你在第三轮考试中得了69.9%的分数，就会四舍五入到69分，你不会通过。此外，如果你不及格，你将在30天内不能参加考试。如果你三次不及格，那么以后每次参加第三轮考试都要等180天。
注册为CTA
要成为注册CTA，你必须是NFA会员。要成为NFA会员，你可以完成在线会员申请，并支付不可退还的200美元费用。
要注册成为CTA，首先需要指定一个安全管理员，以安全访问NFA的在线注册系统。你还需要完成NFA的在线表格7-R，年度调查问卷，并支付CTA会费。
为了维护您的CTA状态，您必须向NFA支付每年的费用。您还需要完成年度调查问卷，NFA在线注册系统中的年度登记更新以及NFA的自我检查问卷。
CTA指定的好处
对于有意提供大宗商品交易建议的个人，或寻求大宗商品交易建议的潜在客户来说，CTA有一些明显的好处。为了提供商品交易的建议，个人或公司必须向NFA注册为CTA，除非他们满足下列例外之一。
- 在过去的12个月中，建议在15个或更少的人中给予了15个或更少的人，个人或公司并没有作为CTA向公众提供
- 个人或公司在商品期货交易委员会（CFTC）和CTA相关建议中注册，赋予CTA相关的建议仅偶然向公司的业务或个人的职业偶然
- 提供的建议不是基于对客户的商品利息账户的知识或专门的知识
具有指定的个人将能够追求他们感兴趣的业务。此外，CTA能够收集管理费和绩效费用。管理费用通常是管理层所有资产的2％，绩效费用往往达到新资金的20％，而CTA已生成。CTA通常有10,000美元的最低投资要求。换句话说，CTA可以产生很好的收入。
客户将知道他们的顾问是合格的，并且很有可能通过了美国金融业监管局(finra)管理的考试。此外，客户可以检查并确认他们正在与CTA合作的CTA同时在CFTC和NFA注册。潜在客户也可以在NFA网站上查找与他们的CTA有关的任何纪律记录。cta需要向客户提供每月的账户报表，并维护更新的披露文件，其中概述了顾问的交易方法、业绩指标、投资风险和费用。
CTA与Money Managers
金钱经理也被称为投资组合管理人员或投资经理。与CTA一样，他们提供个性化建议和管理资产。大多数货币管理人员都有特许金融分析师（CFA）指定，并接受培训以进行投资决策。然而，他们倾向于专注于为客户组合而不是商品或期货选择股票和债券。
Money Managers获得交易的费用，客户通常会支付其Money Manager的百分比管理资产。许多钱经理也有受托人的责任以客户的最大利益行事。它们不必提供与cta相同级别的文档。
基金经理的角色是帮助客户实现他们的财务目标，买卖有价证券在他们的客户上代表，并衡量绩效并向监管机构提出其客户。CTA侧重于他们对商品和期货的建议，同时也为客户提供财务目标。
底线
如果您想在商品交易和投资中建立一个职业，您可能需要成为CTA，并根据CFTC和NFA注册。如果您正在寻找一个可以为您提供关于商品交易的良好建议的金融专业人士，请考虑寻找有CTA名称的人。
投资提示
- 考虑与金融顾问谈谈商品交易是否在你的投资策略中占有一席之地。找到合适的、符合你需求的理财顾问并不难。伟德ios appSmartAsset的免费工具在五分钟内为你匹配你所在地区的财务顾问。如果你已经准备好与当地的顾问配对，他们将帮助你实现你的财务目标，现在就开始。
- 一个注册金融分析师是否可以为您提供有关如何投资您的资金的建议，无论是在流行于大流行，还是牛市的市场畅销。
照片学分：©Istock.com / LightKey，©Istock.com / Lightguard，©Istock.com / Vesnaandjic
