坎伯兰顾问评论
佛罗里达州阳光明媚萨拉索塔的坎伯兰顾问是一个财务顾问公司客户群由个人，退休计划，政府实体和企业组成。
坎伯兰顾问是仅收费公司，这意味着它只直接从客户那里获得咨询费。尽管收费公司还接受咨询费，他们还收到了向客户出售金融产品的佣金。通过避开这样的安排，像坎伯兰这样的只有收费公司避免了许多利益冲突。
坎伯兰顾问背景
自1973年以来，坎伯兰顾问就一直从事业务。该公司主要由戴维·科托克（David Kotok）拥有，他还担任董事长兼首席投资官（CIO）。该公司还由其高级管理人员的其他成员所有。该公司总部位于萨拉索塔（Sarasota），但在新泽西州的Vineland设有中学办事处。
该公司雇用三个特许财务分析师（CFAS）。
坎伯兰顾问客户类型和最低帐户大小
康伯兰郡的大多数客户都是个人（无论有没有高净值）。除这些个人客户外，坎伯兰郡还与少数退休计划，慈善机构，政府实体，企业，银行机构，投资公司和保险公司合作。
在大多数情况下，准客户必须拥有至少100万美元的“家庭”可投资资产，以与坎伯兰顾问开设帐户。也就是说，某些投资策略有不同的要求。
- 固定收益投资风格：$ 500,000
- 市场波动/杠杆市场波动风格：$ 100,000
- 公平和平衡的投资方式：$ 250,000
该公司可以在某些情况下放弃这些最低限度。
坎伯兰顾问提供的服务
Cumberland Advisors通过多种旨在满足每个客户的投资者资料的策略提供投资管理服务。策略范围从以固定收益为中心到公平-基于。
对于上面的服务，该公司都利用包装费和传统程序。包装费计划使用的费用时间表都包含在内，意思是咨询，交易和托管费已纳入单一费率。（根据传统的费用时间表条款，后两种费用类型由客户分别支付。）
坎伯兰顾问投资理念
坎伯兰顾问有兴趣促进其顾问与客户之间的长期关系。因此，公司致力于不断考虑每个客户的时间范围，风险承受能力和流动性需求及其总体目标。客户通常与一个单一合作投资顾问在坎伯兰郡，尽管该公司众所周知，该公司可以与您各自的顾问，税务顾问或其他相关专业人员一起工作。
该公司专注于保护财富和审慎的增长。所有资产均在单独管理的帐户（SMA）中持有。该公司的每种策略都涉及略有不同的投资理念，这取决于所使用的投资类型和策略的时间范围。话虽如此，这些理念也取决于特定客户的需求和目标。
坎伯兰顾问的费用
咨询费坎伯兰顾问的投资管理服务因使用的策略而异。这些费用通常会提前每季度收取。
| 坎伯兰顾问费 | |
| 战略 | 最高年费 |
| ETF投资组合 | 1.00％ |
| 平衡投资组合 | 0.75％ |
| 固定收益，硕士有限合伙企业（MLP）和主动/被动投资组合 | 0.525％ |
要注意什么
坎伯兰顾问不提供财务计划服务。因此，如果您正在寻找一套特定的服务，以解决退休计划，房地产计划，税收计划，慈善礼品计划或教育基金计划等主题，则必须去其他地方。
Cumberland Advisors的SEC-Filed表格没有披露，这意味着该公司没有SEC的法律或纪律问题记录。
与坎伯兰顾问开设帐户
如果您有兴趣与Cumberland Advisors开设一个帐户，那么有很多与我们联系的方法。您可以在线访问其网站，并提交联系表，或致电（800）257-7013致电。该公司还鼓励潜在客户在LinkedIn，Twitter和Facebook等各种社交媒体平台上脱颖而出。
退休计划提示
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