是一个CUNA经纪服务金融咨询公司管理着数十亿美元的资产(资产管理)。顾名思义,它既是一种经纪自营商和一个投资顾问,主要通过网络提供服务的金融机构,主要是信用合作社。虽然总部在韦弗利,爱荷华州CUNA经纪服务在全国拥有超过1000家分支机构。
作为一个付费的公司,CUNA顾问收到佣金从某些证券和保险产品卖给客户,除了惯常的咨询费用。
CUNA经纪服务背景
CUNA经纪服务成立于1983年,是一个CUNA共同投资公司的全资子公司,是反过来的所有权下CMFG人寿保险公司。的总裁兼首席执行官罗伯特·Trunzo CUNA相互的。
通过其咨询与信用合作社和其他金融机构的关系,该公司与财务顾问持有证书如特许退休计划顾问(CRPC),认可投资信托(如果)和注册理财规划师(CFP)名称,等等。
CUNA经纪服务的客户类型和最低账户大小
通过咨询附属机构,CUNA提供服务,主要是个人高净值阈值以下。其他常见的该公司的客户包括高净值个人、退休计划、慈善组织、企业、信托和房地产。
CUNA经纪服务拥有大量的咨询项目。其中许多来自其他公司,但不是全部。这是一个崩溃的极限与CUNA相关的各种产品:
- 投资策略管理程序
- 洛克伍德投资策略(LIS): 250000美元
- 洛克伍德AdvisorFlex组合(法新社):50000美元
- 洛克伍德资产配置投资组合(LAAP): 50000美元
- CUNA共同组StrategicPortfolios平台
- FundStrategistPortfolios (FSP): 10000美元或25000美元
- GuidedPortfolios程序(GPP): N / A
- CUNA相互DirectPortfolios程序(DPP):取决于选定的投资经理
- CUNA相互AdvisorPortfolios程序(应用):25000美元
- AssetMark平台:10000 - 100万美元
CUNA经纪服务提供的服务
CUNA经纪服务提供一系列投资管理和财务规划服务客户。客户可以选择在他们喜欢的任何战略投资,只要他们满足要求。
- 投资策略管理计划:这一策略包括从洛克伍德几个咨询项目顾问:洛克伍德投资策略(LIS)计划,洛克伍德资产配置投资组合(LAAP)计划和AdvisorFlex组合(法新社)计划。所有这些服务都是投资管理程序功能定制的或基于模型的资产配置计划。
- CUNA共同组StrategicPortfolios平台:这些包括CUNA相互FundStrategistPortfolios程序,CUNA相互GuidedPortfolios程序和CUNA相互AdvisorPortfolios计划,所有关注的共同基金和ETF投资。还有CUNA相互DirectPortfolios程序,这是一个单独帐户管理选项。
- 财务规划:这个服务来帮助个人与个人财务规划的许多不同的方面,包括退休计划,现金流计划、信贷管理、教育基金规划等等。
CUNA还提供他们的服务包装费用项目。
CUNA经纪服务的投资哲学
自从CUNA经纪服务提供了很多不同的项目,平台和战略,该公司有各种不同的投资方法。从保守到增长和利用策略共同基金和etf,尽管一些专注于更大范围的证券,如股票和债券。该公司也可以利用计算机软件开发金融和投资计划。
顾问评估和潜在的投资组合使用基本,技术、图表和周期性的分析方法。这些方法通知通过主要和次要的信息来源,其中许多是公开可用。公司重要强调的尽职调查评估时个人投资和总体投资策略。
费用在CUNA经纪服务
CUNA经纪服务收费服务显著不同,这取决于服务订阅和类型的策略用于管理你的钱。期望的概述:
| 管理投资策略计划费用 | ||
| 程序 | 项目费用 | 最大的顾问费用 |
| 洛克伍德投资策略(LIS) | 0.30% - 0.75% | 1.00% |
| 洛克伍德AdvisorFlex(法新社) | 0.25% - 0.40% | 1.00% |
| 洛克伍德资产配置计划(LAAP) | 0.20% - 0.40% | 1.00% |
| CUNA共同组StrategicPortfolios平台费用 | ||||
| 程序 | 平台费用 | 策略师费 | 最大的顾问费用 | 最大客户费用 |
| FundStrategistPortfolios (FSP) | 0.10% - 0.40% | 0.02% - 0.47% | 1.00% | 1.87% |
| GuidedPortfolios计划(GPP) | 0.15% - 0.50% | 0.02% - 0.42% | 1.10% | 1.67% - 2.02% |
| DirectPorfolios计划(民进党) | 0.25% - 0.60% | 0.22% - 0.50% | 1.10% | 1.85% - 2.20% |
| AdvisorPortfolios程序(应用) | 0.10% - 0.30% | N /一个 | 1.10% | 1.20% - 1.40% |
财务规划服务费用协商在个案基础上,将不超过7500美元。在某些情况下,可能会收取持平或每小时工资率,并将不超过2000美元每季度或每年8000美元。投资管理服务费用计算按季度支付。
要注意什么
有一个CUNA经纪服务信息披露其上市形式之。涉及的监管行动可以追溯到2001年和100000美元的罚款,该公司涉嫌未建立合适的书面监督程序对于某些销售、维护记录显示交换的基本原理,证明合理的努力,获取客户信息需要确定适宜性。
另一件事值得注意:顾问CUNA都是券商和保险代理人。non-advisor角色,他们挣的基于事务的费用和佣金,可能造成的利益冲突。也就是说,该公司是合法的信托责任在客户的最佳利益。
开户CUNA经纪服务
不难开户CUNA经纪服务。所有你需要做的就是上网,其网站和提交一个表单,找到一个顾问你的信用联盟。或者,你可以叫公司(800)369 - 2862。
所有信息是本文写作的准确。
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