D.A. Davidson & Co .)审查

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总部设在蒙大拿州大瀑布,D.A. Davidson & co .)是一个注册经纪自营商和投资顾问,其根源可以追溯到1935年。多年来,它已经扩展与其他公司通过收购和合并,最近与威尔斯2019年纳尔逊& Associates。

今天,该公司管理的资产超过200亿美元,雇佣了数百名顾问操作全国数十家分支机构。D.A.戴维森的财务顾问专门处理计划赞助商合格的退休计划和为个人提供理财规划服务和投资组合管理项目。

D.A. Davidson & Co .)的背景

D.A. Davidson & co .)自1934年以来一直在业务。今天,它是一个集团公司的一部分,包括以下部门:

• D.A. Davidson & Co。
• 财富管理
• 股权资本市场
• 投资银行
• 固定收益的资本市场
• 戴维森投资顾问公司
• D.A. Davidson信托公司
• 戴维森固定收益管理

迈克尔紫癜是总统和财富管理" D.A. Davidson & Co。他于1996年加入该公司,代表了第二代紫癜与D.A. Davidson公司担任领导角色。

D.A. Davidson & Co .)客户类型和最低账户大小

公司的财务规划部门侧重于个人,信托基金、财产和慈善组织。它也适用于公司退休计划等401 (k) s和其他实体在雇员退休收入保障法案》(写)。这些也包括私营企业、伙伴关系、业主制企业和非营利性企业。此外,公司扩展其服务这样的计划的参与者。

公司不实施账户最低财务规划和ERISA退休计划服务。对于不同的项目组合管理程序,极限通常:

• 管理基金的投资组合(MFP)——25000美元,至100000美元
• 罗素模型策略(RMS)——25000美元
• 单独的帐户管理(SAM)——100000美元
• 管理账户咨询(MAC)——100000美元
• 统一管理账户(UMA)——250000美元
• 典范- 50000美元

Davidson & Co .)提供的服务

顾问与D.A. Davidson & co .)提供服务主要通过三个不同的部门。请继续阅读更多的信息。

财务规划

该公司通过财富管理部门提供财务规划服务。这一组的成员的工作与个人客户为了构造和监控金融计划适合自己的目标。根据您的需要,您的财务计划可能涵盖各种话题包括:

• 遗产规划
• 为退休储蓄
• 现金流分析和个人储蓄
• 保险需求

公司的顾问开发个人财务计划,以满足所有目标在90天内。如果这些目标没有实现,客户端可以与顾问合作,制定一个新的计划。

所有的金融顾问创建金融计划是谁也经纪人系列65或66许可证。许多人也注册理财规划师(cfp)。

退休计划服务

D.A. Davidson & co .)与养老金和合格利润分享计划通过其ERISA的雇主计划服务部门。公司提供建议符合计划的投资政策和投资选择。它同样适用于计划的受托人寻找供应商和监控计划的持续适用性的投资选择。然而,该公司的服务仅限于和有限的咨询建议。它不包括:

• 选择其他服务提供商
• 处理经纪活动
• 选择经纪人交易的影响

Wrap-Fee投资咨询项目

D.A. Davidson & co .)也为个人提供了通过各种投资组合管理建议wrap-fee项目。它们包括:

管理基金的投资组合(MFP)——利用专利战略资产配置模型Davidson和第三方开发的投资管理模式,戴维森投资顾问公司(一个相关的公司)。这些模型提供接触各种资产类别,包括股票、固定收入和另类投资。组合遵循不同的投资风格像核心,增长和价值和投资于交易所交易基金(交易所交易基金)或交易所交易票据(交易所债券)。

罗素模型策略(RMS)——利用由罗素投资资产配置模型。这些可能会提供像骑士阶级接触不同资产类别,固定收益和真正的资产。他们投资主要在罗素基金家族的共同基金。每个模型都有不同的目标。

单独的帐户管理(SAM)——包括选定的第三方或附属投资经理。顾问与客户选择策略顾问认为适当的客户端。

管理账户咨询(MAC)——客户输入双合同D.A. Davidson & co .)和第三方投资顾问。D.A. Davidson没有自由裁量权作出投资决策。相反,外部为客户经理提供投资管理服务按照咨询协议。

统一管理账户(UMA)——一个帐户,由第三方提供的多模型组合subadvisors。他们可能会投资于交易所交易基金,共同基金和ETNs。

典范——D.A. Davidson和典范项目工作的顾问与客户制定投资策略,坚持客户的风险承受能力、理财目标和其他金融因素。Paragon经理投资决策。

D.A. Davidson & Co .)的投资哲学

的ERISA计划服务,D.A. Davidson & Co .)的哲学只能扩展到它所提供的建议按照计划的建立投资政策声明。

在提供项目组合管理建议通过其许多wrap-fee项目之一,该公司旨在使用策略,反映了金融的概要文件和目标客户。公司会考虑风险等各种因素,金融资产,可用资源和更多。

费用在D.A. Davidson & Co。

基于管理资产的比例(资产管理)计划每季度结束时,向客户收费的ERISA计划服务项目的范围取决于赞助商提供的服务和谈判计划。D.A. Davidson & co .)指出,“在多大程度上我们提供信托服务和接受任何间接补偿赞助商的投资计划或自主参与者帐户,我们将抵消反对费用。”

个人客户理财规划收费取决于提供的服务的性质。公司不强制要求最低的财务规划费用。

年费为该公司的投资组合管理程序也通常作为资产的百分比。这些费用按照如下所示的费用表。山姆,MAC,乌玛和RMS项目,有一个额外的费用赔偿第三方投资经理或经理参与这些项目。这些额外的费用每年通常范围从0.02%到0.60%。

要注意什么

D.A. Davidson & co .)报告13监管行为在最近提交给美国证券交易委员会。罚款从7500美元到500000美元不等。

2019年,该公司参与了关于一个涉嫌违反分享类问题选择披露倡议(SCSD)。根据公司的信息披露文件," SEC认为适当的保护者和公共利益,公共行政和程序被请求引渡D.A. Davidson因故意违反“监管与共同基金份额类选择实践和收到的费用依照规则12 b - 1在1940年的投资公司法案。该公司同意和追缴,预先判断美元654276 .41点的数量的兴趣。

D.A. Davidson & Co .)也提交给美国证交会的文件中描述的事件发生在2016年。美国证交会发出指示要求对该公司“故意违反联邦证券法的反欺诈条款与市政顾问的某些市政证券发行承销。“在连接顺序,D.A. Davidson & co .)美国证券交易委员会(SEC)支付500000美元的罚款。

同样值得注意的是:所有顾问D.A. Davidson & co .)也保险代理人经纪人和许多。这些non-advisor角色可能存在利益冲突。同样的,大公司的许多关系带来的利益冲突。说,公司规定,所有的金融规划师受托人必须始终工作在客户的最佳利益。

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• 一定要问顾问的问题。例如,你应该知道如果顾问作为受托人。当一个顾问也是一个经纪自营商代表或保险代理人,这并非总是如此。

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