当选择一个财务顾问时,投资者有很多的选择。你可以使用一个独立的顾问或从一个主要投资公司。既然你已经有了一个银行,你知道和信任,一些投资者问,“银行财务顾问吗?”在这篇文章中,您将了解如果银行提供投资建议,与银行财务顾问合作所带来的好处,你是否应该使用一个。
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什么是财务顾问?
财务顾问提供金融服务和对投资者的建议,帮助他们实现他们的目标。你可能会遇到许多不同类型的金融顾问,每个都有不同的缩写或头衔,你可能不熟悉。例如,一个财务顾问可能有CFP(注册理财规划师)指定或可能是一个RIA(注册投资顾问)。
每一个金融专业人士可以帮助基本的投资策略。然而,一些比其他的更适合于独特的情况根据他们的教育、经验、许可和认证。此外,该组织可能提供额外的资源和培训工作,帮助他们坚决反对竞争。
银行财务顾问,提供免费的理财建议?
多数投资者认为他们的银行存款账户,贷款和其他银行服务。一些银行还提供投资和保险产品他们的客户。这种一站式的方法使客户能够处理所有的钱需要一个屋檐下。和它帮助银行来保护他们的客户离开另一个金融机构。
不是所有的银行都有财务顾问,而其他银行可能在某些情况下为您提供免费的理财建议。虽然大多数大型银行为银行提供全方位服务产品,贷款、投资和保险,其他银行可能不会。在某些情况下,银行与其他金融服务公司将客户的竞争。
即使银行财务顾问,这些员工可能为姊妹公司工作,而不是银行本身。例如,如果你在美国银行,银行通过美林投资产品出售。
与银行合作的利弊金融顾问
有很多好处与银行财务顾问工作。然而,有缺点也需要考虑。了解银行财务顾问的利弊选择你的顾问。
优点
- 方便地坐落在一个分支
- 存款和贷款产品定价的关系
- 你所有的资产是“同一屋檐下”,这使他们更容易跟踪
缺点
- 顾问可能对它们所销售的产品是有限的
- 可以引导你公司产品劣质或高成本
- 不得外出工作“银行家的时间”
我应该与银行财务顾问工作吗?
你是否与银行财务顾问工作取决于你的银行提供的,你在寻找什么。找到一个银行财务顾问可以简单地走进当地的分支。然而,如果你不与他们的个性吻合或你有独特的需求超出了他们的经验或培训?
与银行财务顾问工作可以节省你的钱在你的银行和贷款产品。许多银行看看你全部免除每月的费用在你的关系银行账户或提供优惠贷款。根据你的银行需要,这些储蓄可以引人注目。但他们是值得的吗?
金融产品的银行可能会限制它的顾问可以出售。在某些情况下,他们可能只被允许出售“房子”,金融机构提供的产品。虽然这些产品可以是好的,他们可能不是最好的为您的特定情况。
底线
如果你曾经想知道银行财务顾问,答案是,这取决于。许多银行提供投资和保险产品通过财务顾问是一家附属公司的一部分。然而,规模较小的银行不提供投资。在这种情况下,他们引用客户当地顾问他们已经建立了一个非正式的关系。可以方便工作与银行财务顾问和客户经常收到额外的好处,比如对其他银行产品定价的关系。当选择一个财务顾问,考虑的利弊。
小贴士投资一个多样化的投资组合
- 财务顾问建议有一个多样化的投资组合来减少投资风险。投资于不同的资产可以受益,无论哪一个行业的市场表现最好的。我们的资产配置的计算器提供指导资产类别的投资根据你回答一些,简单的问题。
- 投资自己是很困难的,但是财务顾问可以为此提供帮助。找到一个财务顾问不一定是困难的。伟德ios appSmartAsset的免费工具匹配你的三位审查财务顾问服务你的区域,你可以采访你的顾问比赛免费为你决定哪一个是正确的。如果你准备找一位顾问可以帮助你实现你的财务目标,现在开始。
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