动态资产配置是一种管理投资组合风险的一种方式，通过推动市场趋势来产生上面的市场回报。这种类型的方法将被动投资的元素与主动投资相结合，以帮助根据您的风险公差和目标保持投资组合，同时也与市场保持步伐。动态资产分配可用于绝缘您的投资股票市场波动并有可能使回报最大化，但也有一些缺点需要记住。
什么是动态资产配置?
动态资产配置是指调整资产结构一个投资组合基于市场趋势。当某只股票的价格上涨时，你会购买更多的股票，以利用未来的收益。另一方面，如果一只股票或基金的价格下跌，你会卖掉股票以避免损失。
从这个意义上说，动态资产配置是一个投资策略中心在市场时机．它关注的不是维持特定的资产组合，而是最大化潜在回报。具体来说，你不必担心你的投资组合中是否有60/40(股票/债券)的分割，或者是否有特定的资产组合。相反，你应该关注个股或基金如何随时间涨跌，以及如何最好地跟上这种势头。
动态资产配置通常是基金经理的领域，而不是个人投资者的领域。例如，你可以投资使用这种策略的共同基金。基金经理将研究市场及其相关趋势，以决定哪些资产可以持有，哪些资产可以卖出，哪些资产可以买入，以便为投资者带来尽可能高的回报。这个想法是，更重要的是关注正确的分配资产类别，而不是标的证券本身。
动态资产配置vs.其他配置方法
还有其他的分配策略您可以用来管理与动态分配不同的投资组合中的投资。例如，通过战略分配，您通常在长期购买和持续投资并定期重新平衡它们。您正在根据历史生产的回报持有资产，而您可以购买或销售投资重新平衡，而且更多被动投资策略．
常数权重分配与战略分配类似，但最大的不同是，你可能更经常地重新平衡，以保持你的目标配置在视野之内。举个例子，如果你一开始是股票和债券的60/40分成，最终变成70/30，你会卖掉某些资产，买其他资产，以回到你原来的配置。
在战术配置中，目标是做出旨在在短期内产生最大回报的投资举动。有些方法是互补的，而另一些则不是。例如，动态分配策略会被认为是常数加权策略的竞争对手，因为这两种方法非常不同。
动态资产配置的利弊
使用这种方法的主要动机是在整个市场提供高于市场的返回。如果您正在投资一个有经验丰富的基金经理的基金，他们了解最精细的动态资产配置点，那么这些投资可能比使用战略资产配置的投资更有价值。它有效地利用哪种方式市场趋势正从某只股票或基金的前进势头中获利。
多样化是考虑动态资产配置的另一个原因。如果其中一些投资表现比其他投资更好，则在投资组合中包含更广泛的投资可以改善您的整体退货概况。与此同时，在案例之一表现不佳或对市场波动自然敏感的情况下，您正在展开风险。
动态资产配置的挑战在于管理投资组合的基础资产。这种策略要求投资者关注市场趋势和整体市场状况的变化。如果你没有时间密切监控市场趋势和微观管理你的投资组合，那么你最好跳过动态资产配置方法，或者依靠经验丰富的基金经理来为你做这件事。
另一件需要记住的事情是成本。如果你投资的是采用动态方式的主动型管理基金，那么该基金中的资产周转可能比采用动态方式的基金更频繁指数基金或者一个被动基金．这意味着该基金可能会触发更多应税收益事件，这些收益会传递给作为投资者的你。此外，你还需要在网上经纪账户上交易股票或基金，并支付交易或佣金。无论哪种方式，更高的成本都可能降低你从投资中看到的回报。
如何使用动态投资方法
如果您对使用动态资产配置感兴趣，请记住一些规则。
首先，为你的投资选择设定现实的预期。具体来说，您需要了解不同的公司在不同的市场环境下可能会有怎样的表现。例如，对波动不太敏感的价值型股票可能风险更低，但你可能看不到与成长型股票相同的回报水平。
接下来，考虑一下你真正愿意承担多大的风险。风险宽容风险能力是指你愿意承担多大的风险，而风险能力是指你需要承担多大的风险才能达到你的投资目标。如果动态资产配置要求你承担比通常情况下更大的风险来满足你的回报预期，那么你需要确保你对这种交易感到舒服。
最后，要熟悉市场周期及其运作方式。你也可以温习一下基本的势头投资以及在你做出投资选择之前，不同的趋势是如何运作的。动量投资指的是在特定时间内(通常是三到六个月)买卖价格上涨或下跌的股票。
底线
动态资产配置只是建立投资组合并可能获得更高回报的一种方式。然而，这并不一定适合所有投资者。清楚地了解你的目标是什么，以及你对风险的适应程度可以帮助你决定它是否适合你。
投资的技巧
- 财务顾问可以帮助你决定动态资产配置方法是否合适。找到适合你需求的合适的财务顾问并不难。伟德ios appSmartAsset的免费工具五分钟内帮你找到你所在地区的理财顾问。如果你已经准备好与当地的顾问配对，帮助你实现财务目标，现在开始．
- 找到一种符合你的投资者特征的资产配置，无论是保守的、激进的还是介于两者之间的，都可能是一项挑战。考虑使用伟德ios appSmartAsset资产配置计算器看看你作为投资者的个人资料是否与你购买的证券相匹配。
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