位于亚利桑那州凤凰城，动态财富顾问是一个财务顾问公司管理着超过21亿美元的资产。该公司提供财务规划、投资组合管理、养老金咨询和教育研讨会等服务。
动态财富顾问地面
作为美国证券交易委员会的注册投资顾问(RIA)， Dynamic于2008年成立，当时是特拉华州的一家有限责任公司。Dynamic Management LLC是一家位于亚利桑那州的有限责任公司，全资拥有Dynamic Wealth Advisors。现有员工约90人，服务各类客户3000多家。James Richard Cannon担任首席执行官，Paul C. Morningstar担任首席运营官，Cherie Jean Jolly担任首席运营官，James G. Palumbo担任首席开发官。
动态财富顾问客户类型和最低账户大小
动态财富顾问主要向个人提供投资咨询服务（其中约20％是高净值）以及以下类型的客户：
- 信任
- 地产
- 慈善组织
- 养老金和利润分享计划
- 企业
- 赞助投资管理计划的其他投资顾问
该公司通常不会施加建立新关系的最低账户规模。但是，一些顾问可能需要客户到客户建立关系的最低资产。
提供的服务动态财富顾问
动态财富顾问管理资产自由裁量以及非自由裁量的基础。
关于自由裁量的服务，公司及其客户进入其呼吁投资管理协议（IMA），以便提供动态，以便管理一个或多个客户账户。顾问将与客户合作，以确定目标，目标，风险公差和财务状况。然后，它们将根据这些因素构建投资组合，使用各种类型的证券，包括个人股本和固定收益证券，相互资金，ETFS.和选项．
关于非自由裁量权，公司及其客户于呼吁投资咨询协议（IAA），该协议列出了动态提供的服务。如果顾问没有访问或权限在帐户中执行交易，则客户负责实施，交易和执行顾问提供的任何建议。
动态为rias与公司的rias提供专业服务，包括技术平台，一系列邀请管理解决方案，各种操作和合规性支持，通过在线门户网站报告的客户帐户报告以及通过各种服务客户的能力资产保管人．
此外，动态财富顾问为个人，家庭和企业提供财务规划和咨询服务。这可能涵盖以下一个或多个领域：投资规划，退休规划，个人储蓄，教育储蓄等客户的财务情况。
公司的一些顾问可能会建议通过一个或多个与公司无关的第三方经理来执行客户的全部或部分投资组合。该公司的一些顾问还负责管理和推荐对外部账户的配置。该公司也可能授权其部分顾问提供相关服务忠告或非信托服务埃里萨计划。
动态财富顾问投资哲学
在一起投资策略时，动态财富顾问的顾问主要使用基本和技术分析方法。基础分析通过衡量标的资产的价值来评估一家已发行证券的公司。技术分析通过分析与市场活动相关的统计数据来评估证券。
一般而言，该公司的顾问对其客户使用长期战略，但也可能在短期内出售和购买，根据客户的目标和/或特定的安全，部门或资产类别．
当然，所有潜在和当前的客户都必须记住，没有投资策略担保风险或损失。
费用动态财富顾问
动态财富顾问的投资咨询费是按季度提前或拖欠支付的。顾问根据所有股票的市场价值来决定费用资产管理．
费用可能在每年高达2.25％，具体取决于管理策略的类型和复杂性，以及账户的规模。（这意味着账户小于200万美元的账户被收取超过行业平均水平，这是根据框中的1,500家公司的2018年1,500家公司进行的0.95％。）如果情况更加复杂，某些账户可能会收取更高的费用。(i.e. multiple underlying registrations, aggressive growth strategies, etc.). Fees vary across advisors and may be negotiable at the advisors' discretion. Some advisors may also establish minimums.
动态的费用可以主要构成以下方法之一：
- 混合管理费:AUM乘以所有资产范围的管理费百分比
- 断点管理费：AUM乘以账户中最高资产范围的费用百分比
- 平面管理费用：所有AUM的总和乘以费用百分比
对于财务规划服务，动态指控固定或每小时。固定利率可为每项目1000美元到20,000美元（取决于所涉及的服务的性质和复杂性）。每小时的每小时通常从150美元到500美元。
其他费用和费用(包括第三方收取的费用或收费)也可能适用，所以一定要仔细阅读协议，如果你有问题，请联系公司。了解更多关于顾问在这里的典型成本．
什么要注意
在过去的10年内，动态财富顾问并没有经历任何纪律或法律行动，视为客户对其业务诚信的评估。您可以查看最新消息形式之在证券交易委员会（SEC）的官方网站上。作为一名证券交易所注册的投资顾问，该公司的法律义务秉承其信托责任并始终以客户的最佳利益工作。
打开一个帐户动态财富顾问
要与动态财富顾问开立账户，您可以访问公司的网站或呼叫（877）257-3840。
在撰写本文时，所有信息都是准确的。
寻找财务顾问的建议
- 在选择一个顾问之前，至少要面试三个顾问。这可以确保你对费用和投资策略有足够的了解，从而做出明智的决定。要在你的地区找到更多的顾问，请使用我们的互动财务顾问匹配工具．它将您与最多三个当地专业人士联系起来。
- 询问候选人是否遵守将客户利益放在首位的受托标准。当然，“是”是最理想的答案。但他们可能会遵循较低的标准，只提供合适的建议。
