明尼苏达州艾迪纳的顶级财务顾问

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在这份名单上，认可投资者财富管理拥有最大的资产管理规模(AUM)。这家只收取费用的公司通常为非高净值和高净值个人、退休计划、企业和慈善组织提供服务。虽然没有最低账户规模限制，但该公司收取的最低年费为2万美元，这对那些账户规模较小的人来说可能成本过高。

在这个团队中，有24名注册理财规划师(cfp)，这比榜单上的任何其他公司都要多得多。你还可以找到四个特许金融分析师(CFAs)，五个注册公共会计师(cpa)，一个退休收入认证专业人士(RICP)，一个特许人寿保险商(CLU)和一个特许财务顾问(ChFC)。

认可投资者财富管理背景

信信投资者财富管理公司于1987年开始开展投资咨询业务。该公司目前的主要股东是其创始人罗斯•莱文和威尔•休佩尔。除了莱文和休佩尔的股份外，该公司为员工所有。

信信投资者财富管理将其业务分为财富管理和投资咨询服务。财富管理包括一般财务规划、遗产规划、残疾及收入管理、资产保障及退休计划。

认可投资者财富管理投资理念

认可投资者财富管理公司(Accredited Investors Wealth Management)的投资理念围绕着均值回归的理念。这一理论指出，投资回报将在长期内平衡到它们的平均水平。因此，该公司采取了“买入并持有”的策略，优先考虑长期而不是短期。

该公司通常从风险和回报不同的五种战略资产配置中选择一种开始。在此基础上，该公司将根据客户的财务目标、时间范围和风险承受能力，量身定制使用的资产类别和个别证券。该公司通常投资于共同基金和交易所交易基金尽管这并不是一个严格的规定。

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Punch & Associates投资管理公司主要与高净值个人合作，但也为非高净值个人、养老金计划、汇集投资工具、政府实体、企业和慈善组织提供服务。这家只收取费用的公司对大多数个人客户规定了25万美元的最低账户规模。财富规划客户不需要遵守最低限额。

对于个人投资管理服务，公司收取相当于管理资产1.00%的年费。在大多数情况下，这笔费用还包括财富规划服务。在该公司的顾问中，一位是注册财务规划师(CFP)，另一位是财务顾问特许金融分析师．

Punch & Associates投资管理背景

Punch & Associates投资管理公司由Howard Punch于2002年创立，他目前仍担任总裁和董事总投资主任．其他主要股东是管理合伙人安德鲁·j·马提西克、约翰·c·卡罗和杰西卡·约翰逊。

Punch & Associates投资管理投资哲学

在资本最稀缺的地方，资本回报最大，这一信念是Punch & Associates投资意识形态的基础。该公司认为，许多投资者都以短期为目的，像一群反动的畜群一样行动。该公司表示，这种活动为那些以几年或几十年为长远考虑的投资者创造了价值。

为了分析投资选择，Punch & Associates的顾问主要依靠基本面分析。基本面分析包括观察证券的特征，以及整体金融和经济状况，以衡量其内在价值。用该公司的话说，它希望以“有价值的价格”收购成长型公司。

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Cahill Financial Advisors成立于1980年，自2011年以来一直在其现有所有权下运营。这家只收取费用的公司主要与高于或低于高净值门槛的个人合作，但它也将养老金计划、慈善组织和企业作为客户。虽然没有公司范围内的最低投资要求，但公司的一些顾问要求至少有50万美元的可投资资产。

这里的顾问团队包括10名注册财务规划师(CFPs)、1名特许财务分析师(CFA)、3名特许财务顾问(chfc)、1名注册基金专家(CFS)、2名注册离婚财务分析师(CDFAs)、1名特许特殊需求顾问(ChSNC)和1名注册会计师(CPA)．

卡希尔金融顾问公司背景

卡希尔金融顾问公司成立于1980年。自2011年以来，该公司一直由杰夫·奥赫全资拥有，他也担任该公司的总裁。

在卡希尔，服务可分为三大类别之一:投资管理服务、财务规划服务和复杂咨询服务。这些服务可以覆盖的金融领域包括税收问题，退休计划、信托和遗产规划以及现金流分析。

卡希尔金融顾问投资哲学

Cahill Financial Advisors并非主要关注股票选择，而是将战略资产配置作为客户投资组合的首要任务。这有助于确保每个投资组合的多样化，理想情况下，每个客户都能在长期内获得收益。

在分析单个证券时，Cahill Financial Advisors会使用基本面分析，即考察整体经济和金融因素来衡量证券的内在价值。该公司还将根据过去的定价和销量数据来估计未来的业绩。在分析共同基金至于交易所交易基金(etf)，该公司将考察基金的管理，以及该基金在不同的经济条件下是否能够长期表现良好。

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传统财富管理公司有几位在职顾问管理着数百万美元的资金资产管理(AUM)．其客户群包括约1200名非高净值个人、高净值个人、养老金计划、慈善组织和企业。

该公司专门从事资产管理服务，财务规划和咨询服务，并且没有必要让顾问管理您的投资组合。传统财富管理是一家收费公司，这意味着某些顾问可以从销售金融产品中赚取佣金。这是一个潜在的利益冲突，但顾问仍然必须在任何时候都以客户的最佳利益行事。

我们的顾问包括一名注册财务规划师(CFP)、一名特许财务顾问(ChFC)、一名特许人寿保险商(CLU)及一名特许财产意外险保险商(CPCU)。

传统财富管理背景

传统财富管理公司成立于2003年，有四位主要所有者:查德威克·舒马赫、约翰·l·豪斯、布拉德利·a·约翰逊和蒂莫西·c·甘德森。舒马赫是该公司的董事总经理，而舒马赫、豪斯和约翰逊都是该公司的合伙人。

该公司提供财务规划和投资管理服务。财务计划是根据你的需要调整的，但它们可以包括退休计划、遗产管理、税务计划、保险计划等等。

传统财富管理投资理念

传统财富管理公司在为客户研究投资选择时采用了几种分析方法。这些分析包括基本面分析、技术分析和周期分析。该公司还采用了许多投资策略，前提是这些策略与每位客户的投资策略一致风险承受能力、时间范围和投资目标。这些策略可以包括长期购买、短期购买、交易和期权。

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紧随其后的是SilverOak财富管理公司，它的资产管理规模在榜单上排名第三。该公司的客户大多是高净值个人，但它也与非高净值个人和企业合作。该公司的最低开户金额为25万美元，不过在某些情况下，它可能愿意就这一要求进行协商。这是一家只收手续费的律所。

SilverOak的大多数顾问都有证书。事实上，有5名注册会计师(cpa)， 8名注册财务规划师(cfp)， 4名个人财务专家(pfs)， 1名注册投资管理分析师(CIMA)， 1名注册私人财富顾问(CPWA)， 1名认可遗产规划师(AEP)， 2名认可资产管理专家(AAMSs)， 1名注册高级顾问(CSA)和2名特许财务分析师(CFAs)。

SilverOak财富管理背景

SilverOak财富管理公司于1999年首次开业，由几位顾问创立。如今，该公司的所有权已转让给Shannon King，她目前担任该公司的总裁、董事长兼首席合规官(CCO)。

银橡财富管理提供广泛的服务，包括投资组合管理、养老金咨询、财务教育研讨会、财务规划、咨询和税务筹划．

银橡财富管理投资理念

在制定投资建议时，该公司将对共同基金和ETF经理、独立资金经理和其他公司进行研究，以找到那些可以为客户投资组合增值的公司。

SilverOak购买证券的目的通常是持有至少一年，通常更长时间。然而，如果适合客户的情况，公司会考虑短期购买策略。该公司还确保根据每个客户的财务目标、风险承受能力、现金流需求和时间跨度来制定投资决策。

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只收取费用的Birchwood Financial Partners是这份名单上比较独家的公司之一，因为他们通常只接受拥有至少100万美元可投资资产的新个人客户，不过这一要求是可以免除的。不出所料，该公司的客户群包括大量高净值个人，以及一些非高净值个人、养老金计划、慈善组织和企业。

Birchwood有很多咨询师证书。事实上，有六个注册理财规划师(cfp)，三个注册SRI顾问(CSRICs)，一个特许慈善顾问以及一名特许金融分析师。

Birchwood Financial Partners背景

Birchwood Financial Partners成立于1990年，原名Kramer Lothrop Brewer Financial, Inc.。如今，该公司的老板包括达娜•布鲁尔、达米安•温瑟、布里奇特•汉德克、雷切尔•因凡特和史蒂夫•迪克森，他们都是财务顾问或投资经理。

Birchwood在全权委托和非全权委托的基础上提供资产管理服务，并提供咨询和财务规划服务。后者可以涉及许多问题，包括商业计划、现金流管理、离婚计划、教育经费规划、遗产规划、所得税规划、保险或风险管理、净资产评估和退休计划。

Birchwood Financial Partners投资理念

Birchwood Financial Partners结合现代投资组合理论、战略资产配置和基本面分析等理念和实践来创建其投资策略。信奉现代投资组合理论的公司会试图根据每个客户所陈述的风险水平最大化他们的回报。

该公司还认为，对你的长期成功而言，投资组合中资产类别的多元化配置比你在这些资产类别中选择的单个证券要重要得多。因此，本公司非常重视为每位客户的投资计划构建适当的资产配置。

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自上世纪90年代末以来，Laurel Wealth Planning一直在伊代纳开展业务。该公司为100多名客户提供服务，其中有高净值的也有不高净值的。该公司没有设定最低投资要求，而是要求每位客户缴纳7500美元的最低年费。

Laurel Wealth Planning是一家收费公司，这意味着某些顾问可以通过向客户销售保险产品获得佣金。这是一种潜在的利益冲突，但由于顾问的受托责任，他们仍然必须以客户的最大利益行事。

对于小型业务，Laurel Wealth有几位持有证书的顾问。这包括一名注册会计师(CPA)，一名个人财务专家(PFS)，两名注册财务规划师(CFPs)，一名认可投资受托人(AIF)和一名特许退休计划顾问(CRPC)。

桂冠财富规划背景

Laurel Wealth Planning由Laura Kuntz于1998年创立。昆茨是该公司的唯一所有人兼首席合规官(CCO)，在创立这家公司之前，他有10多年为高净值个人和企业高管提供财务建议的经验。

Laurel为客户提供财务规划和财富管理服务。财务规划服务将根据每个客户的情况量身定制，但可以包括现金流规划、教育经费、商业规划、所得税减免和遗产规划;它还可以帮助与死亡或残疾有关的财务规划。财富管理服务可以是自由裁量或非自由裁量。

桂冠财富规划投资理念

Laurel财富规划致力于为每位客户构建投资组合，以平衡和多样化的个人股票配置为特色，债券共同基金和交易所交易基金(etf)。该公司将根据基金的历史表现、行业、费用和管理记录，推荐不同的基金。

该公司将考虑每位客户的财务目标和对风险的舒适度，以便在投资组合中为每种资产类别确定适当的权重。为了协助投资决策，该公司还将依靠金融报纸、基金招股说明书、第三方研究和SEC文件等信息来源。

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Cornerstone Wealth Advisors自2003年以来一直为客户提供金融服务。该公司管理着数百万美元的资产，与270多名个人客户合作，其中大多数都拥有高净值。该公司没有最低资产要求。虽然没有最低账户规模，但该公司确实有5000美元的最低年费，这对一些潜在客户来说可能是昂贵的。

作为一家只收取费用的公司，基石的所有薪酬都来自客户支付的费用，而不是第三方销售佣金。该公司的咨询人员包括一些注册理财规划师(cfp)。

基石财富顾问

基石财富顾问公司的历史可以追溯到1990年，当时它的前身退休解决方案公司成立。然而，该公司自2003年以来一直以目前的形式存在。该公司由其主要负责人乔纳森·盖顿和安德里亚·伊顿全资拥有。

基石为客户提供全面的财务规划服务、咨询服务和持续的投资管理服务。它的财务规划能力包括现金流计划、负债管理、退休分配计划和创收、教育计划、所得税筹划管理，遗产规划和慈善捐赠。

基石财富顾问投资理念

资产配置是基石投资理念的核心，公司致力于为每位客户构建符合其目标、时间跨度、风险承受能力和独特偏好的资产配置。在分析投资机会时，该公司会考虑风险调整后的回报率、平均回报率、标准差、业绩一致性和相对收益增长潜力等因素。

在投资策略方面，该公司既使用长期购买(意味着持有一年或更长时间的购买)，也使用短期购买。该公司通常避免交易、期权和保证金交易。

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斯泰尔斯金融服务公司是一家以个人为中心的高净值公司。然而，它的顾问也与退休计划、慈善组织和企业合作。该公司对新客户没有特定的最低账户规模。

这里的咨询人员相当少，但它拥有多项认证。例如，你会发现注册财务规划师(CFP)、认可投资受托人(AIF)、特许财务顾问(ChFC)、注册雇员福利专家和更多。

作为一家收费公司，斯泰尔斯的一些顾问可以通过向客户销售保险产品或证券获得佣金。尽管这代表着潜在的利益冲突，但公司及其顾问有受托义务为客户的最大利益行事。

斯泰尔斯金融服务背景

斯泰尔斯金融服务公司成立于2000年，至今已有20多年的历史。该公司的创始人兼总裁苏珊·m·斯泰尔斯至今主要拥有该公司。斯泰尔斯在金融服务行业有大约30年的工作经验。

该公司提供个性化的投资管理和财务规划服务。财务规划可以涵盖预算，大学基金规划，财富积累规划，退休计划等。

斯泰尔斯金融服务投资策略

斯泰尔斯金融服务的顾问将与您一起建立一个定制的投资组合。为了准确地做到这一点，该公司会安排你与顾问见面，在此期间，你会详细介绍自己是哪种投资者。更具体地说，你的顾问会想知道你的长期财务目标是什么，你想什么时候实现这些目标，你愿意承担多大的投资者风险等等。

该公司将所有交易、咨询和托管投资管理费用合并为单一费率。这叫做包装费计划．

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顾名思义，Josh Arnold投资顾问公司是一家由公司创始人Josh Arnold领导的财务顾问公司。阿诺德从1978年就开始为金融服务行业的客户提供帮助。该公司的网站上没有列出该公司咨询人员的任何证书。

这家公司只接待个人。在这些客户中，大多数都低于高净值门槛。从技术上讲，该公司对那些想要开户的人没有最低投资要求。这是一个托管费公司这意味着它唯一的补偿形式就是客户支付的费用。

Josh Arnold投资顾问背景

尽管乔希·阿诺德从1978年就开始从事咨询业务，但他的公司乔希·阿诺德投资顾问公司直到2012年才开始营业。阿诺德仍然是该公司的唯一和主要所有者，以及其日常首席顾问。

该公司的投资管理提供自由裁量权和非自由裁量权。财务规划的主题包括税收、遗产规划、退休、保险等。伟德亚洲官网vc

Josh Arnold投资顾问投资策略

像大多数以个人为中心的公司一样，Josh Arnold投资顾问公司在投资前会关注客户的需求和财务状况。这包括与客户谈论他们的长期目标是什么，以及他们什么时候想要实现这些目标。在投资组合规划过程中，其他极其重要的因素包括风险承受能力、流动性需求和投资偏好。基本面分析和技术分析是本公司选择投资对象的两种主要方法客户投资组合．