经验财富管理
根据其网站，经验丰富的财富管理有七个基本原则，它基于其客户顾问关系。这些包括“协调”，“纪律处分”“在学术界锚定”，“前瞻看，”“纳税”，“为你设计”和“透明”。
Empircal财富管理在管理层（AUM）下拥有超过26亿美元的资产，并雇佣了30个财务顾问。该公司的服务包括整体财务规划，投资组合管理，养老金咨询，税务准备和保险服务。这家公司还在SmartAsset列表上获得了一个位置伟德ios app西雅图最高财务顾问。
实证财富管理背景
肯尼斯史密斯成立了2009年的经验财富管理。史密斯仍然是公司的主要业主，但财务规划董事Ethan Broga，首席财务官（CFO）Lorne Enquist，总裁兼首席财富战略师Michael Kelly，Lead财务顾问Shan Zubair，主任税收和财富转移詹姆斯琼斯二世和首席营销技术官Simon Liu是少数民主人。
该公司的大多数公司的30名顾问是经过认证的金融规划师（CFP），但该公司确实雇佣了六名会计师（CPA），五个特许金融分析师（CFA）等。
经验财富管理客户类型和最低账户大小
经验财富管理主要与个人合作，近乎均匀分裂高净值和非高净值个人。它还为一些慈善组织，公司，政府实体，退休计划和集合投资车提供服务。
要成为这家公司的客户，您将需要至少100万美元的可投资资产。然而，该公司保留豁免此要求的权利。
经验财富管理提供的服务
经验财富管理提供若干财务需求的全面规划，包括以下内容：
经验财富管理投资哲学
经验财富管理基于现代组合理论提供投资咨询服务。这种哲学中心围绕多元化的投资组合，根据投资者的具体风险耐受性提供最佳回报。这意味着公司旨在开发投资组合资产分配那有广度和品种。
该公司通常在建设投资组合时使用12到21种不同的资产类别。致力于每个资产类别的金额由客户的风险特征和整体投资目标驱动。
该公司倾向于投资共同基金和交易所交易资金（ETFS），它通常选择机构资金或仅通过投资顾问可用的资金。其他证券该公司投资其客户资产包括以下内容：
- 股票
- 投资公司证券
- 美国政府证券
- 商业论文
- 公司债务
- 市证券
- 期货证券
经验财富管理下的费用
对于基于费用的投资咨询客户，实证财富管理根据AUM管理管理费。根据平均每日余额计算，季度收取这些费用。
以下是该公司当前的一般收费时间表。由于他们按季度收取，年率应分为四个。这些费用通常在每个日历季度的第一天从客户账户中扣除。对于上下文，一个框中的RIA在2018年进行了一项研究，显示了平均年度咨询费是Aum的0.95％。
| 经验财富管理费用 | |
| Aum. | 年费 |
| First $ 2mm. | 1.00％ |
| $ 2mm - 5毫米 | 0.80％ |
| $ 5mm - $ 10mm | 0.70％ |
| $ 10mm - 20毫米 | 0.50％ |
| 高于20 000万美元 | 0.30％ |
一些实证客户可能包含在公司的包装费程序中。涉及到这些客户端，该公司将收取涵盖投资组合管理，监护和经纪服务的全面费用。
下面，您可以看出实验性如何在全国范围内比较。
| *费用估计只考虑每个公司提供的服务的最大基准费用。您还可以支付经理费用和其他费用，这可能会有所不同。**根据BOB Veres的2017年计划专业费用调查，所有数字都是基于中位的费用水平。上述估计仅考虑了唯一的费用。由于额外费用，总成本可能会更高。 | ||
| 估计费用比较* | ||
| 你的资产 | 经验财富管理 | 国家中位咨询费** |
| $ 500K. | N / A（以下要求最低） | 5,000美元 |
| $ 1mm. | 10,000美元 | $ 8,500 - 10,000美元 |
| $ 5mm. | 44,000美元 | 25,000美元 - 32,500美元 |
| $ 10mm. | 79,000美元 | 50,000美元 |
如果您是“合格的客户”，则基于绩效的费用框架可能会发挥作用。根据1940年的投资顾问法案，这一般意味着至少有100万美元的AUM或净值至少200万美元的人。经验声称它通常要求后者进行这种安排开始。该公司将与客户谈判这些费用。
什么要注意
经验财富管理报告说明其最新形式的披露披露副本。这是一份文件，所有注册公司必须提交以保持其状态。
由于经验财富管理具有基于绩效的费用日程表，因此可以为顾问提供激励，以推荐风险投资，以捕捉更强的回报，因此赔偿。但是，经验丰富的财富管理报告称所有受监督的人都是帝国。因此，他们有法律要求为客户提供最大的客户。
此外，该公司至少雇用了至少一个隶属于经验保险的个人，他们在某些国家销售保险产品。由于此个人在销售这些产品时收到委员会，因此可能会激活他们根据潜在补偿推荐产品。但是，这个个人和公司必须遵守信托税。
以实证财富管理开设一个账户
实证财富管理是位于西雅图，尽管它还拥有华盛顿的其他办事处。它还在加利福尼亚州，阿拉斯加和俄勒冈州运行分支机构。您可以通过任何这些办事处停止讨论与公司开立账户。此外，您还可以在（800）923-4307或电子邮件至info@empirical.net中致电其主要客户服务线。
所有信息都准确以作为本文的写作。
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