遗产规划财务顾问——SmartAsset伟德ios app

一个遗产规划是一组文档描述的方式当你死时,你想要你的资产分布或者丧失。随着退休计划,风险管理和投资,房地产计划是一个基本完整的金融计划的一部分。财务顾问帮助客户准备房地产计划通过与他们明确目标,向他们展示过程,使它们发生,工作与其他遗产规划的专业人士,像律师一样。遗产规划财务顾问通常收取费用,也可以收到费用基于资产的比例将在他们的管理。后者尤其常见,如果他们也管理你的投资组合。

考虑与财务顾问工作谁能帮助你解决你所有的房地产,金融和退休计划的需求。

遗产规划通过财务顾问服务

中的一个财务顾问的第一任务是帮助客户理解他或她的遗产规划的目标。对普通个人首次考虑遗产规划,它并不总是清楚哪些资产应覆盖在一个计划,如何指导他们的分布。

顾问可以帮助确保重要的问题得到解决,包括敏感话题的客户可能会避免的。例如,客户可能需要一些刺激思考他们是否想要他们的孩子或慈善机构金融地产的受益者。同样,解决棘手的问题,例如如何为孙子们可以受益于一个理财规划师的协助。

遗产规划财务顾问一起工作专门遗产规划的律师。许多遗产规划财务顾问律师。法律专业知识是非常重要的在起草的法律文件可以是一个完整的房地产计划的一部分。除了起草遗嘱,他们制作的律师和设立信托。律师还可以帮助遗产规划客户合法避免遗嘱认证和减少遗产税。伟德亚洲官网vc在遗嘱认证过程中,律师可以提供法律代表。

遗产规划财务顾问的费用

房地产的基本文档计划,将可以由从几百美元的律师如果它是一个简单的房地产。律师与其他遗产规划等文件也可以帮助那些创造信任和分配权力的律师费用按菜单点菜依据等,对于复杂的信托,成千上万的美元。

通常是最经济的房地产策划师支付固定费用。一个完整的财务计划包括房地产计划成本从1500美元到2500美元。你也可以聘请的顾问只画了遗产规划部分,但这可能是成本效益比捆绑成一个完整的财务计划。

在这两种情况下,可能会有更多的成本。例如,该计划可能需要每年更新。规划师将收取额外费用。如果遗产规划师不是一个律师,你将不得不支付更多制定必要的法律文件。对房地产策划者律师,固定费用可以协商,包括必要的文件和任何额外的磋商。

房地产策划者可能按小时收费。律师通常法案150到350美元一个小时。顾问可能费用从100美元到400美元每小时。顾问通常也负责管理资产的比例,特别是如果他们也管理你的投资。这通常涉及到约1%的资产顾问管理。例如,如果顾问管理500000美元,年费是5000美元。

一些顾问不收取费用或资产的百分比。他们可能完全补偿的佣金从卖家的金融产品,如共同基金、保险和养老金。还有一些从平的费用得到补偿和百分比收取客户,和佣金支付投资产品的销售。

如何充分利用遗产规划财务顾问的服务

受益于遗产规划财务顾问的服务,指导自己之前尽可能多的接触潜在的匹配。获得一些理解遗嘱受益人,信托基金、遗嘱认证和遗产税所以你会知道适用于你的情伟德亚洲官网vc况,问题和如何解释你的答案。

你通常可以得到一个初始免费咨询房地产策划师。在这次会议上,讨论计划将提供的服务和他们的成本。确保覆盖,并把一切细节。

你可能会考虑使用一个顾问具体的遗产规划的凭证。一个例子是注册房地产策划师(CEP)的研究所提供的证书认证房地产策划者。这个证书的持有者得到专业的培训在遗产规划,包括设立信托,处理房地产税收和提供残疾。伟德亚洲官网vc

底线

遗产规划财务顾问可能是有用的指南为人们找到他们的方式通过规划的复杂的过程资产的分配后死亡或残疾。他们可以帮助澄清目标,选择适当,起草法律文件遵循客户的愿望。房地产策划师费用取决于房地产的规模和复杂性,并且可以平,每小时,基于百分比或组合。

遗产规划的建议

如果你建立一个房地产计划,考虑与财务顾问工作谁能帮助。找到一个合格的财务顾问不一定是困难的。伟德ios appSmartAsset的免费工具匹配你的三位理财顾问服务你的区域,你可以采访你的顾问比赛免费为你决定哪一个是正确的。如果你准备找一位顾问可以帮助你实现你的财务目标,现在开始。
作为一个综合看遗产规划的挑战和机遇,SmartAsset伟德ios app遗产规划指南是一种宝贵的资源。它包括,除其他事项外,各州崩溃的遗产税和继承法。伟德亚洲官网vc