电子贸易核心投资组合审查

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电子贸易是一项财务建议，投资和贸易公司已有超过30年。经纪账户，退休账户和小型企业账户是其一些产品。2017年，该公司报告了172,000款新经纪账户，资产总额为1220亿美元。

电子贸易核心投资组合，以前被称为电子贸易自适应组合，是电子贸易的Robo-Advisor.提供。如果您不熟悉Robo-Advisors，则它们是仅在线的财务顾问，通常比传统便宜财务顾问。核心投资组合是一种基于算法的投资账户，根据客户对投资者配置文件调查问卷的答案进行设置。调查问卷包括八个问题，围绕投资目标，财务目标，流动性需求，时间框架和风险耐受性。一旦客户完成调查问卷，该算法将提供量身定制的投资提案。

作为客户，您将做出是否批准该提案的最终决定。你可以在所有的投资组合中进行选择交易所交易基金(etf)或etf和共同基金的组合。一旦你确定了一个计划，E-Trade就会在接下来的三个工作日内开始把你的钱投资到你选择的etf或共同基金中。

您可以随时更新调查问卷，如果您的需求，目标或时间框架更改，您将提供新的投资组合推荐。

以下账户可提供电子贸易核心投资组合：个人账户，联合账户，监禁账户，传统IRA，Roth IRAS，Rollover IRA，受益者爱拉斯州，针对未成年人的个人退休帐户和罗斯针对未成年人的个人退休帐户。

最好的

新手投资者;现有的e - trade客户;援助投资者

缺点

没有税收损失收获

定价：电子交易核心投资组合的费用是多少？

选项名称	管理费	最低余额	特征
电子贸易核心组合	0.3％	500美元	自动重新平衡，代表可供疑问，贸易确认，并提供经常性存款设置

电子贸易核心组合

管理费

0.3％

最低余额

500美元

特征

自动重新平衡，代表可供疑问，贸易确认，并提供经常性存款设置

电子交易核心投资组合的基本咨询费用是您帐户总余额的0.30%。年费将根据该账户在每个季度的平均日余额收取。这个总数将在每个新季度开始时从帐户的余额中扣除。开立电子交易核心投资组合账户的最低余额为500美元。

虽然顾理费应该是你支付账户的大部分或全部费用，但交易所交易基金和共同基金的交易还是要收费的。E-Trade在其条款文件中表示，它将寻找基础费用较低的交易选项。没有绩效费。

电子贸易利用它所谓的包装费程序。这意味着咨询费将直接从您的账户中按计划采取。在大多数情况下，该费用将从您账户中持有的4％的现金超额拉动。如果有足够的资金，剩余金额将由电子贸易清算充足的证券服务备份。这可能对帐户的表现产生显着的负面影响。

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电子贸易核心投资组合：投资策略

电子交易基于其投资策略现代产品组合理论。这项投资策略由大多数波罗顾问使用。现代投资组合理论倡导在不同类型的投资中投资多元化的投资组合。该理论表示，风险是高奖励的固有部分，但通过拥有多元化的投资组合，投资者可以以较低的风险水平捕获更高的潜在奖励。

在使用这一理论的基础上，E-Trade通过使用和分析每个ETF的数据点来选择你的特定投资——费用、流动性、历史表现和跟踪误差。这些账户也会不断受到监控和审查，以确保账户的投资得到优化。

您的投资组合将包括所有ETF或ETF和相互资金的组合，具体取决于您选择的内容。

主要特征

电子贸易核心投资组合将基于算法的系统的优势结合在一起，在必要时具有人类的触摸。

它会每半年或一年两次自动调整你的资金，以及从账户中提取或存款的时候。这种再平衡将保持你最初的资产配置目标，即你的资金应该如何投资。

投资者的目标是不断变化的，因此电子贸易为客户提供在他们想要的情况下在线查看和改变他们的投资者概要文件的能力。投资者将在与其账户的交易进行交易时收到确认陈述，使其尽可能最新。这些功能得到支持的支持，投资者还可以检查他们的钱目前从计算机，电话或平板电脑在线投资的地方。电子贸易还将向客户发送月度贸易市场洞察。

此外，核心投资组合为客户提供了设置重复存款的能力。这可能会向投资者吸引“设置它并忘记它”心态。

对于喜欢人性化的投资者，可以拨打1-888-484-3658与E-Trade的投资顾问代表交谈。这些代表将帮助解决任何后勤或服务相关的问题。

谁是电子贸易核心投资组合

电子贸易在潜在客户上撒了一张相当广泛的网。这些账户类型适合许多不同层次的投资者。成为账户持有人唯一真正的规定是，你必须至少有500美元用于投资。也就是说，目前的E-Trade客户很适合这个机器人顾问。

那些正在寻找允许他们与投资援助的Robo-Advisor的那些新投资也应该考虑核心投资组合。

与大多数机器人顾问一样，潜在客户应该对这样一个事实感到放心，即这些账户几乎没有人为的建议。值得注意的是，有投资顾问代表可以帮助解决与机器人顾问账户相关的后勤问题。

电子贸易的核心投资组合如何运作

E-Trade begins by giving you a questionnaire that will indicate what your goals are with your investments, when you’d like to achieve those goals, as well as how much risk you’re comfortable with when it comes to choosing what to invest in.

问卷是多项选择题，其中一些问题包括“怎样才能最好地描述你的投资目标?”“你愿意冒多大的风险来对抗通货膨胀?”以及“如果你的投资组合价值的上升和下降可能意味着长期更高的回报，你会怎么看?”每个问题都有一个简短的说明，更详细地解释了这个问题，也解释了为什么它被包括在调查中。对于新投资者来说，这可能会有所帮助。

一旦完成，将根据您的答案为您创建自定义产品组合分配。然后，客户可以选择是否希望继续使用电子交易的投资组合推荐，具体取决于他们觉得它符合其最终投资目标。如果这些目标在道路上变化，客户将有机会再次接受调查问卷或选择不同的投资组合设置。

此时，您需要选择要转换或注册的账户（个人，联合或监管账户或传统，罗斯或翻转IRA）。在此之后，您的资金将在您的投资组合计划中实施，每次投资都在三个工作日内进行。

电子交易会在任何时候为您办理交易时发送确认结算单给您。你也可以在线查询你的账户状况和当前持有的ETF资产。您将每月收到市场评论，帮助您了解投资世界的最新动态。

您的帐户将自动重新平衡两次，以及提款或存款时，或者账户从其目标投资比率急剧下降。

什么是抓住？

加入核心投资组合的500美元最低要求，真的没有“抓住”，所以说话。电子贸易表明，低于该最小的东西使得创造一个多样化的投资组合来说太难以实现。

任何正在考虑利用Robo-Advisor的人都应该对此事实感到满意，即对您的账户很少的人类参与。

竞争:电子交易核心投资组合如何累积?

电子贸易可能是一些纽伯投资者的好选择，这些投资者可能会欣赏创建自定义投资组合和500美元的最低余额的简单进程。此外，电子交易指控0.3％的平面管理费。虽然该费用符合许多其他Robo Advisors，但大楼略低于0.25％。

保真度与电子交易核心投资组合进行自然比较。波洛顾问都可能吸引类似的潜在客户（那些新的投资和寻求援助投资经验的人），并支持类似的账户。保真度的管理费略高于0.35％。结果，对于无法在两者之间决定的投资者可能会出现电子交易。

Robo-Advisor.	管理费	最低余额	最好的
	0.3％	500美元	那些新投资的人 当前的e - trade客户
	0.25％	500美元	任何有可投资资产较低的人 那些不需要人类帮助的人
	0.35％	$ 5,000	援助投资者 现有保真客户

底线：你应该使用电子交易核心投资组合吗？

电子贸易核心投资组合是潜在投资者的坚实选择。它提供了各种各样的账户类型，应该吸引一系列客户。每年的年度咨询费与许多其他Robo-Adviss相当，尽管您可以找到较低的价格。在加方面，费用是平衡的，无论您投资多少钱。有些Robo顾问在您的帐户余额增加时，增加的费用增加。这不是电子贸易问题。

开始投资的500美元最低限度是罢工。它位于一个Robo-Advisor的较高方面，可能会关闭一些首次投资者，他们更愿意以较小的规模开始。

寻找顾问的提示

• 有时，偶尔人类指导的Robo顾问并不完全削减。如果是你的情况，让我们帮你找一个传统的理财顾问。通过SmarlAdvisor，您将享受短暂的测验，我们将休息。我们将在您所在地区使用三个顾问，符合您的偏好和财务需求。然后我们将与这些顾问联系，帮助您找到合适的顾问。
• 在选择理财顾问时，要牢记自己的目标和需求。你既要供孩子读完大学，又要为买新房攒钱吗?找一个可以帮助你的顾问。它有助于问顾问的问题关于他们的资历和经验来更好地确定他们是否适合你。