有效的沟通是强大的投资者顾问关系的关键。通常，顾问依赖于人员会议和其他面对面的活动，直接与客户联系。但由于在庇护式限制有限的互动期间，在Covid-19流行和波动通过市场上波动，财富管理行业转移到客户会议的远程第一模型。伟德ios appSmartAsset仔细看看财务顾问在大流行期间如何与客户沟通以及投资者顾问关系如何在升起社会疏散授权时如何发生变化。
在这项研究中，我们揭示了我们向财务顾问提供的调查结果我们的SmartAdvisor平台。我们调查了近250名理财顾问，询问了他们在COVID-19爆发之前和整个期间的客户沟通风格和偏好，以及他们对未来的预期。关于我们的调查和我们收集的数据的更多信息，请查看下面的数据和方法部分。
重要发现
- COVID-19期间加强沟通。超过41%的顾问报告说，他们在疫情期间与客户的沟通更为频繁，而少于3%的顾问表示沟通频率有所下降。在报告沟通更为频繁的顾问中，约37%的人告诉SmartAsset，他们和他们的客户接触的次数都更多了，而超过57%的受访者自己主动发伟德ios app起了更多的沟通。
- 股市波动和政治担忧一直是投资者最关心的问题。当被问及客户在Covid-19大流行期间向他们达到了最常见的原因时，顾问的近42％引用了对股市波动的担忧，而另一个22％的客户对政治事件感到紧张。另外两种众所周知的理由达到的客户在大流行期间的现金流量（12％）和退休时间表的变化（10％）。
- 大多数财务顾问预计会返回大流行前的通信频率和局部会议。总的来说，财务顾问在Covid-19期间更频繁地与客户沟通，并从人员会议转换为视频通话或电话。发布后，10个顾问的近六个预计典型的客户季度 - 最受欢迎的大流行前频率 - 大约四分之一的顾问预计人员会议是他们与客户的首选沟通形式 - 大致在大流行期间。
- 视频通话留在这里。超过30%的财务顾问希望通过视频电话与客户联系，即使取消了社交距离的规定，相比之下，只有2%的人更喜欢在疫情爆发前进行视频会议。
客户端通信频率
10个财务顾问中有超过九个报告称，他们在Covid-19之前经常与客户沟通，因为他们之前所做的。在大流行之前，超过三分之二的顾问（69％）报告通过电话或视频通话，电子邮件或文本联系典型的客户 - 每季度大约一次。在Covid-19大流行期间，向客户达到的顾问的百分比仅季度降至39％，而月度升级的百分比增加到22％至45％。同样，不到9％的顾问报告了在Covid-19之前每月至少两次与客户触摸基础，但近16％的顾问在大流行期间每月至少两次联系客户。
尽管顾问在过去一年中与客户的联系更加频繁，但大多数人预计，在COVID-19大流行后，他们将恢复大流行前的节奏。不到11%的理财顾问希望每月至少与客户联系两次。与此同时，约33%的顾问预计每月接触客户，约57%的顾问预计每季度接触客户。下表显示了在COVID-19大流行之前和期间，财务顾问报告与典型客户联系的频率，以及他们对未来的预期。
虽然股市波动和政治事件是投资者向顾问的最大问题，但大多数顾问都说他们在Covid-19期间向客户接触到客户的主要原因只是为了办理登机手续。第二次最受欢迎的理由顾问向客户联系是为了主动衡量客户现金流或退休计划的变化。下图显示了顾问在过去一年内向客户联系的主要原因。
流行的通信方法
在Covid-19大流行之前，大多数顾问的首选与客户沟通方式是人们会议。根据我们的调查数据，56％的顾问亲自亲自与客户会面。电话，然后是电子邮件，是下一个最受欢迎的大流行前的沟通形式。大约28％的顾问列表呼叫电话作为他们最喜欢的通信方法，而超过13％的报告电子邮件作为他们的转向。
在大流行期间，顾问开始以不同的方式向客户伸出援手。与许多新偏远的工人一样，视频呼叫成为财务顾问的主要和首选形式。大约48％的顾问列表视频呼叫作为他们在Covid-19大流行期间的首选通信方法，然后是大约32％的顾问报告电话作为他们的偏好。
虽然在顾问考虑到其对大流行后的预期时，相对于面对面会议而言，视频电话的偏好有相当可预测的下降，但在未来更喜欢视频会议的人的百分比仍然相当高。我们的数据显示，超过33%的人仍然希望使用视频通话，而在流感大流行前，这一比例仅为2%。
与我们上面强调的类似，以下显示了新冠肺炎大流行之前、期间和之后财务顾问首选的沟通方式。
议题会议
在COVID-19出现之前，大多数顾问每年约见典型客户一到两次。在我们的调查中，34%的顾问表示，他们通常每年会见一次客户，41%的顾问每年会见两次。尽管在COVID-19期间，面对面会议的频率有所降低，但并没有完全停止。大约五分之四的顾问说，他们在流感大流行期间一直在与客户见面。
大流行期间的会议地点没有大幅改变。大约81％的顾问称，在Covid-19大流行之前，他们通常会在办公室遇到客户。但是在Covid-19流行病中，大约77％的顾问在Covid-19大流行期间也在办公室环境中得到了如此。值得注意的是，我们的数据显示一些会议确实搬到外面。没有顾问报告过大流行病前与客户会面会面，但近5％的顾问会见了外面的客户 - 无论是散步还是像打高尔夫球一样的活动 - 在大流行期间。
数据和方法
本报告的调查数据由SmartAsset于2021年3月1日至16日收集。伟德ios app共有242名财务顾问回应我们的调查。虽然完整的调查有16个问题，但并不是所有的问题都适用于所有的顾问，有些顾问选择跳过某些问题。在讨论任何给定问题的结果时，我们使用了尽可能大的样本。
寻找合适的财务顾问提示
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