节日期间，许多专业人士会送礼物和卡片给他们的客户，以感谢他们的业务和支持。在财务咨询和规划行业，这些礼物往往能培养更牢固的顾问与客户关系。它们是客户对其投资策略和决策的持续信任和信心的象征。
这个假日季节，SmartAsset对财务顾伟德ios app问的客户提供了好奇的客户礼品。伟德ios appSmartAsset作为财务顾问的市场，并且在此容量中，我们调查了我们的财务顾问SmartAdvisor.平台以更好地了解礼品顾问计划在假期发送客户。我们调查了大约200个财务顾问，了解他们的礼品计划。有关我们的数据以及我们如何将其放在一起的更多信息，请查看下面的数据和方法部分。
主要发现
- 大约一半的财务顾问计划向客户发送节日礼物。我们的调查数据显示，192家财务顾问中有93名 - 48.44％ - 计划在2020年向客户发送升值礼物。约有20％的顾问无论他们会发送礼物，否则约31％的顾问都没有打算送礼物。
- 今年的大多数顾问都没有降低客户礼物。一般而言，客户节日礼物的支出金额与去年相当。五分之一的财务顾问计划在今年相对于2019年为客户的节日礼品花费相同。但是，关于五分之一的顾问计划将花费的金额转移到礼物上。在本调查的财务顾问中，16.19％的报告称，他们将在今年假期周围的客户礼物上花费更多，而不是最后4％的人表示，他们将花费更少。
客户节日礼品：流行物品和典型成本
食物或欢乐篮是最受欢迎的礼品财务顾问计划派往客户的计划。超过50％的顾问回答说，如果他们要发送礼物，那将是他们的最佳选择。葡萄酒和烈酒是第二次最受欢迎的共同反应，大约14％的财务顾问列出，作为他们计划的客户礼物。
大约21％的财务顾问响应了“其他”，完成了对他们计划提供客户的内容的自由反应。有趣的是，这些反应表明，许多财务顾问计划向客户发送定制或个性化礼物，也许建立更强大的关系。一些响应包括个性化日历，组合图形毯和各种其他自定义项目。
赠送到客户的财务顾问通常是通过参考投资顾问法案的反欺诈规定来监管。这俩金融行业监管机构（Finra）和证券交易所委员会（SEC）还规范客户的礼物，这意味着财务顾问的限制因其注册而有所不同。芬兰有一个设定的限制，限制顾问每年给予每位客户超过100美元的礼物 - 有一些例外。与此同时，秒没有编纂的礼品限制，尽管其道德规范包括“适度礼品和娱乐”的条款。一般而言，咨询公司通常设定自己的礼物限制政策，这可以作为芬兰政策或宽松者的限制性 - 只要礼物并不决定是奢侈或利益冲突。
我们调查的财务顾问通常在达到节日礼物时遵循Finra指南。近94％的财务顾问计划在每位客户的节日礼物上花费不到100美元 - 大约65％的计划计划花费不到50美元，大约29％的规划在50美元到99.99美元之间。剩下的大约6％的财务顾问估计，他们的客户的节日礼物将超过每位客户100美元。
数据和方法
伟德ios appSmartAsset于2020年12月1日至12月14日之间收集了本报告的调查数据，2020年12月14日。我们要求财务顾问以下问题：
- 您是否计划今年向客户发送升值礼品？
- 如果你要送礼物，多少钱将您计划相对于去年的支出？
- 如果你要送礼物，多少钱将你打算花费每个客户？
- 如果你要送礼物，那么将你打算发送吗？
总共，192个财务顾问回应了我们的调查。对于第二个，第三和第四个假期礼品提供问题，我们没有包括在我们的分析中回复“不适用”的财务顾问。
新的一年内采购客户提示
- 寻找意想不到的地方的前景。在2020年3月和8月之间，在线搜索“财务顾问”一词涨幅近20％，但许多顾问无法利用趋势。虽然它可能需要一些时间来为您的公司构建一个品牌，但有些人领导服务服务可以快速帮助你扩展。
- 展开你的半径。许多财务顾问很少寻找距离他们的家或办公室短途车外的前景。但是，60％的前景，他们完成了SmartAset的调查表明，他们愿意远程与顾问合作。伟德ios app考虑扩大您的搜索并与更频繁的频率愉快的投资者合作。
- 考虑年轻的投资者。虽然更接近退休的投资者往往有更多的资产，但来自几代X和Y的投资者正在迅速追赶。超越伟大的财富转移扩展您的客户群并与正在进入主要收入年的投资者合作。
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照片学分：©Istock.com / Coffeekai
