专门从事税收筹划财务顾问帮助客户优化税收策略,其中包括减少纳税义务和提供的税收减免。作为更广泛的一类金融顾问的一个子集,税收筹划财务顾问也可以帮助客户预算,储蓄,投资和退休计划,除了tax-specific准备纳税申报表等服务。一个财务顾问可以帮助你整理税收策略投资的需求和目标。
税收筹划的基础知识
的目标税收筹划是减少你的整体税收法案。税收筹划并不仅仅发生在准备税收。伟德亚洲官网vc相反,它是一个全年的担忧。例如,税收计划可能会建议销售亏损的投资在今年年底之前为了创建一个将扣除利润躲避更成功的投资。
好税收筹划可以提高投资回报,因为税收严重影响了大部分投资利润。伟德亚洲官网vc慈善捐赠的时间和数量是税收筹划的另一部分。对递延税收贡献退休账户401 (k)计划中发挥作用。和税收计划还将考虑的后果贡献健康储蓄帐户和529年教育计划。
税收筹划是一个很大的退休计划的一部分。决定是否投资一个递延税项传统IRA或征税罗斯IRA根据估计的纳税等级退休后居住离开劳动力。遗产税和信任转伟德亚洲官网vc移财富的使用也受到了税收筹划的范围。
税收筹划财务顾问服务
并不是每一个财务顾问提供税收筹划服务,但很多人会把它作为一个整体来管理你的财务计划。金融顾问提供税收筹划服务可能会提供一些或所有以下服务:
- 纳税申报表准备,包括租赁房地产回报率和伙伴关系
- 最大化的税收减免
- 调度税收损失收获安全销售,通常在年底
- 确保最好的使用资本利得的税率
- 计划在退休减少税收伟德亚洲官网vc
除了准备退休和死亡,税收财务规划顾问也可以有助于评估其他重大生活事件的税收影响。这些可能包括婚姻、生育和离婚。
随着这些tax-specific服务,税收筹划与其他个人理财金融顾问可以帮助很重要。这些可能包括保险,保存为大学、投资组合管理、债务管理、小企业金融计划和更多。除了税收外,财务顾问可能专门从伟德亚洲官网vc事其他领域,包括投资管理、退休规划、遗产规划和离婚。
税收筹划财务顾问费用
像其他财务顾问,那些专门从事税收筹划使用几个不同型号的补偿。有些是受薪员工的大型金融机构,但大多数使用一个或多个下列方法生成的收入:
- 固定费用:这些顾问收取一个费用收费产生年度税收计划。它可能赋予客户提问,有时,把计划更新。
- 每小时工资率:税收筹划财务顾问可能收取的费用是每小时100到400美元,根据他们的专业认证和经验和客户的情况的复杂性,给税务建议。
- 比例的资产:财务顾问也管理客户的投资可能会收到费用总计1管理下资产的2%。
- 销售佣金:顾问提供建议在共同基金、保险、养老金和其他产品可能从产品的卖家收到佣金。很难告诉多少没有要求顾问委员会的顾问的收入。
注意,许多税收筹划顾问结合使用一个或多个这样的补偿方案。例如,一个顾问可能收取费用以及一个百分比。同时,费用根据不同的位置。顾问在主要城市及周边通常更比在小城镇和农村地区。
选择税收筹划的财务顾问
许多金融顾问精通税收领域的专业知识互补。伟德亚洲官网vc例如,他们可以授权律师或会计师。几个专业认证,可以表明一个财务顾问可能会做一个好工作作为一个税务顾问。以下是一些最突出的:
- 注册会计师(CPA):这是顶级认证的会计,需要一个广泛的研究中,通过严格的考试和获得CPA执照。
- 个人金融专家:这是一个认证注册会计师可以赚取通过研究,获得经验和展示个人财务状况的深入了解。
- 注册代理(EA):EA指定由国税局授予和允许其持有人准备纳税申报表以及建议客户在税务问题上。东亚峰会都是前国税局员工,他们也通过了考试。EAs不一定一样装备精良的其他金融顾问指导客户的非税事务。
除了这些,个人税收问题可能需要考虑顾问与顶级认证等注册理财规划师和特许金融分析师。可以将这些受过良好教育和严格测试专业人员深入税收和他们的角色在个人理财方面的知识。伟德亚洲官网vc
底线
财务顾问可以帮助客户提供税务事项准备返回,说明避税的措施,使扣除。他们也可以是重要的在计划退休时,做房地产策划和制定投资策略。
税收筹划建议
- 税收筹划可以得到复杂但许多金融顾问uncomplicate等问题,帮助你准备税务问题与你的整体财务计划。找到一个合格的财务顾问不一定是困难的。伟德ios appSmartAsset的免费工具匹配你的三位理财顾问服务你的区域,你可以采访你的顾问比赛免费为你决定哪一个是正确的。如果你准备找一位顾问可以帮助你实现你的财务目标,现在开始。
- 使用Sm伟德ios appartAsset的纳税申报表的计算器看到你会欠多少钱或欠基于你的个人财务状况,并从那里你可以开始计划。
- 如果你计划列表,确保保留你的所有收据至少几年后你文件。并不少见国税局看回报从三到六年之前返回他们实际上是审计。这取决于扣除你,像内政部演绎,你更有可能返回触发一个审计。
下一个步骤
你想了解更多关于财务顾问吗?看看这些文章:
图片来源:©iStock.com/PeopleImages,©iStock.com/Korrawin,©iStock.com/Ridofranz
