ForUsAll是一家私人控股公司，为合格的退休计划发起人及其参与者提供投资咨询和退休计划咨询服务。这家公司充当受托人的角色顾问该公司目前管理着超过10亿美元的客户资产。
这是一个托管费公司这意味着该公司所有的薪酬都来自客户支付的费用。另一方面，收费公司收取客户费用和第三方补偿。
ForUsAll背景
ForUsAll (ForUsAll Advisors, LLC)于2012年11月开始运营。今天，它是ForUsAll, Inc.的全资子公司，而ForUsAll, Inc.是一家由风险投资支持的私人控股公司。首席合规官辛迪•布洛赫(Cindy Bloch)、首席投资官贾斯汀•拉米雷斯(Justin Ramirez)和首席执行官杰弗里•舒尔特(Jeffrey Schulte)都持有少量股份。
forus所有客户类型和最小帐户大小
ForUsAll与由公司、非营利组织和政府实体赞助的合格退休计划合作。该公司还将其服务扩展到这些计划的参与者。
该公司通常不要求计划发起人拥有最低资产水平以建立工作关系。任何最小值都将与特定客户讨论。
ForUsAll提供的服务
ForUsAll为合格的退休计划、其发起人和参与者提供投资管理和咨询服务。该公司帮助计划发起人遵守《雇主退休收入保障法》(ERISA)和其他监管雇主赞助退休计划行业的政府机构制定的规则。
该公司还为计划发起人提供有关招生工作的建议，并直接向计划参与者提供教育服务。此外，该公司还建造投资为在规定的登记期后未能作出投资选择的参加者，建立一个合格的默认投资选择(QDIA)，并帮助计划发起人建立一份投资政策声明(IPS)，详细说明整个计划的政策和目标。公司将长期监控这份声明，以确保目标得到实现，并在必要时做出调整。
此外，该公司还可以围绕以下目标提供建议:
- 计划资格要求
- 招生策略
- 公司匹配公式
- 期权计划
该公司成立了ForUs401 (k)这是一个多雇主计划。ForUsAll为来自不同公司的不同参与者的利益管理这个计划。它还代表该计划提供ERISA信托服务、投资选择、教育举措等。
ForUsAll投资哲学
ForUsAll在与其退休计划赞助商客户进行详细交谈后决定投资策略。在构建投资菜单时，它考虑了401(k)计划和其他合格计划的整个投资领域。在作出投资选择决策时，它还考虑到计划发起人的目标及其计划参与者的构成。ForUsAll使用IPS作为参考点，并在为基金菜单评估证券时考虑以下因素:
- 费用比率
- 历史投资业绩
- 预期收益
- 资产类别敞口
该公司将持续监控这些投资，并在认为必要时做出改变。
ForUsAll下的费用
ForUsAll主要根据计划管理资产(AUM)的一定比例向其计划赞助商客户收取咨询服务费用。该费用不会超过资产管理规模的0.50%，通常每季度收取一次。雇主还需缴纳每月最高120美元的费用，以及每个参与者每月6美元的费用。
这些费用可以直接从计划资产、账户或投资中向计划发起人或退休计划记录保管人收费。此外，这些费用可以协商。咨询费用将在与ForUsAll的投资咨询或计划服务协议或与forus401 (k)的联合协议中明确详细说明。
要注意什么
在最近提交给美国证券交易委员会(sec)的文件中，ForUsAll没有需要披露的法律或监管事件。
使用ForUsAll开通帐户
联系ForUsAll，请拨打(844)401-2253。
在撰写本文时，所有信息都是准确的。
退休储蓄小贴士
- 不要一个人去。一个财务顾问可以帮助你设计和建立你的投资组合，监控和重新平衡它，当时间来临时，决定如何提取你的储蓄。要找到一个财务顾问，使用伟德ios appSmartAsset的免费财务顾问匹配工具。它能帮你联系到你所在地区最多三位财务顾问。
- 让你的雇主401(k)计划。如果你的公司与你的401(k)计划的缴费比例相匹配，至少要确保你的缴费比例达到了这个比例。这样做可以使你的节省加倍(在最低匹配率下)。
