论坛财务管理评论

寻找顾问

Forum Financial Management，Inc。是财务顾问公司总部位于伊利诺伊州伦巴第（Lombard），在芝加哥以西约20英里处。该公司管理数十亿美元的客户资产。它的客户群包括个人，退休计划，慈善机构和其他投资顾问。可以通过论坛财务获得大量的财务计划和投资服务。该公司还为独立咨询公司提供服务。

这是一个收费公司。这意味着，一些工作的顾问在向客户出售某些保险产品或证券时可以赚取佣金。这与一个大不相同仅收费公司，通过仅从客户支付费用获得赔偿来避免这些潜在的利益冲突。

论坛财务管理背景

Forum Financial Management于2002年5月首次开业。该公司由16个合作伙伴的所有权。

该公司雇用了许多顾问，其中大多数拥有额外的咨询认证。具体而言，有34名认证的财务计划师（CFP），五位特许财务分析师（CFAS），33名认证公职会计师（CPA），两名特许财务顾问（CHFC）和两名在Form Financial Fincorial Fincorial。

论坛财务管理客户类型和最低帐户规模

论坛财务管理将非最高网络的个人，高净值个人，养老金计划，慈善组织和其他投资顾问作为客户。个人客户人数远远超过每个其他群体。

该公司通常需要至少25,000美元的可投资资产才能开设帐户。但是，它可能决定自行决定放弃这一最低限度。

论坛财务管理提供的服务

论坛财务管理提供了三类投资组合管理服务：

• 主动债券管理
• 风险管理的股权管理
• 个性化的平衡投资组合

前两项服务分别专门关注固定收益和股票证券。第三个选项是针对正在寻找涵盖两种安全性的投资组合的客户端。此外，该公司通过由外部公司赞助的多个包装费和模型帐户计划提供管理。

在某些情况下，公司可以提供金融计划服务，例如退休计划，风险管理，资产分配计划，所得税计划，业务继任计划，房地产计划等。

论坛财务管理投资理念

首先，论坛财务管理重点现代投资组合理论（MPT）创建客户的投资组合时。在MPT的基本原理的指导下，您的顾问将根据您与公司咨询关系开始时指出的风险承受能力来最大程度地提高预期收益。

尽管上面的方法侧重于构建定制投资组合，但该公司还提供了许多模型投资组合。取决于您是规避风险还是对高风险，高回报投资开放，该公司将分配特定的模型投资组合。例如，规避风险的投资者可能拥有包括大量固定收益投资的投资组合，而风险较高的投资者可能更喜欢股票。这是Forum Financial可用的每个模型投资组合的简短细分：

• 收入：0％至30％股票和70％至100％固定收入
• 收入和增长：40％股票和60％的固定收益
• 增长和收入：50％股票和50％的固定收益
• 生长：60％至70％的股票和30％至40％的固定收入
• 积极的增长：80％至100％股票和0％至20％的固定收益

论坛财务管理的费用

论坛财务管理向其投资组合管理服务收取基于资产的费用。您收取的确切费率会根据您的帐户规模而有所不同。有时，可以使用固定费用，而不是这些基于资产的费用。

这是关于您期望在Formin Financial上为投资组合管理服务付费的细分：

为了访问Formin Financial的财务计划服务，您需要成为公司的投资客户。因此，如果您利用这些产品，您将不会获得任何相关费用。

要注意什么

论坛财务管理表格的副词显示其记录没有法律或监管披露。

论坛财务管理的收入结构是基于收费的，这意味着该公司的一些顾问有能力赚取佣金以向客户出售某些证券或保险产品。这种安排中固有的激励措施代表了利益冲突。但是，论坛财务管理以信托义务遵守，从而使其始终以客户的最大利益行事。

通过论坛财务管理开设帐户

如果您有兴趣与该公司建立客户顾问关系，则可以通过几种不同的方式与您联系。您可以尝试通过（630）873-8520致电公司的总部，也可以访问该公司的网站，并填写一份表格，其中包含您的姓名，联系信息和一条简短的消息，描述您正在寻找的服务。

截至本文的撰写，所有信息都是准确的。

管理投资的提示

• 找到正确的财务顾问不必很难。伟德ios appSmartAsset的免费工具在5分钟内，您将与您所在地区的财务顾问相匹配。如果您准备与本地顾问相匹配，以帮助您实现财务目标，请现在就开始。
• 为了准确计划您的财务未来，您应该计算投资组合需要什么样的回报来实现您的目标。有几种方法可以做到这一点，包括SmartAsset的伟德ios app投资计算器或者规则72。