顶级财务顾问在弗雷斯诺，加利福尼亚州

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Regency Investment Advisors, Inc.位居榜首。这家只收取费用的公司的团队持有一系列证书。现有3名注册理财规划师(CFPs)、1名注册投资管理分析师(CIMA)、2名认可投资受托人(AIFs)、1名注册金融分析师(CFA)、1名认可投资受托人分析师(AIFA)和1名注册退休计划专家(CRPS)。

该公司的大部分客户都是净资产不高的个人。不过，该公司也与高净值个人、信托、养老金和利润分享计划、慈善组织、公司或其他企业合作。丽晶的帐户最小值因服务类型而异。你需要至少25万美元的资产来管理投资监督服务和非连续投资组合管理服务。对于退休计划，有100万美元的最低限额。

该公司的费用一般是根据管理资产的百分比计算的，费率从0.60%到1.20%不等。这是一家只收手续费的公司。

摄政投资顾问背景

Regency Investment Advisors, Inc.自1993年以来一直在经营。它是由一家当地银行Regency Bank创立的，目的是为客户提供投资咨询服务。该公司于2004年被出售，现在由该公司的5名员工独立拥有。

Regency提供以下服务：

• 投资管理
• 金融计划
  • 预算
  • 个人责任
  • 财务目标
  • 税收和现金流
  • 投资审核
  • 大学规划
  • 退休
  • 关于员工福利的咨询
  • 遗产规划
• 公司的退休计划

丽晶投资顾问投资策略

Regency Investment Advisors的总体目标是在增加投资组合价值的同时将风险降至最低。其中一种方式是通过证券、资产类别、经理和风格的多样化。该公司主要通过嘉信理财(Charles Schwab)投资免付共同基金。它还可以使用经其投资组合管理团队和投资委员会批准的交易所交易基金(etf)、交易费基金和封闭式基金。该公司采用自上而下的方法，这意味着在进一步分析特定公司或投资之前，首先要看宏观经济因素。

客户可以选择11个主要投资策略，尽管这些策略可以进一步定制，以满足客户的独特需求。可用策略范围从积极的增长到资本保存。

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福特金融集团(Ford Financial Group, Inc.)目前管理着数百万资产，员工中有几名财务顾问。该公司的四位顾问是注册理财规划师(CFPs)，一位是注册会计师特许金融顾问(ChFC)。

该公司的大部分客户是个人，但也与高净值人士、养老金和利润分享计划、慈善组织、公司和其他企业合作。在福特金融集团开设账户没有最低要求。

这是一个基于收费的公司，因为一些顾问可以通过销售保险产品获得基于佣金的报酬。不过，别忘了福特金融集团也是受托人。

福特金融小组背景

福特金融集团由Carole Ford和James Ford于2017年创立。他们是公司的唯一所有者，卡罗尔·福特也担任首席执行官。

福特金融集团(Ford Financial Group)提供全面的投资组合管理，年费从所管理资产的0.25%到2.00%不等。公司还提供教育规划、税务规划、退休规划、财产规划、人寿保险规划等理财规划服务。规划服务的每小时收费一般从300美元到400美元不等。

福特金融集团投资策略

在创建和管理客户投资组合时，福特金融集团采用了现代投资组合理论。这一理论的基础是投资者可以通过多样化的投资组合实现收益最大化和损失最小化。大多数财务顾问在构建投资组合时都采用这种方法robo-advisors特别是经常吹捧他们使用的理论。

福特金融集团(Ford Financial Group)在决定投资哪种证券时也使用一些分析技术。这些包括图表,技术分析，周期性分析和基本分析。每种分析方法都考虑了不同的角度的安全性。所有这些方法都相当普遍，但并非每个公司都将使用所有四种方法来分析证券。

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惠兰金融是其中之一仅限费用名单上的公司。只收取费用意味着顾问不会从销售任何特定产品或证券中获得佣金。相反，该公司的薪酬仅来自客户支付的管理费。该公司接受最低投资额为50万美元的客户。它的年费最低为5000美元。

Whelan Financial的团队包括四个经过认证的金融规划师（CFP）和一个金融帕拉普纳合格专业（FPQP）。该公司管理多个客户类型的帐户，包括个人，高净值个人，公司和非营利组织。顾问还有助于定义的缴费计划，例如401 (k) s和固定收益计划，包括现金余额计划。

惠兰金融背景

文森特·j·惠兰(Vincent J. Whelan)于1988年创立惠兰金融(Whelan Financial)，是本榜单上历史最悠久的公司。惠兰继续以总裁的身份领导公司。根据该公司的网站，惠兰(又名Vin)热衷于变革，并以“创造性思维第一，批判性思维第二”的理念领导公司。

惠兰金融除了提供财务规划服务外，还提供投资组合管理服务。该公司的计划服务包括协助税收和现金流，退休计划，保险计划和社会保障计划。伟德亚洲官网vc

惠兰金融投资策略

惠兰金融的投资组合通常包括共同基金和交易所交易基金(etf)。这些类型的基金由多个单独的证券组成，使其易于多样化的投资组合。该公司还在其客户的投资组合中使用存单和国库券，如国库券、国库券和国库券。

惠兰金融拥有一个投资委员会，定期分析证券清单，以确保公司正在使用最佳的可用选择。该委员会会考虑基金费用、基金业绩、基金的晨星评级(Morningstar Rating)、基金经理的任期和过往记录等因素。

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私人财富顾问有限责任公司是一家规模相对较小的公司，财务顾问数量有限。该公司的三名顾问是注册理财规划师(CFPs)，其中一名顾问拥有特许理财顾问(ChFC)称号。该公司管理着数以百万计的资产，开立和维持一个账户至少需要25万美元。

该公司超过四分之三的客户是个人。不过，它也为高净值个人、信托、地产、慈善组织、公司和其他商业实体服务。

私人财富顾问背景

私人财富顾问由Martin L. Mazorra和Chris M. Murray拥有。他们在2007年创立了该公司，并在公司顾问。

私人财富顾问主要提供两种类型的服务:投资组合管理和金融咨询。投资组合管理包括帮助客户管理他们的投资组合并达到他们的投资目标。财务咨询服务包括多项财务规划服务，如退休规划、慈善规划、教育规划、企业或个人税务规划、房地产分析等。

私人财富顾问投资策略

私人财富顾问公司在客户投资组合中主要使用共同基金和交易所交易基金(etf)。这些基金有助于以低成本维持多样化的投资组合。

私人财富顾问公司的员工很少，部分原因是该公司认为没有必要拥有一个庞大的团队来研究股市的各个方面。相反，该公司的小员工把精力集中在基本的和技术分析．基本面分析分析公司的财务状况以确定证券的价值，而技术分析则试图预测证券的价格随时间的变化情况。

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计划人生与财富管理公司DBA计划金融是一家只收取费用的公司，为超过700名客户提供服务。在客户类型上，Plan Financial管理个人、高净值个人、公司、信托、地产、养老金和利润分享计划、慈善组织、基金会和捐赠。

该公司要求所有新客户的最低账户规模达到25万美元，Plan Financial主要通过基于资产的费用、小时费用和固定费用获得薪酬。

该公司的团队中的特色是两名认证的金融规划师（CFPS），一个特许生命承销商（CLU）和注册会计师（CPA）。

计划的金融背景

Plan Financial由John R. Hooper于1985年创立，主要提供标准的投资咨询服务、托管账户项目、定制资产配置服务、财务规划服务和教育论坛。

该公司的财务规划服务还在保护规划，财务状况，投资规划，所得税规划，退休计划和遗产规划等领域提供建议。

计划财务投资策略

计划财务利用其定制资产分配方案来分析市场模式并根据其公司手册进行投资决策。该公司表示，它使用此过程来确定是否添加或消除资产类别。

至于公司用于单独管理账户的资产类型，Plan Financial的表格ADV显示其100%的投资是现金和现金等价物。

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桥梁外国咨询小组，LLC在管理层（AUM）和一小组财务顾问中拥有大量资产。该集团包括两名认证的金融规划师（CFP）。

Bridgewealth的客户群相对较小，只有120多名客户。这一群体主要是个人和高净值个人投资者，不过该公司目前也在与少数养老金和利润分享计划合作。它还可以与信托、地产、慈善组织和企业合作。Bridgewealth没有设定账户最低要求。

该公司的某些雇员也作为经纪自营公司APW Capital, Inc.的注册代表和持牌保险代理人。他们可以在这些角色中获得佣金，这显示了潜在的利益冲突。为了缓解这一问题，该公司通常会向客户披露其薪酬，并向客户提供在其他地方购买这些产品的选择权。Bridgewealth受到受托责任的约束，这意味着它必须将客户的最大利益置于自身利益之前。

Bridgewealth咨询小组背景

Bridgewealth咨询集团成立于2018年。该公司由三名管理成员德里克·埃尔罗德(Derek Elrod)、约书亚·卡彭特(Joshua Carpenter)和凯文·胡克(Kevin Hook)所有。

该公司为客户提供全面的投资组合管理、财务规划和咨询、退休计划咨询以及推荐第三方基金管理公司。它提供的财务规划服务包括税收规划、遗产规划和大学规划。此外，Bridgewealth还有一个一揽子收费计划，它提供一项综合收费的一揽子服务。

Bridgewealth咨询集团投资策略

Bridgwealth咨询小组特别是值组合优化和投资计划效率。更具体地说，该公司寻求建立税收效率的投资组合，并特别强调纳税申报表。

与许多公司一样，Bridgewealth认为，找到合适的资产配置是关键。该公司通过一份个人风险问卷为每个客户确定正确的组合。它通常将客户资产投资于本质上具有多样化和流动性的投资工具，如交易所交易基金(etf)和共同基金。

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Pathways咨询集团(Pathways Advisory Group, Inc.)是一家收费的财务顾问公司。通路咨询集团没有开立帐户的最低限额。然而，该公司确实要求最低年费为5000美元。

Pathways咨询集团主要向个人及其家庭提供咨询，包括高净值个人和信托公司。该公司还为基金会、企业以及养老金和利润分享计划的参与者提供咨询。提供这些建议的是该公司为数不多的员工，其中包括6名注册理财规划师(CFPs)。

路径谘询小组背景

2007年，David L. Williamson创建了Pathways咨询集团。威廉姆森和路径咨询集团(Pathways Advisory Group)的团队之前是另一家名为Portfolio Advisors的公司的成员，那是排名第七的公司。现在，Williamson是Pathways咨询集团的主要股东，并担任公司总裁。Dustin J. Smith和Jeff S. Karst也是公司的股东。

除了财务规划服务外，Pathways咨询集团还为客户提供投资组合管理。这些服务范围从管理家庭财务到遗产规划。咨询服务按小时收费。

途径咨询小组投资策略

共同基金占Pathways咨询集团客户投资组合的大部分。该公司使用的共同基金包括各种股票、债券和房地产共同基金。投资共同基金使顾问能够以比交易单个证券更低的成本创建多样化的投资组合。

不过，投资顾问将为愿意投资个人证券的客户提供建议。值得注意的是，Pathways咨询集团并不投资任何首次公开募股。

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Portfolio Advisors, Inc.是一家只收取费用的金融顾问公司，管理着数百万资产(AUM)。开立帐户没有最低要求，但每年有最低五千美元的管理费。

该公司主要为个人服务。事实上，该公司超过75%的客户都是个人。不过，投资组合顾问也为高净值个人、养老金和利润分享计划提供服务。

投资组合顾问没有非常庞大的员工，但其两个顾问持有经认证的财务计划者（CFP）指定。

投资顾问的背景

投资组合顾问公司主要由首席执行官迈克尔·莱弗勒以及合伙人蒂娜·密斯特里和肯尼斯·哈特菲尔德所有。该公司由迈克尔·莱弗勒的父亲加里·莱弗勒和大卫·l·威廉姆森于1990年创立。值得注意的是，威廉姆森现在是榜单上第八家公司——路径咨询集团的所有者。

Portfolio Advisors提供的主要服务是对投资组合的管理。该公司还提供财务规划服务。投资和非投资事务的咨询服务都是收费的。

投资策略

投资组合顾问主要创建客户的投资组合，其目标是使用多样化和稳健的资产配置。该公司不参与市场时机选择或选股。该公司常用的投资类型包括大型美国股票、小型美国价值股票、短期债券和国际股票。一个特定客户的资产配置将取决于个人目标和情况。

顾问确保客户的投资组合每年与客户会面约两次。这些会议是持续持续的投资组合管理。