指导检查

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指南是一个投资咨询加州圣马特奥市的公司总部。公司的大部分客户都是雇主赞助的退休计划,与其他个人退休帐户(ira)。指导目前只提供了401 (k)计划和IRA服务,这意味着它不提供财务规划服务。

指导方针是托管费公司。这意味着所有的收益来自咨询费用由客户支付。相反,一个收费公司可能赚取额外的收入来源,如保险或证券佣金。

指导方针的背景

指导成立于2015年,由首席执行官凯文•Busque首席技术官(CTO) Mike Nelson和首席采购官(CPO)杰里米骑手。它主要是一个公司赞助的401 (k)退休计划,为雇主提供完整产品处理计划管理、自动化的合规和投资管理。实际上只有少数指导员工处理投资管理不过,和建议。

指导客户类型和最低账户大小

指南通常与赞助退休计划和参与者。然而,该公司还增加了ira,通过它与一些人一起工作。

没有最低账户规模要求准则。

提供的服务指南

标志产品在指导计划管理、记录和投资管理服务,它提供雇主赞助的退休计划。它可以选择和监控这些计划的投资和投资组合。指南还创建了自己的专有软件,允许其推荐投资雇主赞助的退休计划的参与者使用。

指南还提供了另外两个项目叫做“顾问指导”和“会计准则”。The former allows third-party advisors to assist with managing the accounts of mutual clients. Meanwhile, the latter program includes a turnkey 401(k) service that accounting businesses can offer their clients.

指南现在共和军提供服务,它允许客户与公司直接开IRA帐户。每月费用的范围从2到5美元根据您帐户的平衡。超过40个共同基金投资是可以通过指导的爱尔兰共和军计划。

指导投资理念

指导订阅现代投资组合理论,一个受欢迎的投资哲学,强调资产多样化对于一个给定的风险水平最大化的回报。MPT还可以用于最小化风险水平预期的回报。要有效地实施这一战略,方针提供计划参与者“低收费与不同的风险投资,协方差和返回的特点,“根据其形式之手册。

401 (k)为中心的公司,毫无疑问,指导严重裁缝其投资的方法来优化长期结果。换句话说,该公司并不担心短期利润最大化,而不是关注在更长时间的增长相一致。

指导下费用

这是一个完整的费用时间表计划赞助商和参与者将面临:

要注意什么

指导方针没有披露的信息上市的副词形式,这意味着它有一个干净的法律和监管记录。

指导服务的雇主赞助的退休计划不是你组标准的个人投资管理和财务规划产品,你会发现大多数金融顾问公司。因此,如果你需要这两种个人服务,指导方针不会适合你。试着用伟德ios appSmartAsset匹配的免费工具找到你所在地区个人理财顾问。

开户指南

如果你是一个雇主寻找401 (k)计划管理员,你可以叫方针通过电话或发送电子邮件。指导方针是总部在加州圣马特奥市。缅因州波特兰市也设有办事处和奥斯汀,德克萨斯,所以你可以亲自访问其中一个地点。

所有信息是本文写作的准确。

小贴士找到一个财务顾问

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