汉茨金融服务公司(Hantz Financial Services, Inc.)位于密歇根州南菲尔德财务顾问公司。该公司拥有广泛的个人和机构客户。它为这些客户提供全面的金融服务财务规划投资管理到家庭办公室和商业服务。
作为一家收费公司，汉茨从销售保险或证券等金融产品中收取佣金，同时还从客户那里直接收取咨询费。这与只收取佣金的公司不同，后者只从客户身上赚取收入。
汉兹金融服务背景
汉兹金融服务于1998年开设了商业门。它目前由Hantz Group，Inc。而拥有，该公司又主要由John R. Hantz拥有，他也是汉杭兹金融服务的创始人。
总的来说，该公司雇用了数百个个人，位于密歇根州和俄亥俄州的21个办事处。该公司担任投资顾问，也是经纪人经销商和抵押贷款经纪人。
汉兹金融服务客户类型和最低账户大小
汉茨金融服务主要为个人及其退休账户和信托，以及企业及其养老金或退休计划提供服务。该公司的表格ADV.表明绝大多数客户都是下面的个人高净值阈值。
该公司没有客户的最低限度帐户规模。
汉茨金融服务提供的服务
汉茨金融服务公司为客户提供广泛的金融规划和投资管理服务。财务规划服务分为三种不同的服务:
- 地平线规划服务：最基本的包装，专为个人设计。
- 首要规划服务：提供更深入的分析，专为企业主和高净值个人设计。
- 卓越的商业策划服务:为企业和企业主设计的高级财务规划服务。
该公司还为客户提供退休规划服务。全面的投资和投资组合管理服务是根据客户的个人需求量身定制的，并通过一系列的单独托管帐户（SMA）和模型投资组合。该公司还通过第三方货币管理人员提供单独管理的客户。顾问确保不断及时了解所有客户的财务需求和目标，以便他们可以根据需要重新调整投资策略。
汉茨金融服务投资理念
汉茨金融服务公司致力于根据客户的个人需求定制投资策略。顾问会考虑个人或企业的财务需求、投资目标、时间范围和风险承受能力等因素。不管客户的偏好如何，大多数投资管理服务都涉及在一个或多个模型投资组合中分配客户资产。这些投资组合通常由一系列共同基金、交易所交易基金(etf)和独立管理账户(SMAs)组成。顾问还可以在对冲基金、私募股权基金和房地产基金等另类投资中配置资产。
该公司在评估客户投资组合时主要使用基本面分析。顾问们会考察管理团队、投资策略、风格变化、过去的表现、声誉和财务实力，以便对个人投资做出最佳判断。资产配置同时也是公司投资策略的核心。顾问们希望获得长期投资的成功。
在汉语金融服务下的费用
地平线规划服务的年费为360美元。高级规划服务和高级商业规划服务的年费都是1200美元起，但根据所要求的服务范围，费用可能会更高。退休计划服务收取的费用可以协商，可以按固定费率、每小时收费，也可以按客户总资产管理规模的百分比收费。统一价格从100美元到3万美元不等。每小时的工资通常是100到300美元。基于资产管理规模百分比的费用从0.05%到0.75%不等。
标准的投资组合管理服务通常占客户总资产管理规模的0.20%至1.00%。该公司将根据客户所要求的服务类型和数量以及客户的总资产管理(AUM)来协商这笔费用。单独管理的帐户的咨询费用同样收取。
注意什么
由于汉茨金融服务公司是一家收费公司，一些顾问有能力从销售某些证券和保险产品中赚取佣金。这就产生了潜在的利益冲突，因为顾问可能会因为这种报酬而有动机推荐金融产品。无论如何，公司仍然是受托人，这意味着它在法律上有义务以客户的最大利益行事。
有两种监管披露的信息对于每一项，该公司都支付了罚款并接受了谴责。以下是每一种的细分:
- Hantz金融服务的注册代表贪污超过20百万美元的客户。该代表通过让客户写入检查，然后在他自己的商业账户中存放。该公司没有意识到这一点，但由于未能获得足够的监督机制来检测此类犯罪，因此仍予以谴责。
- 当它来到某些非交换时，该公司未能进行适当的尽职调查房地产投资信托(REITs)。
与汉兹金融服务开设账户
有兴趣开设汉兹金融服务账户的人可以在（248）304-2855上致电公司，或访问公司的网站并提交联系方式，以便代表可以联系到您。
财务规划提示
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