高点顾问小组评论

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Highpoint Advisor Group（HPAG），也称为Highpoint Planning Partners，是一家大型财务顾问公司，位于芝加哥郊外伊利诺伊州的Downers Grove。通过一个关联顾问网络，该公司管理了大量客户资产，并提供财务计划和咨询。HPAG还为退休计划发起人和参与者提供服务。

这家公司在芝加哥地区众所周知。它最近被命名为《金融时报》 2020年的300名最高注册投资顾问（RIA）名单。

高点顾问团体背景

Highpoint Advisor Group自2012年以来就一直从事业务。该公司成立为Highpoint Planning Partners，但在2014年更名为Highpoint Advisor Group。2016年，该公司被Craig Ibrahim和Martin Campbell购买，他们仍然拥有该公司坚定是其合作伙伴。

HPGA除了在Downers Grove的总部外，还在包括芝加哥在内的伊利诺伊州其他六个城市设有办事处。该公司与LPL Financial，经纪交易商及其咨询代表通常也在LPL上注册。

高点顾问小组客户类型和最低帐户大小

Highpoint与各种客户合作。净资产不足的个人占公司大多数客户群，而高净值个人也构成了相当大的部分。机构客户包括退休金和利润分担计划，信托，遗产，慈善组织和公司。

Highpoint的基础服务最低$ 5,000的帐户。请注意，某些程序，例如通过LPL提供的程序，有不同的要求。可以在公司的酌情决定下放弃或谈判此基础最低限度。

Highpoint Advisors拥有各种财务认证，包括认证的财务规划师（CFP）和特许退休计划专家（CRPS）名称。

Highpoint Advisor Group提供的服务

Highpoint Advisor Group为客户提供一系列服务，包括财务计划，咨询和资产管理。在任何一个上提供资产管理服务酌情或非危险基础。该公司偶尔也会与第三方货币经理合作。

财务计划和咨询服务可能包括以下内容，并且本质上可能是短期或长期的：

• 现金管理
• 风险管理
• 保险计划
• 教育基金计划
• 目标设定
• 退休计划
• 房地产和慈善礼物计划
• 资本需要计划

该公司还提供了访问包装费用通过LPL。

高点顾问小组投资理念

与提供个性化客户服务的许多其他咨询公司一样，Highpoint Advisor Group希望根据客户的财务状况和目标来量身定制其投资管理服务。顾问与客户合作以确定其财务状况，例如对风险，时间范围，所需的投资策略和任何合理的投资限制的容忍度。

顾问使用此信息为所有客户制作个性化投资组合。共同资金，交易所交易的资金（ETF），个人债务证券，股本证券和房地产投资信托（REIT）是HPGA最常见的投资之一。顾问倾向于使用基本分析和长期交易策略，以推动客户投资组合的增长。

高点顾问集团的费用

高点顾问小组以多种方式向客户收取费用，包括通过固定利率，每小时费率和利率，该费率是根据客户管理中的一定比例的（AUM）。包括包装计划帐户在内的资产管理服务的费用被收取为每个客户AUM的年度百分比，费率从0.15％到2.20％不等。您收到的费率可以根据提供的服务范围和范围而谈判。

财务计划费用通常是固定的或每小时是固定的。小时费用可能每小时$ 500。固定费用通常从500美元到20,000美元不等。还可以通过持续支付保留费来获得财务计划，但通常每季度500美元。与资产管理一样，根据协议范围确定具体费用。

要注意什么

有两个监管披露在Highpoint Advisor Group的SEC文件中表格。这两个披露都与公司的咨询分支机构的行为有关。

同时，Highpoint Advisor Group是一个基于收费的公司，由于其许多顾问都是经纪交易商和保险提供商的注册代表。这产生了潜在的利益冲突，这是由于公司作为一个的地位而减轻的受托人顾问。这在法律上要求公司始终符合客户的最大利益。

与Highpoint Advisor Group开设帐户

如果您想与Highpoint Advisor Group合作，只需致电（630）719-9222与公司联系，以了解您可以在哪里找到顾问。

截至本文的撰写，所有信息都是准确的。

寻找财务顾问的提示

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