如何成为一名财务顾问在加州吗

李·霍夫曼 2022年6月21日

作为一个财务顾问可以是一个职业,帮助人们实现他们的财务目标。你将学习事实将会改善自己的财务状况,。成为一个财务顾问,每一个国家都有其自己的要求出售证券或推荐投资略有不同。加州财务顾问必须满足教育、考试、经验和道德要求。这里的你需要的2022年开始你的职业生涯作为一个金融顾问在加州。

考虑使用财务顾问当你创建或更新金融和房地产计划。

了解财务规划的主题

作为一个良好的财务顾问意味着你了解你的客户的金融问题。基于你的教育和知识,你将能够提供更好的解决他们的问题。学位会计、财务或相关专业可以帮助您理解金融行业是如何工作的。许多大学提供学士、硕士或博士学位在这些科目。

当你努力你的学位,你将各种类。这些类提供的知识,您将使用在你的职业生涯作为一个金融顾问,包括:

应该注意的是,这不是一个要求成为一个财务顾问,,但这是一个伟大的第一步给你你需要的基础知识。

成为一名财务顾问的最好的方法是与一家金融服务公司工作。大多数公司已经计划加快你的教育和提高你通过执照考试的机会。与公司合作,可以使这个过程更容易为你而给公司一个安全增长计划通过添加另一个入门级的顾问。

在大多数情况下,你会在其他一群有抱负的财务顾问,可以使学习更容易。公司一般处理你所有的注册和文书工作,将你的压力,这样你就可以专注于研究。另外,它可以确保你不要错过任何的关键步骤。

美国证券交易委员会(证券交易委员会)需要证券财务顾问执照,因为金融证券的销售和推荐。证券监管部门的加州公司和美国证券交易委员会(SEC)部门管理这些许可证。

成为一名财务顾问,你必须通过以下检查:

人们用以下专业名称不需要上面列出的考试:

如果你要推销保险产品,保险执照考试。

既然你已经通过了你的考试,你可以合法地开始销售证券推荐的投资以财务顾问工作。然而,仍然有很多需要学习和注意的最好,这样你就可以为你的客户服务。也有持续的需求您应该知道的,这样你的认证不失效,你可以继续作为一个金融顾问。让我们看看接下来的四件事情后你应该成为一个财务顾问。

金融顾问公司位于加州必须支付费用投资顾问注册登记(“IARD”)。第一年的费用是125美元。此外,你必须支付125美元的续展费每年12月份保持许可活跃。如果你还没有支付这个费用,那么你在技术上无法提供某些服务,直到这是付费。

尽管你通过考试成为一名财务顾问,这并不意味着你愿与客户。在大多数情况下,您将与一名有经验的财务顾问训练一组你毕业之前的时间内单独工作。

当你开始,你会影子一个经验丰富的财务顾问。他们会邀请你去约会,去了解他们怎么与客户合作。在这些会议中,您将了解如何探究问题和提供解决客户问题。跟踪成功的金融顾问是一个很好的方法来学习你的业务的最佳实践。

一段时间后,你有机会率先在客户端调用而导师手表如何执行。他们有问题要回答你不知道答案,并确保你完成你所有的文书工作正常。此外,他们会提供反馈在如何提高未来的客户会议。

每年财务顾问必须继续他们的教育额外的课程。这些类提供更新法律、法规的变化。另外,你可能已经忘记他们刷新主题。一些公司还需要非金融类,如道德,该公司可能是重要的。

一旦你获得许可,获得一些经验,现在是时候开始与客户会议。许多金融顾问开始工作与家庭、朋友和同事。这些潜在客户信任你,你可能已经有一些他们的财务知识。如果你做一个好工作,他们会奖励你与家人和朋友推荐。这种连锁反应有助于你发展业务和到达那些需要你的建议。

你可以有一个奖励从事金融服务。你会帮助客户实现他们的财务目标,通过你的工作,你获得的知识可以帮助你达到自己的财务目标。

对财务顾问可能会成为一个伟大的学习方式怎么去你想去的地方。找到一个合格的财务顾问不一定是困难的。伟德ios appSmartAsset的免费工具匹配你的三位理财顾问服务你的区域,你可以采访你的顾问比赛免费为你决定哪一个是正确的。如果你准备找一位顾问可以帮助你实现你的财务目标,现在开始。
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李·霍夫曼