你认为你想帮助人们管理他们的钱，并达到他们的最终财务目标吗?如果是这样，你可能想知道如何成为一名理财规划师。成为理财规划师的过程取决于你想做什么样的建议或计划。和大多数工作一样，一个成功的财务规划职业始于高质量的教育，也结束于高质量的教育。许多理财规划师甚至会获得一份注册理财规划师(CFP)的名称。让我们来告诉你如何进入财务规划行业。
什么是财务规划师?
“理财规划师”这个词经常与其他类似的职业混淆。这些工作包括投资顾问公司和金融分析师。然而，这些职业之间有许多细微的差别，这使得一切都不同。
首先，理财规划师通常为客户制定长期理财计划。这通常需要弄清楚你的客户希望实现什么样的财务目标，并建立一个全面的计划来帮助他们达到这个顶峰。理财规划师拥有特定领域的专业知识并不罕见，比如:
财务规划师的教育要求
就像当今世界的许多工作一样，拥有学士学位的人似乎比没有学位的人保持着明显的职业优势。理财规划职业也不例外，快速浏览一下整个行业的招聘信息就证实了这一标准。虽然从技术上讲，没有学位就开始自己的理财规划业务是一种选择，但绝大多数理财顾问都避免走这条路。
至于具体的学位，有许多不同的专业可以帮助你进入财务规划。最明显的选择是金融和经济学学位。不过，在很多情况下，数学、会计、房地产和一般商业学位就足够了。
金融是世界上变化最大的行业之一。因此，对理财规划师来说，即使在找到工作后，继续接受教育也是很重要的。然而，并不是所有的理财规划师和咨询行业都需要有教育背景的证书。例如，如果你通过了65系列考试，你就可以成为一名注册投资顾问(RIA)，而无需学习财务规划课程。
财务规划执照和证书
不止一种理财规划师．你可以成为一名财务顾问，专门帮助人们摆脱债务或避免丧失抵押品赎回权。或者，你可以变成a特许金融分析师如果你喜欢计算数字。但对理财规划师来说，最有影响力和最受欢迎的认证可能是注册理财规划师(CFP)的名称。
在全职工作的同时，为了财务规划考试而学习需要付出大量的努力和毅力。但要成为一名理财规划师，你需要通过某种形式的考试。金融业监管局(FINRA)提供了一系列考试，通过考试的人可以从事不同的金融服务，比如出售证券。其中包括一些您可能听说过的许可证，例如系列6， Series 7, Series 65和Series 66许可证。
不过，通过考试并不足以满足执照的要求。你还需要在美国证券交易委员会(SEC)或你想成为一名理财规划师的州注册。
财务顾问通常能挣多少钱?
根据美国劳工统计局的数据，2016年财务顾问的平均工资为90530美元。理财顾问的收入范围一般在4万美元到20万美元之间，具体取决于他们在公司的层级。工资也因州而异，传统上较为富裕的州的平均工资水平更高。以下是理财顾问的时薪和年薪的更详细细分:
| 国家财务顾问 | |||||||
| 百分位 | 10日 | 25日 | 50(中位数) | 第75位 | 第90位 | ||
| 每小时工资 | 19.79美元 | 27.63美元 | 43.53美元 | 77.16美元 | ≥100.00美元 | ||
| 年度工资 | 41160美元 | 57460美元 | 90530美元 | 160490美元 | ≥208000美元 | ||
底线
有许多形式的职业理财规划可以采取。这是一个相对灵活的领域，只要您具备满足许可证和认证的先决条件。所以，如果你正在考虑进入财务规划领域，这是一个很好的时机。美国劳工统计局(Bureau of Labor Statistics)预计，2014年至2024年，个人理财顾问行业将增长30%。这一增长速度远远高于所有职业的平均水平，后者约为7%。
理财小贴士
- 制定可行的财务计划的第一步是制定一个深思熟虑的预算。当然，说起来容易做起来难，所以SmartAsset做了一个伟德ios app预算的计算器帮助你开始。
- 如果你对长期理财计划的复杂性感到不知所措，也许和理财顾问谈谈会有帮助。然而，找到一个你信任的顾问可能很难。的Sma伟德ios apprtAsset财务顾问匹配工具为了简化这一过程，我们将你的答案写成一份简短的问卷，并将你的答案与最多三份问卷配对信托顾问在你的区域。
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