在你的资金管理中有很多方面你可以自己处理，利用你自己的研究和技能，在综合在线工具的帮助下计算器。但如果你准备好进一步迈出一步并从中获得一些洞察力专业财务顾问的专业知识，一定要清楚地了解您的目标，并注意每一步都询问具体问题。
第1步：确定您的财务目标
在要求某人帮助您之前，您需要了解您自己需要的内容。
你是什么的需要或想要用你的钱做或有钱为你做的吗？这个问题的答案可能会更加前瞻性或可能是基于最近的情况。您是否经历过最近的生命事件或活动，如新工作，移动，死亡，家庭成员的遗产，诞生等？您是否接近退休或对房地产规划感兴趣？你想和一个关于投资的人交谈吗？
如果所有这些问题的答案不是100％清晰，则制定名单仍然很重要。这样，您可以向潜在顾问询问他们对这些事情的一般洞察力，并使用他们所说的帮助您决定谁最终雇用谁。
即使你只受其中一件事的影响，你也要明白，在以后的日子里，你可能仍然需要顾问的帮助。现在就做调查可以帮助你了解情况——从长远来看，还可以节省时间和金钱。
第2步：做你的研究
信息是做出最有利于你和你的情况的财务决定的关键。通过网络搜索、浏览公司网站、询问信赖的、可能有理财顾问的朋友和家人，你会希望获得以下信息:
- 服务- - - - - -顾问提供许多类型的服务，包括退休规划、遗产规划和投资咨询服务等。
- 费用-根据你所接受的服务类型，费用将在你最终的聘用中扮演重要的角色。许多顾问会对某些类型的咨询按小时收费或按项目收费，而且通常会根据所在公司的收费表提供投资咨询服务。确保你理解了不同的成本这可能意味着你和顾问是否使用只收费或基于收费结构体。
- 投资理念,不同公司根据不同的投资哲学和目标经营和建议客户。这些有时根据他们所服务的客户类型决定，因此务必了解您是否有资格首先成为客户。这可能会帮助您进一步缩小列表。
- 认证 -这个特殊顾问还是在这家公司的顾问专业认证这意味着他们的专业知识和培训？
- 披露和投诉 -证券交易委员会等政府和监管机构（SEC）需要披露以促进透明度和公平性。一定要弄清楚顾问是否遵循受托人标准。
第3步：面试顾问和比较笔记
下一步是与您缩小的潜在顾问列表建立访谈。您可以向他们询问他们的经验，他们如何理解公司的哲学以及他们是否认为他们的服务和公司是您作为客户的情况。
确保从顾问本身获取清晰的信息费用及付款时间表如果你往前走会看起来像。客户必须承担许多额外的费用和开支，所以了解你现在具体负责什么可以帮助你为以后做好准备。
第4步：聘请顾问并查看您的计划
一旦你选择了一个特定的公司和顾问合作，你就会和他们最终达成协议。一定要阅读合同条款的细则，确保它能解决你的财务目标。
与您的顾问审查您的财务计划。让他们了解对您的财务状况的任何变化，风险宽容那时间范围，流动性需求，长期目标和投资偏好。
第5步：定期登记
确保您定期与顾问联系，并从您收到的更新中清楚地了解您的资金状况。如有必要，请询问是否可能取决于您的计划或策略您个人情况的任何重大变化。请记住，费用和费用结构也可能会随着时间的推移而变化，因此随着客户顾问关系的势在必行，仍然存在。
底线
雇佣一个财务顾问可能是一个漫长而彻底的过程，但一旦你真的选择了一个顾问并确定了协议，在一开始就做好你的研究并提出正确的问题会带来巨大的不同。在做决定之前，一定要明确自己的需求，货比三家，采访潜在的顾问，了解他们如何收费，如何与客户互动。
制作更聪明的财务决策的提示
- 如果您还没有为财务顾问准备好，但需要更好地掌握自己的财务状况，首先要确保您在预算之上。我们的自由预算的计算器可以帮助你做到这一点。
- 考虑和专业顾问谈谈，看看他们能不能帮到你。连接到财务顾问这并不难。伟德ios appSmartAsset的免费工具只需五分钟就能帮你联系到顾问。如果你已经准备好了，现在开始。
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