IHT Wealth Management，LLC是基于费用的财务顾问公司称芝加哥，伊利诺伊州的家。但是，它的存在远远超出了草原州的范围，在密歇根州，密苏里州，南卡罗来纳州，堪萨斯州，德克萨斯州，亚利桑那州，加利福尼亚和纽约设有其他分支机构。它在许多主要的金融出版物和网络中都有特色，例如CNBC，MarketWatch，Fox Business，Reuters，Bloomberg等。
该公司提供许多服务，包括财务计划，退休计划，投资管理，旧版计划和风险管理。它拥有数十亿美元的客户资产（AUM）。
IHT财富管理背景
史蒂文·达达什（Steven Dudash）总统于2014年创立了IHT财富管理，并仍然是该公司的主要所有者。在他在IHT期间，Dudash与美林（Merrill Lynch）一起度过了一段时间，并竭尽全力制作其在芝加哥最大的财务咨询团队之一。他还为《福布斯》和《财务顾问》杂志撰写了财务文章，并在《华尔街日报》中引用。
该公司的许多员工持有与财务或投资管理有关的证书。该团队包括持有各种专业财务名称的成员，例如认证的财务规划师（CFP），特许退休计划顾问（CRPC），认证投资管理分析师（CIMA），特许退休计划专家（CRPS），认证公共会计师（CPA），特许全球管理会计师（CGMA），认可的资产管理专家（AAMS）（AAMS），认可的投资信托（AIF），认证的私人财富顾问（CPWA），认证离婚财务分析师（CDFA）和退休收入认证专业人员（RICP）。
IHT财富管理客户类型和最低帐户规模
有或没有高净值的个人投资者构成了公司的客户群。除这些团体外，IHT还通常与退休金和利润分担计划，信托和慈善组织合作。
IHT财富管理不会对谁可以开设一个帐户施加任何财务限制。换句话说，如果您有兴趣与该公司合作，那么您必须首先见面的最低限度。
IHT财富管理提供的服务
IHT财富管理的大量金融服务涵盖了很多基础，但它们通常都在金融计划和投资管理的范围内。这是公司可以提供的所有服务的详细列表：
- 金融计划
- 财务目标计划
- 现金流/收入分析
- 教育资金策略
- 库存期权分析
- 退休计划
- 401（k）和退休金计划评论
- 401（k），403（b）和个人退休帐户（IRA）翻车
- 退休收入计划
- 旧计划
- 财富转移策略
- 房地产规划评论
- 受益评论
- 业务继承计划
- 慈善礼物计划
- 信任管理服务
- 慈善信托策略
- 私人基金会的创建
- 投资管理
- 多元化计划
- 资产分配策略
- 以税收为中心的投资计划
- 集中库存策略
- 风险管理计划/策略
- 资产保护策略
- 人寿保险分析
- 个人责任保险分析
- 残疾保险分析
- 长期护理保险审查
财富管理投资理念
多元化是IHT财富管理的所有基础投资客户投资组合的决定。该公司认为，多元化非常重要，因为它可以防止您的资产在市场的任何一个领域中投入过度投资，无论该地区在给定时刻似乎有多诱人。反过来，如果一项投资或市场区域的表现下降，则可以保护您的投资组合受到重大打击。
尽管每个投资组合都是根据每个客户的风险承受能力，时间范围和其他因素而建立的，但IHT通常会吸引许多投资类型。该公司通常投资于股票，交易所交易基金（ETF），市政和美国政府证券，认股权证，共同基金，固定收益，集合投资工具，可变年金，房地产投资信托（REIT）和私人安置。
在某些情况下，IHT确实保留从事短期交易和短售货权的权利。但是，除非您需要快速涌入现金或有其他流动性需求，否则该公司的顾问会不惜一切代价避免使用这些策略。
IHT财富管理下的费用
IHT财富管理有一个可谈判的费用结构这是为每个客户单独决定的。帐户越小，费用越高。客户将获得基于您在公司资产的市场价值的3％的年费。IHT不收取基于绩效的费用。
如果您想利用IHT的财务计划服务，则需要支付单独的费用。这也是可以协商的，但几乎总是每小时的费用在每小时250美元至每小时500美元之间。可能需要50％的存款，尽管该公司不需要预付1200美元或更高的费用。
根据该季度的最后一天，根据其资产的价值，在每个季度结束时，IHT向客户收费。目前，它还将发送一份交易历史记录，显示整个季度内部投资组合中的所有交易。
学习更多关于顾问在这里的典型费用。
要注意什么
由于IHT财富管理是一家基于收费的公司，因此其顾问可能会有潜在的利益冲突。例如，IHT的一些顾问如果向您出售某些证券或保险单，这可能会激励顾问出售这些产品。但是，该公司在技术上受到信托义务的约束，这意味着它必须始终将客户的最大利益置于其自己之外。
财富管理没有披露或其他法律问题。
向IHT财富管理开设帐户
除了访问位于最接近您的IHT财富管理部门外，称公司是建立客户/顾问关系的最简单方法。它提供的免费电话号码为（855）295-2828。
在其网站上，IHT还提供了一个“学习更多”表格，您可以填写以使顾问与您联系。您需要提供的只是您的全名，电子邮件地址和电话号码。该公司最近还创建了IHT移动应用程序，该应用程序可用于Android和Apple设备。
截至本文的撰写，所有信息都是准确的。
