独立的金融集团(IFG)是一个注册的投资顾问(RIA)提供财务规划和投资咨询服务通过数百个独立顾问代表(iar)。它也作为注册经纪自营商,排名,事实上,作为一个顶级券商总收入由投资的消息。2019年,财务顾问杂志特色的公司“最高9女顾问”的问题。此外,在2020年,它排名4比例最高的女性在理财规划顾问杂志的第35年度IBD精英调查。
独立的金融集团背景
IFG是一家私有公司,自2004年以来,作为一个RIA提供投资咨询服务。2003年,公司注册为证券经纪和金融业监管局(的一员美国金融业监管局)。同时,IFG属于证券投资者保护公司(SIPC)。
独立的金融集团,公司是该公司的主要负责人。
独立的金融集团客户类型和最低账户大小
文件显示最近提交给美国证券交易委员会(SEC),公司目前有以下类型的客户:
- 个人和高净值个人
- 信托基金
- 企业主
- 公司
- 企业养老金和利润分享计划
IFG的账户最低要求有所不同,这取决于因素如投资策略或计划:
- 美联社客户机,凸轮端二(设计)——25000美元
- 凸轮端TD (TD)自由和凸轮端施瓦布(自由Schwab)——25000美元
- 年金直接咨询- 25000美元
- 第三方资产管理程序,各不相同
注意,iar可以选择降低或免除这些最低标准,在某些情况下。
独立的金融集团提供的服务
iar通过其庞大的网络和服务提供商,IFG可以提供各种各样的财务规划和投资组合管理服务。根据你的需要,你的顾问可以提供部分或全部建议以下主题:
- 退休储蓄
- 遗产规划
- 信任管理
- 教育资金
- 现金流分析和债务管理
此外,公司提供各种投资管理项目、概述:
顾问组合客户机和凸轮端(美联社)——一个咨询项目,提供资产配置和经纪服务通过潘兴,LLC。投资包括股票、债券、共同基金,交易所交易基金(etf)和交易所交易票据(ETNs)基于你的个人财务状况、风险承受能力和其他个人因素。
凸轮端TD(自由TD) &凸轮端施瓦布(自由一个Schwab)项目服务——投资管理项目托管服务提供TD Ameritrade机构或嘉信理财。符合条件的资产包括股票、债券、共同基金、etf, ETNs,结构性产品、固定收益和其他证券。
此外,IFG也可以推荐第三方的服务经理。客户端会与经理到单独的协议。
IFG还提供年金和变量人寿保险服务。
独立的金融集团的投资哲学
投资策略取决于IAR。一般来说,IAR将寻求设计和实现投资组合,坚持客户的风险承受能力,财务目标和其他变量。
当评估证券,你的顾问可能利用基本面分析趋势分析,技术分析、资产配置或经济指标。这包括评估公司的财务状况通过检查其财务记录,其竞争和其他因素。顾问也可以转向第三方市场调研,来做出投资决策。
费用在独立的金融集团
对于投资咨询服务,IFG基于资产的百分比收取费用。这一比例可能会有所不同,这取决于顾问。但根据其形式之小册子,大多数糖尿病前期投资项目下的最大费用是每年3%。
最大的费用超过行业平均水平的三倍的0.95%,根据2018年的一项研究RIA在一个盒子里的1500家公司。
财务规划服务的收费结构不同。IAR可以固定费收费财务规划基础上,按小时(从100美元到300美元/小时)或在一个正在进行的基础上通过一个固定协议。
了解更多关于顾问的典型的成本。
要注意什么
IFG披露没有法律或纪律事件在最近提交给SEC的备案文件。
有一点要注意:iar推荐某些产品可能会收到佣金。这样的安排可能会创建一个的利益冲突随着这些顾问可能激励推荐某些产品超过别人。说,IFG维护信托标准总是工作在客户的最佳利益。
开户与独立的金融集团
联系IFG,免费电话(800)269 - 1903或通过其网站上发送一条消息。
所有信息是本文写作的准确。
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