我们重新构建我们的日常生活基础设施．它包括供水和下水道服务、公用事业、航运和废物管理。基础设施基金投资于提供这些系统的公司。这类基金可以降低投资组合的波动性。以下是在投资这些基金之前需要了解的事情。
什么是基建基金?
基础设施基金投资于人们生活、工作和旅行所依赖的公共资产和服务。这些基金可以投资于以下方面:
- 电力和其他公用事业服务。
- 供水及污水处理服务。
- 废物管理公司。
- 铁路旅行公司。
- 航运和货运服务。
- 工程建设。
- 石油和天然气管道。
- 机场。
- 执法和紧急服务
- 教育服务。
- 农业和农业。
- 通信服务，包括手机信号塔。
基础设施基金似乎不像投资生物技术等领域的基金那么吸引人。但基础设施基金关注的是生活所需的服务和系统。因此，他们可以为投资者提供稳定和持续的回报。
基建基金种类
基础设施基金可能有不同的投资目标。基金可能侧重于资本增值或收益。此外，他们可能会重点关注美国基础设施公司或全球公司。
以下是一些不同基础设施基金的例子，以及它们之间的比较:
- 全球X美国基础设施发展ETF (PAVE)——这交易所交易基金试图与美国基础设施发展指数的表现相匹配。基金持有的公司包括建筑和工程公司。它们还包括基础设施原材料生产、工业运输和重型建筑设备分销。
- Lazard全球上市基础设施港(GLIFX)-此基金在股票市场寻求总回报。大部分基金投资于基础设施公司的普通股。它们包括公用事业、铁路、机场、港口、电信和机场行业。
- Nuveen全球基础设施基金Nuveen全球基础设施基金的双重目标是实现资本和收入的长期增长。该基金既投资于美国公司，也投资于国际公司，其中高达25%的基金资产投资于新兴市场基础设施提供商。
- 摩根士丹利全球基础设施港口(MTIPX)- MTIPX将高达100%的基金投资投资于基础设施领域的外国公司。这是一只非多元化基金。它的投资集中在基础设施中的一个特定部门或类别。
- 标准普尔全球基础设施ETF (GII)-这是一只交易所交易基金，意味着它像股票一样在交易所交易。GII试图与标准普尔全球基础设施指数(S&P Global Infrastructure Index)提供的总回报表现相匹配，该指数包括75家美国最大的上市基础设施公司
基础设施基金的优势
有几个理由喜欢基础设施基金作为一种投资工具。就业绩而言，这些基金可以长期提供稳定的回报。例如，对基础设施服务和产品的需求往往保持不变经济放缓时期。
根据晨星公司的数据，截至2018年第四季度，基础设施基金整体的10年平均年回报率为8.41%。尽管基础设施的表现不如科技或非必需消费品板块那么强劲，但随着时间的推移，它仍能带来可观的回报。在市场低迷周期或衰退期间，投资基础设施基金可能是防御性的。换句话说，与其他市场板块相比，它们的波动性往往较小。
由于道路、桥梁和铁路是有形的，如果维护得当，它们可以产生长期的现金流。由于基础设施合同的设计，这种现金流可以抵御通货膨胀和价格上涨。例如，与政府签订合同的航运公司可能有一个内建条款，允许他们在以下情况下调整费率通货膨胀上涨。
基础设施基金还能让你在现有的典型投资组合之外实现多元化。而股市走势会影响基础设施建设在某种程度上，基础设施基金可能在股价波动时提供更多的隔离措施。因此，你可以更好地管理投资组合中的风险。
这些基金还受益于服务提供商之间较低的竞争率。在某些情况下，基础设施提供商可能垄断某个地理区域或服务。或者，政府实体可以授予有限数量的供应商提供某些服务的合同。高开发成本也可能成为小型或较新公司进入的障碍。因此，所有这些都为老牌基础设施公司提供了一层保护。
基建基金的缺点
在投资中，风险和回报往往有直接的联系。投资风险越大，投资者获得的回报可能就越大。
从本质上讲，基础设施基金的风险较小投资成长型股票的基金或者以科技为例。虽然它们可以产生更好的收益债券或固定收益工具在美国，基础设施基金的整体回报率往往落后于标准普尔500指数。
现在，这对你来说是否是个问题，很大程度上取决于你投资基础设施基金的目标和目标。例如，如果你对股息收入比对资本增值更感兴趣，那么基础设施基金可能是一个不错的选择。例如，GLIFX提供了一种健康的股息收益率截至2019年12月，为6.68%。然而，典型的派息基金往往在2%至5%的派息范围内。
股息是退休投资组合中补充收入的一个很好的来源。另一方面，如果你希望快速获得一些收益，那么基础设施基金可能不像其他类型的基金那样适合这项任务。
如何投资基础设施基金
你可以通过一个应税的在线经纪账户购买股票，从而投资于基础设施基金。你也可以检查你的个人退休账户或401(k)基金选项查阅基础设施基金或etf是否包括在内。
当你比较基金时，记得看基金成本，包括费用率。查看某只基金的历史表现以及它的投资方向，注意该基金是多元化的还是非多元化的。
一旦你找到了一两只感兴趣的基金，就把它与你已经拥有的基金进行比较，以确保没有重叠。如果你已经持有一些基础设施公司的股票，你也有可能持有类似的股票公用事业基金或etf例如。你不希望在任何一个行业中过度投资，因为这可能会破坏你的资产平衡，增加你的风险敞口。
底线
基础设施基金代表了保持经济运转所需的系统、产品和服务。这些基金可以增加投资组合的稳定性，尽管它们可能并不适合每个投资者。考虑成本、风险和业绩对于选择正确的基础设施基金进行投资至关重要。
投资技巧
- 考虑和你的财务顾问谈谈，更多地了解基础设施基金，以及它们如何使你的投资组合受益。找到合适的财务顾问，满足你的需求并不难。伟德ios appSmartAsset的免费工具在5分钟内为您与您所在地区的财务顾问配对。如果你已经准备好与当地顾问匹配，帮助你实现财务目标，现在开始．
- 考虑基础设施基金的股息收益率但不要只关注它，因为这个数字会随着时间的推移而变化，并不是一定会增加。股息收益率只是一个谜题，你可以用来确定一个特定的基金是否值得你的时间和金钱。
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