财富管理服务是存在的一些最高级别和最全面的金融服务。尽管财务规划服务可以帮助处理个人财务事务，而资产管理服务通常是处理投资，财富管理可以涵盖个人财务的方方面面，从税收、遗产规划到慈善捐赠等等。伟德亚洲官网vc但你应该为理财服务付费吗?这取决于你具体的财务状况，所以确保它符合你的整体财务计划和目标是很重要的。如果你决定要进行财富管理，伟德ios appSmartAsset的免费匹配工具可以帮助您找到一个财务顾问。
什么是财富管理?
财富管理是一项全面的金融服务，不仅为客户提供投资建议，还可以帮助各种金融和金融相邻的事项影响客户的金融生活的不同部分。
财富经理通常发展复杂和全面的财务计划，详细介绍投资，税收，慈善，遗产规划和任何其他相关需求或目标的信息。伟德亚洲官网vc反过来，他们通常以符合您的长期目标来管理您的投资。
财富经理也有助于设置，审查和更新目标，重新平衡投资组合，并评估客户是否需要其他服务以保护其财富。这可能包括管理慈善捐赠，税务负债和商业计划。
由于其综合性质，财富管理通常是为那些至少高于高净值阈值。这通常被视为可投资资产至少750,000美元的人或150万美元的净值。
谁可使用财富管理服务?
财富管理服务通常不适用于每个人。由于它们的综合性质，公司可能需要高最低限度，如500,000美元或100万美元。事实上，他们甚至可能会收取额外费用以支付财富管理服务的成本，而是他们是全面的。
供参考，大多数公司的财务顾问通常根据管理层（AUM）根据投资组合管理服务的百分比收取费用。这些速率通常在每年约1％的AUM占AUM的某个地方，但随着公司的投资，速度通常会降低。管理人员还可以以其他方式向客户收取费用，这可能包括每小时费用，固定费用，佣金和基于绩效的费用。
虽然您为财富管理支付的具体金额将由公司的差异很大，但您可能需要至少100万美元。例如，保真度需要1000万美元的私人财富管理服务的可投资资产。但是，它还具有更简单的服务，公司的最低限度较低250,000美元。
你什么时候考虑财富管理？
最终，无论财富管理和其他金融规划服务是否值得依赖于您的特定财务状况。例如，您希望建立房地产计划，计划退休并立即进行投资吗？然后财富管理的整体性质可能会为您服务。
假设你有100万美元的可投资资产，你为你的孩子和孙子设立了一个信托基金，你是你父母遗产的受益人。一个财富管理可以帮助您投资您的资金，提供信任和遗产规划服务，并与您合作，并在财务计划中努力尽量减少税收并最大限度地提高收入。伟德亚洲官网vc
财富管理服务一般对客户最有利，因为客户可以获得更多的财富进行投资或管理。但这并不是硬性规定。正如我们前面提到的，一些公司可能以较低的最低价格为客户提供简化的服务。
此外，值得注意的是，由于财富经理通常会结合不同的策略来保护客户的财富，如果你没有足够的时间或资源来管理你的财务生活的所有方面，这些综合服务可能会让你受益。当然，这种不干涉的方式是要收费的。换句话说，如果你认为有必要聘请理财师，那就根据自己的需要做出决定。
底线
财富经理可以为你的资产带来洞察力和宝贵的经验。但财富管理服务通常只面向高净值个人。但情况并非总是如此，所以请在贵地区的公司找到一个好的匹配。
当客户面临复杂的财务状况，需要全面的服务时，他们通常会从事财富管理。这可能包括慈善捐赠、减税、投资管理和遗产规划等等。几乎没有其他的服务可以如此普及，这使得它成为了需要它的人的一个强有力的产品。但正如我们上面所说的，每个人的处境都是独特的，所以要自己决定是否值得这样做。
财富管理提示
- 如果你正在考虑与财富经理或财务顾问合作，确保你探索了你的选择。寻找合适的财务顾问不过，这并不难。伟德ios appSmartAsset的免费工具在五分钟内为您匹配您所在地区的三名金融顾问。现在就开始。
- 财富管理不是每个人。很多人自己投入并管理他们的财务状况。但是，如果您选择此路径，则需要做好准备。伟德ios appSmartAsset也覆盖了那个前面。给我们投资的计算器今天就开始尝试更明智的投资吧。
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