卡洛斯管理是基于费用的财务顾问公司在大约3,000个帐户中，管理资产超过2.62亿美元。Kalos Management的家庭办公室位于佐治亚州的Alpharetta。该公司拥有93位顾问，提供财务计划和投资组合管理等服务。
卡洛斯管理背景
Kalos Management由联合创始人Daniel Wildermuth（CEO）和Carol Wildermuth（CFO）于1997年创立。他们于2004年向顾问开门。根据该公司的网站，卡洛斯（Kalos）这个名字代表了“天生的“公平，正确，光荣”和“应得的尊重”的行为。”它已被投资新闻（Investment News）排名为增长最快的五个经纪交易商之一（由代表计数）。克里斯西·李（Chrissy Lee）担任总裁兼首席运营官。
卡洛斯管理客户类型和最低帐户大小
卡洛斯管理主要为个人提供建议。此外，它们提供了以下服务：
- 高净值个人
- 退休金和利润分担计划
- 慈善组织
该公司通常要求最低帐户价值为50,000美元，以作为开始和维持咨询关系的条件。该公司可以自行决定接受较小投资组合的客户，并基于特定的标准。该公司还需要不同的最低限度才能参与其包装费计划。
提供的服务卡洛斯管理
Kalos Management直接和通过第三方的推荐为客户提供投资咨询服务：
- 专业投资策略 - 该公司的目的是提供各种策略，以使客户的证券投资组合多样化。
- 附属咨询服务 - 公司管理的投资组合资产分配在可能包括股票，债券，共同基金，ETF的证券的组合中间隔资金和直接参与计划（DPPS）。
- Investnet赞助的投资包装计划和私人财富管理包装计划 - 该公司为客户提供可酌情投资管理。
此外，卡洛斯管理公司还提供财务计划服务，包括以下任何或全部：资产保护，税收计划，业务继承，行使股票期权的策略，现金流，教育计划，房地产计划和财富转移，慈善捐赠，长期护理和残疾计划，退休计划，保险计划和风险管理。
重要的是要注意，公司不提供会计或法律建议。
卡洛斯管理投资理念
该公司通过实施选择证券基本分析并通过审查独立研究，新闻来源和评级服务。
卡洛斯管理投资策略可能包括长期和短期购买和销售。客户可能会对在其投资组合中采用的策略以及要在此进行的投资类型施加合理的限制。
收费下卡洛斯管理
Kalos管理根据的市场价值计算管理资产在上一季度的最后一天的客户帐户中。客户可以选择包装或非包装计划，并具有包装定价结构，使他们能够为管理，经纪，许可，监护权和行政服务支付全包，但不包括加价，宣传或经纪人支付由Kalos Capital以外的经纪人进行的交易委员会。
卡洛斯（Kalos）是一名基于收费的投资顾问，通常避免向客户收取佣金或购买的投资，但除了咨询和行政费用外，在卡洛斯管理公司选择非交易费用计划的客户还支付单独的交易费用和佣金。
根据RIA在盒子中对1,500家公司的1,500家公司的研究，帐户费用的行业平均值为0.95％。
其传统投资咨询投资服务的Kalos费用时间表如下：
附属咨询服务 - 传统投资
| 帐户大小 | 最高帐户费 |
| $ 0- $ 999,999 | 2.75％ |
| $ 1,000,000- $ 1,999,999 | 2.10％ |
| $ 2,000,000- $ 4,999,999 | 1.80％ |
| 超过5,000,000美元 | 1.55％ |
这是根据您的帐户规模的附属咨询服务（用于传统投资）的咨询费用估计的美元金额：
| *估计的投资管理费不包括经纪，托管，第三方经理或其他费用，这些费用可能会有所不同。 | |
| 估计的关联咨询服务（传统投资）在卡洛斯管理公司的管理费* | |
| 您的资产 | 所有AUM收取的年费金额 |
| $ 500K | $ 13,750 |
| $ 1mm | $ 21,000 |
| $ 3mm | $ 54,000 |
| $ 6mm | $ 93,000 |
该公司的替代投资咨询服务的费用时间表及其私人财富管理包装费服务如下：
附属咨询服务 - 替代投资
| 帐户大小 | 帐户费 |
| $ 0- $ 999,999 | 1.0-1.5％ |
| $ 1,000,000- $ 1,999,999 | 1.0-1.5％ |
| $ 2,000,000- $ 4,999,999 | 1.0-1.5％ |
| 超过5,000,000美元 | 1.0-1.5％ |
Envestnet私人财富管理计划 - 包装费时间表
| 帐户大小 | 帐户费 |
| $ 0- $ 99,999 | 1.10-2.80％ |
| $ 100,000- $ 249,000 | 1.05-2.75％ |
| $ 250,000- $ 499,000 | 1.00-2.50％ |
| 超过$ 500,000 | 可以协商 |
Kalos管理不收取其任何客户帐户的基于绩效的费用。
对于财务计划服务，该公司每小时收取费用从每小时150至500美元不等，固定费用范围从每计划500-10,000美元不等。
一般而言，卡洛斯管理费是可以协商的，并且根据客户状况和服务的复杂性而有所不同。学习更多关于顾问在这里的典型费用。
要注意什么
在过去的10年中，Kalos管理没有经过任何纪律处分或法律行动，认为材料对客户对其业务完整性的评估没有进行。您可以查看其最新表格在证券交易委员会（SEC）的官方网站上。
卡洛斯管理顾问也可能是经纪交易商。担任这些非顾问角色的员工通常会获得基于交易的费用，这可能是潜在的利益冲突。就是说，作为SEC注册的投资顾问，该公司有法律义务维护其信托义务并始终以客户的最大利益工作。
开设一个帐户卡洛斯管理
要通过Kalos管理开设帐户，您可以访问公司的网站或致电（678）356-1100。
截至本文的撰写，所有信息都是准确的。
寻找财务顾问的提示
- 在选择一位之前，至少采访了至少三名顾问。这样可以确保您对费用和投资策略有足够的背景来做出明智的决定。要在您所在地区找到更多顾问，请使用我们的互动财务顾问匹配工具。它最多可将您与三个本地专业人士联系起来。
- 询问候选人他们是否遵守将客户的利益放在首位的信托标准。是的，当然是理想的答案。但是他们可能遵循仅提供合适建议的较低标准。
