KMS金融服务公司
KMS金融服务是一家独立的投资咨询公司，通过各种监督的金融专业人士或投资咨询代表（IAR）为其服务提供服务。该公司作为注册投资运营顾问（ria）和注册经纪人经销商。其IAR还可以与其他职业人士（如会计师和律师）合作，为客户构建全面的财务咨询计划。
该公司目前管理着超过60亿美元的资产。
KMS金融服务背景
1971年，首席执行官埃林·福特创立了KMS。拥有超过30年的金融服务业从业经验，她获得了多个奖项和荣誉，包括在《财富管理》杂志的“十大值得关注”榜单中排名。她还启动了几个指导项目，包括为华盛顿大学的女本科生提供的埃林·福特领导力奖学金。
Ladenburg Thalmann Financial Services Inc.目前是KMS的唯一所有者。通过这一框架及其与金融领域其他个人和实体的协作，该公司能够提供各种服务，包括信托管理和机构级资产管理。一些IARs注册以独立公司的名义开展业务，如资本金融规划师(Capital Financial planner)和Delta Financial Group。
KMS金融服务接受哪些类型的客户?
KMS适用于众多客户类型，包括：
雇主资助的退休计划(根据《雇员收入退休保障法案》)
KMS金融服务最小账户规模
通过KMS提供服务的独立顾问可能需要自己的帐户最低限度，因此顾问的最低限度可能会有所不同。进入公司的自动化投资组合通过Charles Schwab进行计划（见下文），最低限度为5,000美元（额外的税收损失收获功能为50,000美元）。
KMS金融服务提供的服务
KMS通过IARs提供各种财务规划和投资咨询服务。根据您的需要，这些可能包括以下内容:
- 投资组合管理
- 自动化的投资服务
- 退休计划
- 信托服务
- 遗产规划
- 预算和储蓄建议
KMS还提供通过Schwab性能技术（SPT）在平台上管理的机构智能投资投资组合（SPT）查尔斯施瓦巴．KMS Advisor将使用SPT技术以及他或她的专业知识来管理此产品组合。
KMS金融服务投资哲学
通过KMS工作的顾问根据客户的需求，根据多种策略构建投资组合。在根据这些变量设计合适的资产配置之前，IAR会考虑几个因素，如客户的风险承受能力、投资目标和时间期限。
根据您的需求，您的投资组合可能会投资以下部分：
- 股票
- 债券
- 相互资金
- 交易所交易基金（ETFS）
- 房地产投资信托（REITS）
- 选项
当评估这些或任何其他投资时，通过KMS工作的顾问可能会采用各种分析方法。这可能包括基本面分析，这需要研究不同公司的财务信息，以便做出有关投资其股票的决定。
一些投资顾问可能会采取积极的投资策略，试图把握市场时机。例如，当他们认为有价证券被严重低估，并可能经历快速增长时，他们可能会大量购买。
在任何情况下，投资策略和其他关键细节都将在投资政策声明(IPS)或客户与顾问签订的相关咨询合同中概述。
KMS金融服务费用
通过KMS工作的顾问通常在一小时内收取财务规划和咨询费，根据所需服务的范围，以固定的依据或作为正在进行的年度咨询费用。
投资咨询费用可协商，但一般与以下现行收费时间表一致:
| 资产 | 年费 |
| 第一个10万美元 | 1.75% |
| 在接下来的150,000美元 | 1.50% |
| 接下来的25万美元 | 1.25% |
| 接下来的50万美元 | 1.00％ |
| 数量超过1,000,000美元 | 0.75% |
然而，顾问可能会参与更复杂的投资策略，涉及额外的研究和成本。在这种情况下，指导老师可以申请以下时间表。
| 资产 | 年费 |
| 第一个10万美元 | 2.75% |
| 在接下来的150,000美元 | 2.50% |
| 接下来的25万美元 | 2.25％ |
| 接下来的50万美元 | 1.50% |
| 数量超过1,000,000美元 | 1.25% |
注意什么
KMS和通过公司的许多顾问都是经纪自营商登记销售证券及产品。在这样做时，他们可以从无关联的第三方获得补偿。这个框架可能会产生利益冲突，因为顾问可能会被激励推荐或销售特定的产品，而不是其他可能更适合你的情况。
然而，这种结构在金融服务业很常见。此外，KMS必须坚持其受托责任，始终为您的最佳利益而工作。
KMS金融服务披露
2017年7月，美国证券委员会发现，在2014年之前，KMS违反了1940年的投资顾问法案，“未能从其清算经纪人 - 经销商（佩斯希望）与NTF [没有交易费]计划相关的赔偿。“
SEC还认定，KMS“没有进行充分的分析，为其客户确定最佳执行方案，因为2014年和2015年降低了某些交易费用。”
秒审查后，KMS改变了其政策以解决这些问题。KMS还指示佩斯希望在其咨询账户中停止从NTF计划中分享基金收入。
在不承认或否认证券交易所的调查结果，KMS同意“从犯下或造成进一步侵犯这些规定的”停止和停止令“。
KMS支付了$382,568.64，加上判决前利息和罚款$100,000。
在KMS金融服务公司开户
您可以通过在https://welcome.kms.com/上访问其网站并查看“加入KMS”标签来开始使用KMS开立账户。您还可以通过致电（206）441-2885联系公司。
KMS金融服务位于哪里?
KMS位于以下地点:
第六大道2001号，2801室
西雅图，华盛顿98121
所有信息都准确，就像写作本文的写作。
如何找到合适的财务顾问
- 使用我们的伟德ios appSmartAsset财务顾问匹配工具．在你回答了几个关于你的投资目标的问题后，它可以将你联系到三个当地的顾问。它还能让你查看他们的资料，这样你就可以在选择合作伙伴之前评估他们的资质。
- 在您决定与财务顾问合作之前，您应该确保个人有资格满足您的需求。所以一定要知道选择财务顾问时要问的五个问题．
