Laird诺顿财富管理是一个独立的财务顾问公司总部在西雅图,华盛顿。与几个财务顾问员工和数十亿美元的资产管理(资产管理),这是一个相对较小的公司。与此同时,它仍然运行在整个西海岸和一些州在美国
该公司主要提供财务规划和投资管理高净值个人和家庭的服务。许多客户账户价值300万美元或更多,但是一些客户有更少。该公司提供了一个在线投资管理服务,允许客户投资净值较低。请继续阅读,了解更多关于Laird诺顿的费用,服务和投资策略。
Laird诺顿财富管理背景
Laird诺顿财富管理与美国证交会注册Laird诺顿Tyee资产策略,LLC。它已经在商界,在不同的名称,自1900年代中期。合并后在2001年和2004年换个名字,Laird诺顿财富管理诞生了。今天的公司全资Laird诺顿公司及其股东,家庭成员。Laird诺顿公司的第七代家族控股公司。
具有悠久历史的工作在华盛顿州,Laird诺顿试图保持从事它的社区。例如,它提供了车间来帮助当地居民了解更多关于处理自己的财务状况。该公司还支持环境可持续性和迎合客户对社会责任投资感兴趣。
Laird诺顿财富管理客户类型和最低账户大小
大多数的客户处理Laird诺顿是一个高净值个人或家庭。然而,该公司还与工作信托基金、地产、慈善组织、企业、业务实体、基金会和捐赠基金。根据公司目前是家庭投资从几十万美元到超过1亿美元。
在某些情况下,如果一个客户端拥有一个业务,Laird诺顿可能为业务提供投资建议的养老金和利润分享计划。该公司将不会作为计划管理员,虽然。
Laird诺顿也有一个在线,自动投资咨询服务,称为Lanava投资计划。这个服务,更像一个工作robo-advisor可用于个人和家庭。Lanava所需账户规模低于公司的传统咨询服务。
Laird诺顿一般费用最低30000美元的年费。因为300万美元或更少的投资组合以1%的年费,公司通常需要至少300万美元的投资组合规模。
同时,Laird诺顿也为个人和家庭提供一些投资服务在可投资资产在100万美元和300万美元之间。客户接受这些服务是富裕的一部分客户群体(ACG)。这些客户不需要相同级别的规划和non-investment-related财富管理服务。这是为什么他们较低的一部分账户最低和较低的最低10000美元的年费。
Lanava,公司的在线自动投资服务,对客户开放投资至少25000美元。如果客户对社会责任投资感兴趣,他们会需要一个帐户最低为50000美元。
Laird诺顿提供财富管理服务
- 投资组合管理对个人、家庭和企业
- 社会责任投资
- 税收筹划
- 慈善计划
- 遗产规划
- 选择其他的顾问(包括私募基金)
除了投资和财务规划服务,Laird诺顿还提供教育研讨会。例如,公司运行车间专门帮助青少年更好地了解他们的财务状况。如果你不能亲自去车间,Laird诺顿的网站文章和指导来帮助人们在各种情况下。
Laird诺顿财富管理投资理念
在处理一个新客户时,Laird诺顿的顾问将与客户了解他或她的个人需求和目标。然后一个顾问将创建一个定制的投资政策声明。这是一份文件,概述了客户的时间范围,宽容和风险投资目标。Laird诺顿顾问可以帮助客户开始投资。
资产配置是顾问时创建一个投资组合的主要焦点。事实上,根据公司“资产配置是我们的投资管理过程的最重要的组成部分。“使用各种性能指标,顾问会推荐各种共同基金和交易所买卖基金以及其他投资基金(etf)。它使用主动和被动管理基金的组合。该公司不为客户管理单个股票或债券(在非常有限的情况下除外)。
Laird诺顿建议客户查看通过更多长期投资范围,但由于公司的深入研究并在所有主要的资产类别,顾问也可以确定短期投资机会。该公司认为,投资组合和资产配置应该随着市场的变化进行调整
除了标准投资组合,Laird诺顿还帮助客户提供社会责任投资。这包括影响投资,其中包括购买债券或股票在促进社会良好的公司。
值得注意的是,Laird诺顿创建它的所有客户的投资组合伟德亚洲官网vc在心里的。该公司选择和管理共同基金和投资等方式来帮助优化税后收益。并不是所有的咨询公司一样重视客户的纳税情况。
Laird诺顿财富管理下费用
你支付什么顾问费用将取决于你的可投资资产水平和什么样的投资计划。作为一个托管费公司,Laird诺顿指控一套费用基于客户的资产的比例。客户与较小的组合通常支付更高的费用。费用范围从1%的账户账户价值不到300万美元降至0.15%价值超过3000万美元。正如前面提到的,客户的最低年费通常是30000美元。公司还可以收取一次性费用或固定费用为特殊账户或项目,最后只一组的时间。
Laird诺顿对所有客户账户收取管理费,其顾问管理。你可以找到这些账户的费用表下表。
| 传统的咨询服务费用表 | |
| 市场投资组合的价值 | 年增长率 |
| 0 - 300万美元 | 0.75% - 1.00% |
| 300万- 500万美元 | 0.50% - 0.75% |
| 500万- 1000万美元 | 0.25% - 0.50% |
| 超过1000万美元 | 0.25%——谈判 |
记住,上述费用仅供Laird诺顿的管理服务。您还需要支付费用和管理费用的个人基金在你的投资组合。这些费用不同的基金。
下表说明了如何Laird诺顿的传统咨询服务费用表转化为各种资产层。注意,这些费用估计和你的具体费用可能会有所不同取决于各种因素。
| 估计费用比较* | |
| 你的资产 | Laird诺顿财富管理 |
| 500美元 | 3750 - 5000美元 |
| 美元1毫米 | 7500 - 10000美元 |
| $ 4毫米 | 20000 - 30000美元 |
| $ 10毫米 | 25000美元——谈判 |
| *估计投资管理费用不包括经纪,看管,第三方经理或其他费用,可以不同。 | |
了解更多关于顾问的典型的成本。
要注意什么
Laird诺顿主要作用于高净值家庭和个人。如果不是你,公司不愿意或能够把你作为一个客户端。说,该公司可能会帮助你找到一个顾问。
虽然Laird诺顿西海岸拥有强大的存在,这也不符合大多数国家。这意味着大多数州的居民需要与另一个财务顾问公司工作。
Laird诺顿没有受到任何法律或纪律事件在过去的十年。
开户Laird诺顿财富管理
以开户Laird诺顿,你需要找一个顾问公司。你可以直接联系他们通过电话或您可以通过电子邮件联系,这样的顾问可以联系你。如果你访问该公司的网站,你还会发现一个在线联系形式。表单将要求你提供联系信息,估计你的可投资资产,你的财富的来源和任何其他意见或问题。
所有信息是本文写作的准确。
