莱克伍德公司的顶级财务顾问

寻找顾问

Financial Security Management，Inc（FSM）的整个客户群都是由个人组成的，其中大多数没有高净资产。

该公司的咨询团队包括一名认证的财务规划师（CFP）和一名注册代理（EA）。

与该公司合作没有具体的最低投资要求。请注意，这被认为是一家基于费用的公司，因为某些车内顾问可能会收到向客户出售保险产品的佣金，从而造成了潜在的利益冲突。也就是说，该公司是受托人，这意味着在法律上要求以客户的最大利益行事。

财务安全管理背景

FSM成立于1995年。起初，该公司将其服务限制在税收计划中，但很快也开始提供投资建议。该公司的主要所有者是罗伊·吉布森（Roy Gibson）和杰弗里·拉金（Jeffrey Larkin）。杰弗里·托里森（Jeffrey Torrison）也是股东，但他不再参与该公司的日常业务业务。吉布森（Gibson）和拉金（Larkin）之间拥有超过五十年的财富管理经验。

该公司提供一系列服务，包括投资管理，财务计划和税收准备。实际上，这里的几位顾问有解决各种各样的经验税收计划问题。该公司还可以帮助您管理雇主赞助的401（k）帐户中持有的资产和投资。

财务安全管理投资策略

金融安全管理同时提供酌情和非差异投资管理服务。在个人的基础上，公司根据每个客户的偏好来确定投资概况。为了确保适当地完成此操作，该公司将与客户合作，找出其风险承受能力，时间范围，投资目标等。随着您的投资组合年龄，公司将根据需要重新平衡您的资产。

该公司的顾问在制作客户投资组合时会使用一系列投资。但是，他们倾向于坚持股票，交易贸易资金，债券和共同基金。该公司严重依赖现代投资组合理论为了帮助他们的投资决策和处理每个投资组合的总体风险概况。

寻找顾问

我们名单上的第一家公司是Hinds Financial Group Inc.。根据其网站，该公司的顾问具有与医师，律师，企业主，公司高管和“经历重大生活事件的个人”的经验。结果，该公司几乎完全与单个客户合作。与该公司联合起来，最低账户余额要求为100,000美元，尽管该公司可以自行决定放弃该要求。

该公司的员工拥有大量的咨询认证。在这家公司，客户将找到两个认证的财务计划师（CFP），一位经过认证的离婚财务分析师（CDFA），一个特许生活承销商（CLU）以及特许财务顾问（CHFC）。

Hinds是一个收费公司，在这种情况下，这意味着其某些顾问还可以收取保险和证券销售佣金，此外还可以收取咨询费。尽管这可能会带来利益冲突，但该公司在法律上受其信托义务的责任，以客户的最大利益行事。

障碍金融集团背景

Hinds Financial Group于2004年开始提供咨询服务。目前，它主要由公司总裁Cynthia Hinds和合伙人Jonathan Kelley拥有。Hinds和Kelley在他们之间的金融服务行业中拥有大约70年的经验。

该公司为客户提供资产管理和财务计划服务以及一些教育研讨会。财务计划通常需要业务计划，房地产规划，退休计划和慈善礼物计划。当涉及资产管理和投资组合计划实施时，该公司主要由可酌情运营。

障碍金融集团投资策略

HINDS金融集团根据每个客户的个人需求量身定制其财务建议和投资策略。这涉及与新客户进行广泛交谈，以确定最适合其特定时间范围，投资历史，财务目标，风险承受能力和任何其他重要因素的投资政策。之后，顾问将创建新的战略，或者根据公司的一家投资客户资产模型投资组合。

该公司不断监视客户投资组合和重新平衡，以确保最初预期的投资计划保持完整。在选择投资方面，该公司在很大程度上依赖基本分析，技术分析和现代投资组合理论。在购买投资方面，顾问通常会使用长期和短期购买的组合，尽管您的时间范围将决定使用更多。

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Bason Asset Management拥有相当小的客户群，因此其管理中的大多数资产（AUM）源于以下事实。高净值个人。该公司的其他普通客户是非最高价值的个人和退休计划。几乎任何人都可以在技术上与公司合作，因为它不需要最少的可投资资产才能成为客户。

作为一个仅收费Bason Asset Management公司不收取供应商的基于交易的费用。相反，其唯一的薪酬来自客户援助咨询费。

巴森资产管理背景

詹姆斯·奥斯本（James Osborne）于2012年创立了巴森资产管理公司（Bason Asset Management），此后一直是该公司的面貌。他是一个认证的财务规划师（CFP）拥有十多年的私人财富管理经验。该公司的另一位顾问是麦肯齐·埃伯森（McKenzie Ebbesen），他还是CFP，专门针对投资建议，退休计划，现金流量管理和全面税收计划。奥斯本是巴森资产管理的主要所有者。

该公司提供以个人为中心的财务计划和投资管理服务，以及ERISA退休计划管理服务。财务计划可以包括各种各样的主题，例如房地产规划和退休计划。巴森的唯一薪酬形式是季度保留或固定的财务计划费用，这与大多数咨询公司的费用计划的典型性质略有不同。

巴森资产管理投资策略

巴森资产管理公司的主要目标是提供适合每个客户需求的投资策略。但是，由于公司通常避免个人股票和债券投资，因此其一般策略可能不符合每个人的特定目标。因此，尽管顾问明确考虑了客户的风险承受能力，时间范围和财务目标，但他们倾向于将投资和建议限制为开放式共同基金，交易所交易基金。话虽如此，该公司以其形式的副词表示，它将向客户提供他们已经拥有的单个股票的建议。

巴森的投资建议是全面的，并确保考虑了强大的资产分配和重新平衡原则。该公司相信有效的市场假设和被动投资在战略方面。反过来，该公司重视总投资组合计划而不是特定投资选择。顾问希望尽可能降低不必要的波动和风险。