林肯金融顾问公司（LFA）是一家投资顾问公司，也充当经纪交易商。该公司有时以SageMark Consulting为营销，提供各种金融服务和产品。这家收费公司总部位于印第安纳州韦恩堡，拥有超过1,100个投资的网络顾问他们目前监督超过26亿美元的资产。
该公司的绝大多数客户群都由净值不足的个人组成。因此，该公司专门研究个性化的投资管理和定制财务计划就不足为奇了。
林肯金融顾问公司背景
林肯财务顾问公司kicked off its operations in 1968, before becoming a registered investment advisor (RIA) in 1992. Today, it’s wholly owned by The Lincoln National Life Insurance Company, which is, in turn, owned by Lincoln National Corporation, which is a Fortune 250 company and trades on the New York Stock Exchange (NYSE) under the ticker symbol LNC.
LFA将其顾问称为投资顾问代表（IARS），如前所述，有时会使用Sagemark Consulting这个名字。
林肯金融顾问公司客户类型和最低帐户规模
林肯金融顾问公司与非最高网络个人合作，高净值个人，退休金和利润分担计划，慈善组织，公司以及其他业务以及社区财产。
该公司的最低帐户要求取决于您选择的服务类型。但是，它们通常从25,000美元到100,000美元不等。不过，财务计划服务不需要最低限度。
林肯金融顾问公司提供的服务
林肯金融顾问公司优惠金融计划服务以及各种类型的投资咨询计划。例如，有了经纪帐户，顾问作为经纪人可以提供投资建议。您在购买股票时支付基于交易的费用，例如销售负荷共同基金。如果您希望在需要时进行建议，则此类服务可能适合您。
另一方面，您可以选择一个单独管理的帐户（SMA）。在这种情况下，顾问为您的个人需求和风险承受能力量身定制您的投资组合。顾问将控制帐户并在需要时进行调整，并连续监视该帐户。该计划通常涉及正在进行的投资管理服务的基于资产的费用，以及其他费用，例如交易和托管费用。或者，您可以注册包装费计划，有一笔全包收费涵盖咨询费，经纪费和其他费用。
此外，LFA还提供了由第三方投资顾问开发和管理的模型投资组合的访问权限。每个模型投资组合旨在反映不同的风险公差水平。
林肯金融顾问公司投资理念
林肯金融顾问公司及其分支机构共同制定适合每个客户的风险承受能力和财务目标的投资策略。您的投资组合可能会投资共同基金，交易所交易的资金（ETF），股票和债券，甚至替代投资等个人证券。
顾问根据公开可用的市场研究评估证券。他们还可以利用基本，技术和图表分析方法。
林肯金融顾问公司的费用
林肯金融顾问公司的管理费根据您所招收的计划而差异很大。一般来说，它们是您管理资产的一定百分比（AUM）。由于某些计划涉及其他实体，包括LFA的分支机构，因此在所有情况下，咨询费用可能并非完全授予林肯财务顾问。
以下是公司各种服务和计划的最高费率。为了帮助您进行比较，RIA在一个盒子里进行的一项2018年研究发现了平均年度咨询费是AUM的0.95％。
| 林肯金融顾问公司费用 | |
| 程序名称 | 费率 |
| Premier Plus程序 |
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| 总理战略家计划 |
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| 总理SMA程序 |
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| 总理（共同基金）计划 |
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| 个人财务计划 |
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除非您参加了包装收费计划，否则您的咨询费通常不会包括其他费用，例如交易和托管费用。请记住，这些费用随时可能发生变化。您应该仔细查看与公司和任何第三方顾问签署的协议文件中的费用。
要注意什么
林肯金融顾问公司（Lincoln Financial Advisors Corporation）在其SEC文件表格中列出了多个披露。公司的表格还指出，林肯财务顾问或会员在过去10年内被指控轻罪。该公司在其手册中将以下问题列为潜在客户对公司业务的评估的材料：
The Financial Industry Regulatory Authority (FINRA) claimed that between 2007 and 2009, Lincoln Financial Advisors failed to protect customer information adequately in the firm’s client portfolio management system and allowed certain employees to access its web-based customer account system by using shared log-on credentials without establishing proper procedures and without monitoring who had access to the common login credentials. As a result, the firm was fined $150,000 for the violation, which was paid in full on February 23, 2011.
此外，林肯财务顾问是注册经纪交易商和投资顾问。这些双重角色可能会出现潜在的利益冲突，因为公司可能会获得额外的赔偿。尽管如此，该公司以信托义务遵守，在法律上约束它，以始终以客户的最大利益行事。
向林肯金融顾问公司开设帐户
要与林肯金融公司的顾问合作，只需致电（800）237-3813与该公司致电该公司。您还可以访问公司的网站以查找您所在地区的顾问。
截至本文的撰写，所有信息都是准确的。
