洛克伍德顾问审查

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洛克伍德顾问公司是一家财务顾问公司19位财务顾问管理着略高于80亿美元的资产(AUM)。该公司位于宾夕法尼亚州普鲁士国王，其顾问通过一系列的投资管理服务包装费用项目这些都是与纽约梅隆银行．该公司通过附属顾问与个人和机构客户间接合作。

洛克伍德的一些顾问可以在销售特定投资产品时获得额外报酬。这使得公司收费(而不是托管费)，尽管它仍然遵守受托人的义务，以客户的最佳利益行事。

洛克伍德顾问背景

洛克伍德顾问公司于1996年开业。然而，纽约银行公司在2002年收购了这家公司。因此，该公司现在是纽约梅隆银行(Bank of New York Mellon Corporation，简称BNY Mellon)的间接子公司。

Lockwood Advisors的领导团队包括董事兼首席投资官马修•福里斯特(Matthew Forester)、首席运营官乔尔•亨佩尔(Joel Hempel)和投资总监托尼•德斯特罗(Tony Destro)。公司的投资人员包括两名注册金融分析师(CFAs)和一名注册投资管理分析师(CIMA)。

Lockwood Advisors客户端类型和最小帐户大小

Lockwood Advisors有近3万名客户，他们几乎都是不高净资产的个人。不过，该公司还管理着高净值个人、养老金和利润分享计划、慈善机构和企业的资产。

在本公司开户的最低投资要求取决于你所使用的服务:

Lockwood Advisors提供的服务

Lockwood Advisors通过三个主要渠道提供投资管理服务包装费用项目: Managed360计划、管理帐户顾问(MAA)计划和洛克伍德赞助计划(LSP)。

洛克伍德的全权投资组合管理服务分为五种产品:

• AdvisorFlex组合(法新社):一个灵活的共同基金和交易所买卖基金(ETF)包费帐户
• 洛克伍德投资策略(LIS):由单一投资组合组成的统一管理帐户，包括5个核心模型和4个替代模型
• 洛克伍德WealthStart组合:一个共同基金和ETF的包装费用产品，最低帐户规模
• 洛克伍德资产配置组合(LAAP):一个固定的共同基金和交易所买卖基金的包装费用帐户
• Lockwood/American Funds核心投资组合:由美国基金和共同基金组成的固定共同基金和ETF包费账户。

该公司还向第三方包装收费项目提供服务。此外，洛克伍德还为机构客户提供金融方面的建议和研究共同基金和交易所交易基金。

Lockwood Advisors投资哲学

洛克伍德和纽约梅隆银行的顾问共同为各自的投资管理和打包费用计划确定投资策略。为了做到这一点，该公司从广泛的资源中收集专有投资研究。基于这些发现，该公司制定了自己内部的基于风险和目标的战略，最终为面向客户的投资计划提供信息。洛克伍德经常围绕共同基金和etf建立投资组合，但也并非总是如此。

洛克伍德顾问的费用

Lockwood Advisors的咨询费用在不同项目之间差别很大，不过都是根据每个客户的资产管理规模(AUM)的百分比收取的。费用按季度收取。不过，以下所有收费标准都不是一成不变的，洛克伍德保留协商或更改任何收费的权利。

要注意什么

Lockwood Advisors是一家收费公司，因为它的一些顾问可以通过销售某些投资产品获得佣金。这种动态产生了潜在的利益冲突，因为顾问可能更有可能推荐某些金融产品。尽管如此，律所仍然是受托人在法律上，其顾问必须以客户的最大利益为出发点行事。

披露的信息

Lockwood Advisors有10家监管机构披露的信息在其形式之．虽然其中大部分属于该公司的各种咨询子公司，但有两个直接适用于该公司。其中之一是该公司对第三方基金经理的“撤资操作”提供了不充分的信息。另一个问题是关于共同基金份额类别费用的信息披露不完整。

不管这些披露，洛克伍德顾问公司是受托人。

在洛克伍德顾问公司开户

你可以通过两种方式在洛克伍德顾问公司开户。第一种方法是给公司打(800)200-3033。如果你想让顾问联系你，填写公司网站上的联系表格。

财务规划建议

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