露西亚资本集团
露西亚资本集团是一家收费总部位于加州圣地亚哥的独立财务规划公司。该公司在全国超过15个地点提供咨询服务，在加利福尼亚州、亚利桑那州、佛罗里达州、内华达州、俄勒冈州和华盛顿州设有办事处。Lucia拥有近13亿美元的资产管理(AUM)， 26名顾问管理着5900多名客户。
露西亚资本集团背景
法律名称为露西亚财富服务有限责任公司，但以露西亚资本集团的名义开展业务注册投资顾问(RIA)成立于2010年。家族企业由Lucia资本集团有限责任公司所有，该集团由Raymond J. Lucia Jr.和Joseph P. Lucia拥有。
露西亚资本集团专门从事资产管理、咨询、财务规划和退休计划服务，其顾问提供一系列资格证书。其中包括特许金融分析师(CFA)，注册理财规划师(CFP)、特许财务顾问(ChFC)、特许退休计划专家(CRPS)、注册财务规划师(RFP)和注册财务顾问(RFC)。
露西亚资本集团客户类型和最低账户规模
Lucia Capital Group为个人和企业提供咨询服务高净值个人、养老金计划、慈善机构、私人基金会、信托、遗产和企业主。该公司的最低投资额从不低于10万美元不等。
露西亚资本集团提供的服务
露西亚资本集团提供的咨询服务包括:
- 项目组合管理
- 财务规划
- 咨询服务
- 其他顾问的选择
- 教育研讨会/工作坊
露西亚资本集团投资理念
该公司的主要投资策略包括基本面分析、资产配置和核心/附属资产管理。该公司表示，其核心/卫星战略在战略性、多元化的资产配置和积极管理、偶尔集中的投资战略之间进行分配。据Lucia Capital Group网站介绍，该集团采用Strategy First™方法根据每个客户的需求定制投资组合。
该公司使用一系列证券，包括固定收益证券股票，共同基金以及交易所交易基金(etf)。该公司还利用对冲基金、私募股权、私人信贷和房地产等另类投资。
露西亚资本集团下的费用
该公司财务规划服务的费用一般不超过5,000美元。财务规划服务的每小时收费从100美元到250美元不等。金融咨询费通常每年不超过1万美元，公司每小时的收费从100美元到250美元不等。财务咨询的固定费用由250元至5,000元不等。
对于资产管理服务，费用通常是客户账户价值的1.00%，但公司有权根据客户的情况酌情商定费用。露西亚资本集团的财富计划每年收取2500美元的财务咨询费，相当于家庭资产的1.00%。该项目的客户还需缴纳一笔管理费，包括个人顾问代表费和平台费。平台费用范围为0.00%至0.85%，模型投资组合顾问费用范围为0.25%至0.50%。
该公司的WCAM私人客户项目以资产为基础，固定收益账户收费0.50%，权益账户收费1.00%。客户可能遇到的其他费用包括托管费用、递延销售费用、帐户费用、部分转让费、电汇和电子基金费用以及交易费用。
我们将财富计划的IAR费用表包括在下面:
| 账户价值 | IAR费 |
| 最高可达999,999美元 | 1.00% |
| 1000000美元 | 0.85% |
| *当计费帐户价值超过$999,999时，您将被收取整个帐户价值的0.85%。$1,000,000 x 0.85% = $8,500 | |
要注意什么
露西亚资本集团有一个受托人优先考虑每个客户的需求;然而，该公司与经纪自营商Lucia Securities, LLC的联系可能会产生利益冲突，如果某些代表推荐或销售投资或保险产品以获得额外报酬。该公司表示，为了防止这种情况发生，它已经制定了政策，确保只向投资目标认为合适的客户推荐此类产品。
披露的信息
除了一项监管行动信息披露2013年，露西亚资本集团(Lucia Capital Group)旗下西海岸资产管理公司(West Coast Asset Management)的兰斯·赫尔弗特(Lance Helfert)也参与了其中形式之不包括其他披露。
寻找财务顾问的建议
- 找一个财务顾问并不难。在继续搜索时，您应该考虑每位顾问的最低账户金额、费用结构、咨询服务和信息披露。一旦你找到了适合自己喜好的金融专业人士，你就能更好地积累财富。考虑我们的清单要问财务顾问的问题．
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