缅因州顶级财务顾问

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凌晨下午戴维斯在管理层下的资产方面声称该清单上最大公司的标题。Payson有这个列表最大的咨询人员。这是此列表中的少数公司之一，不需要最低帐户规模。因此，即使在其庞大的大小，该公司甚至与高净值的人提供更多非高净值的人。

这家位于波特兰的金融顾问公司还与其他各种客户合作，包括机构、企业、房地产、信托、基金会、慈善组织、退休计划和投资公司。但总体而言，个人主导了其客户群。

这家只收费用的公司雇用了九名员工特许金融分析师（CFAS）、六名注册财务规划师（CFP）和一名注册信托和财务顾问（CTFA）。

莫莱森佩森背景

H.M.佩森是榜单上最古老的公司之一，成立于1854年。该公司是独立所有的，其所有权由八名员工分摊，他们都是公司的常务董事。

尽管投资管理和整体财富规划是公司的主要服务，它还为客户提供退休特定的规划，监护服务，受托人服务和投资顾问转移。

H.M.佩森投资策略

H.M.Payson声称，其或其顾问可能存在的任何偏见都不会影响其投资决策。相反，公司的独立研究决定了如何投资客户的资产。这样做是为了跟上市场的最新产品。

上述研究包括深入的市场分析，旨在识别具有特定特征的公司。该公司考虑公司在其市场中的整体地位、当前财务状况和管理理念。

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在管理层（AUM）下的资产中数十亿美元。戴维斯将领先优势作为该列表中最大的公司。仅限此费用公司还拥有令人印象深刻的顾问认证，九个特许金融分析师（CFAS），七个经认证的金融规划师（CFPS），三位认证的公共会计师（CPAS），两个认证的信托和财务顾问（CTFAS）和一个特许投资顾问（CIC）工作人员。

本名为基于波特兰的财务顾问公司需要$ 300,000账户最低限度，这与此名单上的其他公司相比的平均值约为平均水平。由于这一原因可能，公司的个人客户群在那些做的人之间均匀分裂，并且没有高净值。虽然个人构成了这家公司的最大宗旨，但它也与信托，退休计划，庄园，慈善组织，企业和政府实体有关的工作关系。

R M。戴维斯背景

R.M. Davis从1978年开始经营。该公司是独立的，由员工所有，九名不同的员工持有公司股份。

其咨询服务范围从财富管理到财务规划. 更具体地说，您可以通过R.M.Davis利用财务评估、遗产规划、退休规划、税务管理、教育基金规划、保险审查以及社会保障和医疗保险规划服务。

R M。戴维斯投资策略

个人股票，固定收益证券，共同基金和交易所交易资金（ETFS）构成了R.M. Davis在客户投资组合中的典型投资。该公司专注于这些投资类型，因为它们本质上是多样化的，并允许在其市场内进一步多样化。

虽然近年来，社会和环保投资在普及的普及中爆发，但这家公司没有参与这些策略。但是，其顾问确实意识到客户可能对他们的投资组合有具体的偏好，并且该公司定位于在这些优先事项的框架内工作。

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Vigilant Capital Management是该名单上所有公司中最简单的收费结构之一，因为它只根据客户管理资产的百分比向客户收费。除基于资产的费用外，该名单上的大多数其他公司还收取固定费用和小时费率。这家金融顾问公司主要在波特兰开展业务。

仅限费用公司拥有一个小型个人客户群，占数百个非高净值和高净值的人。地产，信托，退休计划和慈善实体将在此公司提供服务。

该公司的咨询团队包括六名注册财务规划师（CFP）、五名特许财务分析师（CFA）、一名注册退出规划师（CExP）和一名注册投资管理分析师（CIMA）。

警觉的资本管理背景

警惕资本管理公司成立于2002年。名为Vigilant Capital，LLC的控股公司拥有该公司。

Vigilant Capital management表示，该公司并没有建立一套具体的财务规划和财富管理服务，而是完全根据客户的需求创建投资组合。

警惕的资本管理投资策略

为了为客户找到合适的投资，Vigilant Capital Management利用了一个重要的研究过程。这不仅基于更大的宏观经济趋势，而且还基于对证券在任何特定时刻的盈利情况的详细评估。该公司的顾问在定期会议上确定这些资格，并考虑国家GDP报告、财政政策、经济指标、通货膨胀、消费者趋势和地缘政治事件等因素。

即便如此，该公司仍在其客户投资组合中使用一套特定的投资类型。这些投资包括个股和债券、交易所交易基金(etf)、期权、集合投资工具和相互资金．

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旧港口顾问（OPA）是一家亚委员会注册的咨询公司，为其客户提供各种财富管理服务。欧佩卡目前在管理层的客户资产中拥有近十亿美元。要与OPA开立账户，您通常需要至少100,000美元的可投资资产。该公司的个人客户群由大多数高净值的人组成，以及一些高净值个人，退休计划和慈善组织。

该公司的顾问团队包括一个认证的财务计划者（CFP）。作为一家费用的公司，其中一些顾问可以从销售某些保险产品获得佣金。虽然这促成了潜在的利益冲突，但该公司的潜在利益冲突信托责任法律要求其始终以客户的最佳利益行事。

旧港口顾问背景

OPA成立于1994年，原名投资管理咨询集团。2014年10月，该公司更名为现在的Old Port Advisors, Inc。如今，该公司由其总经理兼创始人弗雷德里克·w·威廉姆斯(Fredric W. Williams)所有。

这家总部位于波特兰的财务顾问公司可以帮助你制定一个全面的财务行动计划。它可以处理各种主题，包括现金流管理、税务规划、保险政策审查等。该公司还根据客户的目标创建多样化的投资组合，为客户提供资产管理服务。

Old Port Advisors投资策略

OPA旨在制定符合客户的投资目标和财务状况的资产配置。但是，它表示，它侧重于创造强调多样化的全球性，价值为导向的投资策略。这意味着大多数客户都拥有混合股票以及短期和中期债券，以及选定的国内和国际封闭式基金和交易所交易基金。

通过持续监控和客户审查，公司可能重新平衡投资组合如果被认为是必要的。

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HeadInvest是一家收费金融顾问公司，在波特兰设有办事处。客户将可以接触到公司顾问团队中的一名特许金融分析师(CFA)。该公司的个人客户基础几乎均匀分布在非高净值和高净值个人之间。其他典型客户包括捐赠基金、信托、公司、政府实体和退休计划。

在与本公司建立关系之前，请确保您至少拥有50万美元的可投资资产。然而，该公司表示，这是一个个案的最低限度，这意味着它可以接受较小的帐户，在其自由裁量权。

总部投资背景

HeadInvest成立于1989年。该公司主要由首席投资官卡尔•格克(Carl Gercke)以及合伙人唐娜•麦康奈尔(Donna McConnell)、肯尼斯•布莱施克(Kenneth Blaschke)和斯蒂芬•普洛斯(Stephen Poulos)持有。这一群体在金融服务领域的平均从业时间约为30年。

HeadInvest专注于为个人和机构提供服务。这些服务往往是整体在自然界。

总部投资策略

根据您的个人财务目标，HeadInvest将实施股票、固定收益或平衡投资组合策略。虽然这些战略中资产类别和资产配置的选择很重要，但公司的定期再平衡政策同样有价值，因为它意味着让你专门制定的财务计划保持到位。

对于股票投资组合，该公司采用了核心增长战略，并使用税收高效交易交易基金（ETF）和共同基金。另一方面，固定收入和平衡的投资组合由主要是固定的收入投资组成，偶尔会包含ETF和/或共同基金。您的风险耐受性，时间范围和流动性需求最终将塑造您的投资组合资产配置虽然

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罗宾逊史密斯财富顾问拥有一个相对较小的个人客户群，其中大约175个客户。这个小组对高净值的个人倾斜了一点，但它也与低净值门槛低的人合作。该公司还提供业务，信托，庄园，退休计划和慈善组织。

这家只收取费用的财务顾问公司位于波特兰。其团队包括三名注册财务规划师（CFP）、一名注册私人财富顾问（CPWA）和一名注册投资管理分析师(CIMA)．

罗宾逊史密斯财富顾问的背景

Robinson Smith Wealth Advisors自1995年以来一直是注册投资顾问。管理成员大卫·罗宾逊和大卫·史密斯是公司的大股东。

退休计划是这家公司目前最大的关注点。然而，如果你正在寻找更一般的投资建议和管理，它也提供这些服务。

罗宾逊史密斯财富顾问投资策略

成功的长期投资是罗宾逊·史密斯财富顾问的最终目标。其顾问避免采用短期投资方式，因为市场的重大风险变化可能会对客户的投资组合产生不利影响。

为了支持这种方法，该公司几乎完全使用以下投资类型：货币市场基金、交易所买卖基金（ETF）、共同基金、封闭式基金、固定收益证券、，选项、结构化票据和独立管理公司。确切的资产配置将取决于客户的具体财务需求和目标。

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毕格罗投资顾问公司是一家只收取费用的金融顾问公司，总部位于波特兰。其顾问团队包括两名特许财务分析师（CFA）、两名注册财务规划师（CFP）和一名注册会计师（CPA）。

该公司30万美元的账户最低限额相对较低，这导致其个人客户基础存在巨大差异，非高净值客户的数量大约是高净值客户的四倍。该公司还与退休计划、房地产、信托和非营利组织等机构合作。

Bigelow投资顾问背景

毕格罗投资顾问公司最初成立于2007年。该公司的主要所有者是总裁兼首席合规官（CCO）凯瑟琳·迪翁（Kathryn Dion）和首席执行官加里·罗宾逊（Gary Robinson）。然而，缅因州一家名为Gorham储蓄银行的社区银行也在2008年成为少数股东。

毕格罗提供多项客户服务，如投资管理、财富管理、信托管理、财务规划、退休规划、教育规划、慈善捐赠规划和房地产规划．

毕格罗投资顾问公司投资策略

毕格罗投资顾问公司不相信频繁交易、市场时机选择或融资融券交易的投资策略。相反，该公司坚持长期的、高度多样化的策略。它的客户投资组合几乎总是包括交易所交易基金(ETFs)、共同基金、房地产投资信托(REITs)、现金等价物、股票和债券。

该公司将再平衡视为客户成功不可或缺的一部分。虽然最常见的原因是市场波动，但你也有能力促使自己重新平衡。只要让你的顾问知道你想对你的账户做的任何修改，这个过程就会开始。

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Penobscot Financial Advisors是一家收费的金融顾问公司。这意味着它的所有补偿都来自客户支付的费用，而不是第三方销售佣金。该公司总部设在波特兰，但在班戈也有一个办公室。

个人客户构成了Penobscot的绝大多数客户基础。在这些人当中，大多数人的净资产并不高。为数不多的慈善机构、退休计划和企业为其客户提供服务。该公司对金融规划客户没有最低要求，但独立的投资管理客户将需要坚持20万美元的最低要求。

Penobscot财务顾问背景

Penobscot Financial Advisors成立于2011年，以目前的名字命名。在此之前，自2000年以来，它一直被称为布拉德利和约翰卓。如今，该公司主要由首席执行官克雷格·a·约卡斯(Craig A. Joncas)和首席投资官詹姆斯·e·布拉德利(James E. Bradley III)持有。

在这家公司，财务规划和投资管理服务可以单独使用，也可以一起使用。财务规划可以涵盖广泛的主题，如退休规划、储蓄规划、教育基金规划、，投资计划和更多。

Penobscot财务顾问投资策略

Penobscot Financial Advisors旨在管理客户的个人投资组合时与客户密切合作。为了实现这一点，公司将在您与客户顾问关系刚开始时与您进行大量互动，并在您逗留期间定期与您进行互动。为了提供个性化的投资策略，公司将考虑您的风险承受能力、时间范围、收入需求以及短期和长期目标。

当投资你的资产时，公司会考虑将财富分散到不同的投资类型上。它这样做是为了使你的资产多样化，并尽可能地保护你的资产不受风险的影响。通常使用的投资包括共同基金，对冲基金、etf、股票、债券和期权。

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位于班戈的Birchbrook几乎完全与个人合作。在这一群体中，大多数客户都低于高净值客户的门槛，不过管理的资产中更大一部分属于高净值客户。该公司还与慈善机构、退休计划和企业保持咨询关系。这是一家收费律所。

成为Birchbrook客户必须有必要的特定账户。这里的顾问团队包括三个特许金融分析师（CFAS），一个注册信托及财务顾问以及一名注册理财规划师。

伯奇布鲁克背景

Birchbrook成立于1994年，是该公司的新名称，该公司曾被称为Deighan Wealth Advisors。这一更名发生在2021年6月。Jean Deighan是该公司最初的创始人之一，她于2019年出售了在该公司的股份。Birchbrook新成立的全体女性业主集团包括首席执行官Lucie Estabrook、首席运营官（COO）和首席合规官（CCO）Jennifer Eastman以及Deighan的联合创始人Jenifer Butler。

这家公司的理财服务完全根据客户的个人需求进行个性化服务。也可为客户的信托和遗产提供服务。

Birchbrook投资策略

根据Birchbrook提交给sec的ADV表格，其“策略旨在满足客户的要求，包括风险容忍度和时间范围。”这种以客户为中心的方法意味着您将收到一个定制的计划，而不是一个模型组合。当涉及到交易投资时，公司通常要么坚持长期购买(持有至少一年)，要么坚持交易(持有少于30天)。公司相信强大多样化，并在其ADV中指出，“除非客户另有指示，否则任何一种证券不得占投资组合总价值的10%以上。”

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文斯格雷财富管理公司的最低账户规模很低，只有1000美元，这使得它的服务比其他一些有最低账户的公司更容易获得。可能正因为如此，该公司的客户群主要是非高净值人士，不过它也有一些高净值人士作为客户。企业、慈善机构和退休计划也是VanceGray的客户。

这里的顾问小组持有一些证书。其中包括两名注册理财规划师(CFPs)和两名注册会计师（CPA）．

作为一家收费公司，这里有一些员工顾问可以从保险销售中获得佣金。潜在的利益冲突由此产生，尽管公司的受托责任在法律上约束了它，无论如何都要以客户的最大利益行事。

文思格雷财富管理背景

Vancegray财富管理成立于2007年，使其成为此名单上的年轻公司之一。该公司只有一个拥有Vance Gray的所有者，他也是它的创始人，主席，高级财务顾问和首席合规官（CCO）。

这里的投资管理服务是可定制和全面的，其财务规划产品也是如此。

Vancegray财富管理投资策略

您将作为VanceGray财富管理的客户所做的第一件事填写它所谓的“客户配置文件”。这将为您的顾问提供对您所在的投资类型的深入了解。更具体地说，它将详细介绍您的风险耐受性，时间范围，流动性需求，税收形势和长期财务目标。该公司还可以允许您在如何投入资金周围设置某些参数。

文斯格雷在建立投资组合时采用了一种战术配置方法，以确保你的投资是多样化的。它投资范围广泛的证券，包括年金，共同基金，股票，债券，ETF等。