有管理的波动率投资策略旨在减轻与股市波动不均衡相关的一些风险。管理波动共同基金在帮助投资者平衡投资组合的下行风险、同时又不牺牲市场混乱时期的回报方面，它变得越来越受欢迎。如果你想知道什么是有管理的波动率基金，它是如何运作的，或者为什么你可能会考虑投资一个，这本指南解释了一些最重要的事情需要知道。
什么是波动管理投资?
这种投资策略的基本前提是帮助投资者免受风险的影响股票市场的大幅波动。管理波动率投资的目标是继续在投资组合中提供高回报，同时将股市动荡可能引发的下行风险降至最低。这有助于为你的投资提供稳定性，同时使其回报更有效，不管股票价格如何变化。
可管理的波动性是基于结果的战略的一个例子，其重点是创造一个投资组合这符合投资者的需求。在这种情况下，期望的结果是在保持回报的同时，创建一个对波动性不那么敏感的投资组合。这对你来说很重要如果你的风险承受能力较低或者你的投资组合正在从积累阶段转向从投资中获得收益的阶段。
什么是波动管理基金?
波动管理基金是一种基于波动管理策略的共同基金。这些基金是最常见的积极管理这意味着有一位基金经理掌舵，做出购买和出售哪种证券的投资决策。这和指数基金，该公司采用被动投资策略。对于指数基金，你只是试图赶上股市的表现，而不是击败它。积极策略的目标是跑赢大盘。
管理波动率基金寻求提供接近或超过特定市场基准的回报，例如标准普尔500指数或者是纳斯达克综合指数，但风险更小。这些基金通常以股票为主，这意味着它们通常会把大部分或全部资产集中在股票上，而不是债券。这些股票可以是小型股、中型股或大型股，成长型股和价值型股，国内或国际公司。这些基金也可以投资蓝筹股，蓝筹股可以提供可靠的回报和定期股息。
由于这些基金是积极管理的，基金经理可以根据需要调整配置，以跟上市场趋势。例如，在股市波动性达到顶峰的时期，基金的配置可能会从股票转向债券或固定收益。另一方面，当波动性较低时，该基金可能为投资者提供100%的低波动性股票敞口。
基金表现受市场回报影响。如果整体波动性较低，那么管理波动性基金在牛市中可以表现良好。当一个熊市当更容易受到波动影响的股票或基金开始摇摆不定时，管理波动性基金可以继续持有自己的股票。
管理波动率投资的利弊
这类投资策略的最大优势是能够抑制下行风险带来的潜在损失。在你的投资组合中使用这些基金可以减轻在市场低迷时的压力，因为它们内置了下行保护。
这并不意味着管理波动性基金不能继续赔钱，但与不依赖这种策略的基金相比，你所承担的风险可能相对较小。如果一只基金的基金经理经验丰富，对如何应对波动期有着扎实的了解，那么该基金的回报率可能会更高性能的期望。
与管理波动性作为一种投资策略相关的一个缺点是，与其他基金选择相比，它的投资成本可能更高。例如，你可能会看到0.75%到1%的费用比率来投资这些基金。这是典型的主动管理基金，但与被动管理基金0.20%的成本相比，这是一个巨大的成本飞跃。因此，你必须根据基金的回报，考虑这笔费用的合理性。
这导致了波动率管理基金的另一个问题。虽然有些已经存在了十多年，但许多只有5到10年的时间。如果你打算长期买进并持有某只基金，这可能会让你更难评估它的价值。一只基金的业绩记录越短，就越难看出该基金经理做出投资决定的熟练程度。
最后，一些波动率管理基金的进入门槛可能更高最小的初始投资。虽然传统的共同基金可能只需要1000至3000美元就可以投资，但一些管理的波动性基金至少需要10万美元。这可能会让普通投资者无法触及它们。
如何投资波动管理基金
与其他共同基金一样，你也可以通过网上经纪账户购买波动性管理基金的股票。当你在权衡一只基金和另一只基金时，确保你是在进行全面的比较。例如，如果你在看美国管理的波动率基金，不要把它与全球管理的波动率基金进行比较，因为它们投资的是完全不同的投资组合。
基金的费用比率和历史表现，以及基金经理的声誉和技能的因素。看看该基金的标的资产，看看资产是如何或是否分布在不同的行业和领域市场资本。然后将这些资产与你当前的资产组合进行比较，看看引入波动性管理基金是否会增加投资分散化、提高回报并降低投资组合的风险。
底线
管理波动性就是使用低波动性策略来获得最大回报。虽然这一策略可能不是对每个投资者都适用，但它可能适合那些在风险方面比较保守，但仍在寻求最佳投资回报的人。管理波动性基金可以提供一种简单的方法来使用这一策略，但要知道你需要投资多少，需要支付多少费用。
提示
- 考虑一下和理财顾问谈谈投资波动管理基金是否适合你。找到合适的、符合你需求的理财顾问并不难。伟德ios appSmartAsset的免费工具在五分钟内为你匹配你所在地区的财务顾问。如果你已经准备好与当地的顾问配对，他们将帮助你实现你的财务目标，现在开始。
- 如果你想知道管理波动率基金是否适合你，考虑一下你的投资目标和风险承受能力。另外，请记住风险承受能力风险能力是两码事。这里有一个有用的工具使您的风险承受能力与适当的资产配置相一致。
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