梅里曼财富管理评论

找到一个顾问

梅里曼是一个财务顾问该公司在华盛顿州西雅图拥有三个办事处;斯波坎,华盛顿;,俄勒冈州尤金。这是一家相当大的公司，因为它管理着数十亿美元的客户资产。梅里曼还在SmartAsset的列表中占有一席之地伟德ios app西雅图的顶级财务顾问和华盛顿州的高级财务顾问．

作为一个托管费在律所，梅里曼的所有补偿都来自客户支付的费用。另一方面，基于收费的公司将从客户费用和第三方佣金中获得补偿。

梅里曼背景

梅里曼于1983年开业。时间快进到2012年，梅里曼加入了美国最大的财富管理公司网络Focus Financial Partners, LLC。结果，Focus Financial成为梅里曼的主要所有者，使该公司在此过程中成为子公司。

梅里曼有19名注册理财规划师(CFPs)，但其团队的认证还不止于此。除了cfp，该公司还雇佣了三个人特许金融分析师(美国)注册会计师(cpa) 2名，注册金融顾问(ChFC) 1名，注册投资受托人(AIF) 1名，注册财产规划师(AEP) 1名，注册退休计划专家(CRPS) 1名等等。

梅里曼客户类型和最小帐户大小

梅里曼指出，它的大多数客户要么是为退休储蓄的个人或家庭，要么是退休人员。该公司的典型客户基础包括高净值和非高净值个人、房地产、信托和单一的集合投资工具。

尽管梅里曼保留了放弃最低可投资资产要求的权利，但该公司设定了一些最低年费。财富管理客户的最低费用为5,000美元，而投资管理客户的最低费用为2,000美元。

梅里曼提供的服务

梅里曼的独特之处在于，它创建了一些咨询项目，在投资咨询垂直领域提供服务。该公司还提供财务规划,虽然。看看梅里曼的产品吧:

• 全面的财务规划
  • 退休计划
  • 退休收入管理
  • 投资计划
  • 遗产规划
  • 保险分析与规划
  • 慈善礼物规划
• 投资服务
  • MarketWise程序
    • 资产配置低成本的共同基金
    • 定期调整
  • TrendWise程序
    • 主动管理
    • 全球资产类别和交易所交易基金的资产配置
  • 杠杆环球机会基金
    • 通过市场时机选择的方法实现资本增值的目标

财务规划客户将通过一个预先计划的过程与他们的梅里曼顾问。这样做是为了确保他们的最终计划能够满足他们的个人需要。这里有一个故障:

• 发现会议:这包括关于你的财务资源、未来目标、健康和其他因素的对话。
• 战略会议:在本次咨询过程中，您的顾问将为您量身定制一份投资计划。
• 实现会议:如果你对你的投资计划还有任何担忧，现在可以问问你的顾问。
• 进度会议:你和你的导师每隔90天聚在一起，讨论你的计划的执行情况，以及你朝着目标进展的情况。

梅里曼投资理念

梅里曼的大多数客户都订阅了该公司的两个主要咨询项目之一:MarketWise和TrendWise。MarketWise利用全球多样化主要由低成本共同基金组成的投资组合。这些证券大多由有价值的小盘股和盈利的股票组成。MarketWise采用一种被动投资策略，这意味着它避免持续交易，以试图超越基准。

另一方面，TrendWise采用了一种更加积极的管理风格。梅里曼创建了一个“趋势跟踪时间系统”，它将跟踪市场的主要波动，并调整你的持股以匹配它们。etf、交易所交易票据(ETNs)和共同基金是这个项目中最常见的投资类型。趋势跟踪时间系统适用于一套完全不同的证券，如国内外股票、债券、房地产投资信托(REITs)、商品等。

梅里曼下费用

梅里曼的财富和投资管理客户必须遵循以资产为基础的年度报告费用表．与其他要求按季度支付费用的公司不同，梅里曼公司按月收取费用，这是拖欠的。前一个月的平均日余额是计算这些利率的基础值。客户可以选择从他们的账户余额中扣除他们的费用，或拖欠，或有一个发票给他们。

请查看下表，了解梅里曼的费用如何转化为实际费用数额的估计:

注意什么

梅里曼没有法律或监管披露它的形式ADV。

在梅里曼开个账户

想要成为客户，最简单的方法就是致电梅里曼财富管理公司(206285 -8877)。然而，梅里曼网站上的联系页面包括一个表格，要求你提供姓名、电子邮件、电话号码和对你情况的简要概述。如果你填了这张表，公司的顾问之一会联系你。

在撰写本文时，所有信息都是准确的。

如何进行投资

• 财务顾问通常在投资和投资组合管理方面有丰富的经验。反过来，对于任何想要获得投资帮助的人来说，它们都是很好的合作伙伴。寻找财务顾问并不难，就像SmartAsset一样伟德ios app免费工具为你和你所在地区的理财顾问配对。现在开始．
• 建立你的第一个投资组合可能是一件伤脑筋的事情，因为许多美国人都在使用他们积攒了很长时间的钱。如果这描述了你，被动投资是一个很好的开始方式。被动管理的投资组合基本上遵循“买入并持有”的策略，通常以共同基金、etf和指数基金等长期投资为特色。没有人能保证你会在投资中赚钱，但被动投资组合是最安全的选择。