Minnetonka，MN的最佳财务顾问

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Meristem Family Wealth是目前榜单上管理资产最多的公司。该公司自2003年开始运营，主要为高净值个人和家庭服务。非高净值个人、集合投资工具、慈善组织和企业都是它的客户群。

这是一家收费公司。反过来，一些顾问可以从出售给客户的保险产品中获得佣金。虽然这引发了潜在的利益冲突，但公司的受托责任要求它在任何时候都以客户的最大利益行事。

这里的顾问团队拥有广泛的认证。有些人将遇到包括经过认证的金融计划（CFP），认证投资管理分析师（CIMA），注册会计师（CPA），特许金融分析师（CFA）等。

分生组织家庭财富背景

2003年顾问金融服务收购了一家名为Sargent Management公司的40岁的家庭公司的2003年成立了公司。今天，该公司有多个业主：主席和首席执行官Charles Maxwell，JR.首席运营官（COO）Jon Crow，投资委员会主席詹姆斯·罗宾斯，首席投资官（CIO）Patrick Regan和其他六名其他员工。

公司核心提供是投资管理，但它还提供广泛的财务规划服务。这些可以涵盖预算的现金流量管理，税收筹划、财富转移计划、风险管理、死亡和残疾计划以及家族企业/继承计划。分生组织是一家收费公司。

分生家族财富投资理念

在构建客户端投资组合时，公司财富会特别注意许多因素。这些包括多样化资产分配，费用考虑，税务后果，选择正确的基金经理和风险管理。在提出建议之前，公司要确保仔细考虑每个客户的投资目标、现金流需求和风险承受能力。

Meristem有一个内部投资委员会，定期开会讨论市场状况的变化和公司的整体投资策略。委员会依靠资源和分析网络来加强对所有选项的理解。

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Marks Group Realy Management是一家位于Minnettonka的公司，拥有600多名客户，超过一半的人，其中一半以上净值低。高净值个人，养老金计划，慈善组织和公司组成其其余客户群。公司兑现了500,000美元的最低账户规模，尽管它可能愿意接受少于这一点。

Marks Group是一家费用的公司，这意味着其一些顾问可能有能力在佣金上销售保险产品或证券。这构成了潜在的利益冲突，但它被公司减轻了信托责任以客户的最大利益行事。

标志集团财富管理背景

Marks Group Realy Management于2008年由Bennett Marks成立，他继续作为该公司的首席投资官（CIO）。Marks拥有公司John C. Feste的总统。在公司的顾问中，四个是经过认证的金融规划者（CFP），一个是特许金融分析师（CFA）。

马仕集团财富管理提供一系列的服务，包括财务规划和咨询，投资管理和包裹费程序。该公司还将不时招募独立的子顾问服务。

标志集团财富管理投资理念

Marks Group维护六个不同的投资组合模型，用于为每个客户的投资组合创建适当的资产配置。这些模型组合在现金流、增长潜力和攻击性方面各不相同，当考虑哪种模型最合适时，公司将考虑客户的目标和风险容忍度。

在分析潜在的证券时，该公司通常会采用基本和技术分析。基本分析涉及观察公司的收入，管理能力，产品，服务和市场地位，以获得其内在价值的思想。技术分析涉及分析历史市场数据，以试图预测未来的表现。

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成立于2000年，量化优势已成长为拥有1,000多家客户的工作。绝大多数此类费用仅限于唯一的公司的客户是非高净值的个人，但它还维持了高净值个人，慈善组织，养老金计划和公司的账户。该公司主要拥有最低可投资资产要求50,000美元，尽管其投资策略之一呼吁为20万美元的最低投资。

这家公司拥有一个相当大的工作人员顾问。事实上，它们包括五个经过认证的金融规划者（CFP），两个特许金融分析师（CFAS和一个特许市场技术人员（CMT）．

量化优势背景

定量优势在2000年由John W. Wing和Thomas G. Fox成立。翼仍然是该公司的首席执行官，而福克斯于2015年离开，以找到Waterstreet资产管理和Waterstreet研究合作伙伴，他们都集中在与其他咨询公司而非个人合作。

该公司既提供可自由支配的资产管理服务，也提供非可自由支配的投资建议。此外，该公司还提供财务规划服务，如准备净资产表、现金流分析、退休计划、社会保障规划、个人风险管理、员工福利规划、所得税规划和财产规划。

量化优势投资理念

定量优势进行自营投资研究，它依靠这些研究来帮助制定投资决策和建议。公司通常使用交易所交易基金(etf)，共同基金和其他汇集投资车辆的投资方法。

顾问通过自己的研究和分析，拥有广泛的模型投资组合，他们可以用于为每个客户的独特情况创建资产类别的适当组合。根据客户的风险公差，整体目标，年龄和现金流量或流动性需求，该公司将略有不同地接近投资过程。

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倡导者小组已经与明尼苏达州的个人和组织合作了大约20年。该公司拥有近350名客户，其中绝大多数都是资产净值不高的个人。该公司还与高净值个人和慈善组织合作。从技术上讲，该公司没有最低投资要求，不过它通常与可投资资产至少50万美元的客户合作。

倡导者的许多顾问持有咨询认证。这些包括认证的金融计划（CFP）和特许金融分析师（CFA）。

这里的一些工作人员顾问可以可以获得向客户销售保险产品的佣金。尽管这一创造了潜在的利益冲突，但该公司承担了信托义务，法律要求它在各次始终处以客户的最佳利益。

倡导者组背景

倡导者集团最初成立于2002年，但它自2011年以来一直以目前的形式存在。该公司有五个控股股东，他们都是公司的雇员。瑞奇·l·Lueck首席执行官,首席合规官(CCO)迈克尔·l·克里甘财富顾问肖恩·p·欧哈根,业务主任丽贝卡·a·韦希特尔(CIO)和首席投资官赛斯Heimermann。

该公司提供投资管理和财务规划服务。财务规划服务包括税收筹划、退休规划、现金流建模、风险管理、遗产规划和慈善捐赠规划。

倡导集团投资哲学

倡导者集团认为，全面的财务计划是应确定客户的适当资产拨款，而不是其个人风险宽容。换句话说，虽然客户的个人风险水平肯定是一个因素，但它不应该是唯一的一个。

此外，该公司认为，保持流动资产储备对于帮助客户在整个市场波动期间保持稳定的财务状况至关重要。如果你有任何特定的流动性现金流量，公司也可以和你一起解决这个问题。

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Lifestage财富管理聘请了一项小型顾问，该顾问在客户资产中管理数百万。该公司的客户主要是具有少于高净值的个人，以及一些高净值的个人。它没有明确的账户最低，但它更让客户在可投资资产中至少拥有250,000美元或支付2,000美元的最低年费。

如果客户从LifeStage的员工顾问那里购买保险产品，他们可能会因此获得佣金。尽管这构成了潜在的利益冲突，但公司的受托责任意味着无论如何它都必须以客户的最大利益行事。

人生阶段财富管理背景

Lifestage财富管理成立于2001年，由Bruce Kuehl成立，他仍然是该公司的唯一所有者。该公司有两个顾问，Kuehl和Nathanael Hahm。他们都认证金融规划师（CFPS）他还被任命为高级规划大师(MPAS)和国家社会安全顾问(NSSA)。

这家收费公司主要提供投资管理服务，但它也可以提供综合咨询或财务规划，它称之为“项目咨询服务”。这包括投资规划，退休计划、遗产规划、所得税规划等。

Lifestage财富管理投资哲学

LifeStage的每一个投资过程都是这样开始的:与客户坐下来，建立投资目标、风险承受能力和退休前的时间等关键信息。在此基础上，该公司将努力为客户提供最合理的资产配置。

战略资产配置是公司投资哲学的一个关键方面，因为它有助于多元化，并在长期降低风险。该公司还可以参与长期购买策略（购买安全并持续一年多），短期购买策略（在一年内购买和销售）或两者混合，取决于制造的最感觉到客户。