美国现代伍德曼（MWA），正式作为MWA Financial Services，Inc。是一家正式的财务顾问公司，提供财务规划，投资管理，年金和人寿保险服务。该公司总部位于伊利诺伊州岩石岛，是伊利诺伊州和爱荷华州边境的一个小镇。
MWA与机构和个人客户合作，为他们提供财务规划和投资组合管理服务。这是一家费用的公司，也是注册经纪人经销商。
美国背景现代伍德
MWA可以追溯到1883年，当时最初在爱荷华州里昂建立。据该公司的网站，其创始人Joseph Cullen Root，认为现代伍德门的名称“是说明他对家庭清理财务负担的目标的完美象征。”该公司是兄弟金融服务组织，它独特地参与其社区。它没有股东，它在美国总统兼首席执行官有数十万人。肯尼梅西。
美国现代伍德门客户类型和最小账户大小
美国的现代伍德门与个人和机构客户合作。非高净值个人主导其咨询客户群，尽管它还保持与高净值个人，慈善组织和企业的关系。
MWA的最低账户大小根据您要打开的帐户类型而异。顾问管理账户通过佩斯希望MWA的监护人提供，拥有50,000美元的最低投资要求。其他第三方管理人员可能具有其他要求，所有最低限度可能会进行配额。
由美国现代伍德门提供的服务
在财务建议方面，MWA为客户提供投资管理和财务规划服务。该公司将其产品分解为以下类别：
- 投资顾问服务（公寓或每小时费用）
- 顾问管理账户
- 第三方托管账户
该公司的投资顾问服务可以包括此类主题的帮助退休计划，教育规划，税收筹划以及在财务规划伞下落下的任何其他东西。投资管理由非酌情酌情提供，该公司确实可以提供包裹费计划。
美国现代伍德堡投资哲学
在投资哲学和策略方面，MWA量身定制了每个个人客户的个人需求和目标。当公司与新客户开始关系时，需要注意客户的风险容忍度，时间地平线，所需的投资和其他相关信息。然后，顾问至少每年跟进，以确保客户的目标仍然符合他们的投资组合分配。
MWA的顾问倾向于使用基本，技术和图表分析方法来告知其投资决策。具体策略可能涉及其他研究和分析方法。某些第三方管理人员也可以使用其他方法来评估投资。
在美国现代伍德堡下的费用
美国的现代伍德曼的费用是固定的，每小时或基于客户总数的百分比管理下的资产（AUM）。该公司的投资顾问服务提供了每小时25％至300美元的每小时25至300美元的费用或25至5,000美元的固定费用。您的速率下降的地方取决于您需求的范围。
投资组合管理客户根据占AUM的百分比收取费用。顾问托管账户和第三方管理账户的年度费用为0.25％至1.50％。具体费用根据服务范围根据案例的方式确定。参考文献中的2018年2018年ria研究表明平均年度咨询费是Aum的0.95％。
什么要注意
MWA Financial Services，Inc。列出单一披露在它的形式adv。本章度涉及该公司顾问据称在将客户账户清算到MWA固定年金上的不道德和不诚实的情况下从事不道德和不诚实的做法。国家秘书处的密苏里证券部门提起这一行动，据称该公司的顾问在没有充分确定客户的净值的情况下完成了年金申请，除了进入故意不正确的信息以便通过适当性审查。该公司也被发现未能合理地监督这一顾问，导致协议参与额外培训，支付5,000美元的调查费用，并支付10,000美元的投资者教育和保护基金。
MWA是A.基于费用的公司，这意味着其一些顾问可以从某些证券的销售获得佣金。这产生了潜在的利益冲突，尽管该公司仍然是一个忠告，法律上义务始终符合您最佳利益。
打开美国现代伍德曼的账户
如果您有兴趣使用MWA开立账户，请访问公司的网站，然后点击“查找代表”或联系我们。从那里，您可以填写联系表格，在任何一个电话号码中致电公司或亲自访问分支机构。
所有信息都准确以作为本文的写作。
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