晨星投资管理提供投资管理通过其401（k）或其他雇主赞助的退休计划向个人提供建议。这家金融研究巨头的部门还为机构客户提供投资管理服务。
晨星投资管理背景
晨星投资管理是晨星投资管理集团的一部分。该实体由包括分析师在内的90多名投资专业人员组成。该小组的运营团队在芝加哥，伦敦和悉尼跨越了10多个办事处。
晨星投资管理客户类型和最低帐户规模
Morningstar投资管理与各种客户类型合作：
- 个人退休计划参与者和退休的个人
- 计划提供者和赞助商，他们在定义的贡献计划中为个人参与者提供投资建议计划，例如401（k），457和403（b）退休计划
- 金融机构
- 第三方咨询计划
- 投资公司（包括晨星资金信托基金）
没有最小帐户大小，
晨星投资管理提供的服务
Morningstar投资管理提供两个咨询计划。请参阅下面的更多细节：
个人的退休计划服务
Morningstar投资管理为雇主赞助的退休计划提供投资建议。其中可能包括401（k）计划，403（b）计划等。
个人可以通过与公司合作的计划发起人来访问Morningstar的退休计划。
Morningstar根据对其财务状况，计划投资选择，风险承受能力和退休收入需求的全面分析，向客户提出投资策略。该公司从这些和其他因素中获取以在客户内创建投资组合退休计划帐户。这些是由Morningstar认为可以帮助客户实现退休目标的资产分配建造的。
该公司还为客户访问退休经理，这是一个在线平台，旨在帮助参与者就其雇主赞助的退休计划做出更好的投资决策。
机构客户的投资管理
晨星投资管理为大型公司等机构客户提供文件夹管理服务。这些服务涵盖了从设计投资策略到建立和监视客户投资组合的所有内容。
该公司还可以为赞助注册或汇总投资工具的客户提供投资组合经理，投资组合建设顾问或子顾问。
晨星投资管理投资理念
晨星通常通过创建遵守特定客户的风险承受能力和目标的投资组合来寻求增长。它的投资策略因客户类型和客户的总体目标而异。例如，退休计划参与者可能有数量有限的基金选项来建立投资组合。根据同一计划下的两名参与者，根据年龄和其他因素，退休收入的需求可能截然不同。
机构客户通常有投资宇宙可供选择，并与这些客户合作，以建立旨在实现其既定目标的投资组合。
晨星投资管理下的费用
晨星投资管理公司（Morningstar Investment Management）的咨询费用通常与计划发起人进行谈判。通常，这些基于资产的费用在管理资产的0.10％至0.50％之间。
资产分配向机构客户收取的费用通常每年从50,000美元到500,000美元不等，而机构资产管理费在0.03％至0.15％不等。
要注意什么
在客户类型方面，Morningstar Investment Management的服务受到限制。尽管该公司专注于大型机构客户和雇主赞助的退休计划的参与者的投资组合管理，但它与不计划参与者的个人无法使用。它也不向个人提供非安全性相关建议。当然，如果您正在为预算，储蓄和风险管理等主题寻求财务计划服务，则需要查看其他地方。
在过去的十年中，晨星没有任何法律或纪律事件。有关最新信息，您可以查看其表格在证券交易委员会（SEC）的网站上。
寻找合适的财务顾问的提示
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- 向潜在顾问询问他们的证书。信不信由你，但您实际上不需要特殊的培训来称自己为财务顾问。因此，获得认证的人认证的财务计划师（CFP），可能具有更多的资格 - 以及其凭证组织的标准。
截至本文撰写，所有信息都是准确的。
