共同顾问是一个财务顾问公司位于怀俄明州的鬼马小精灵。顾问的收费公司工作与个人投资者和机构客户提供投资组合管理、财务规划和其他服务。
然而,共同顾问并不直接与客户合作。相反,它提供了合规、技术和运营服务投资顾问代表(iar)与自己的客户基地。
除了总部在怀俄明州,共同顾问贝南也有一个办事处,加利福尼亚。
共同顾问背景
共同顾问成立于2013年作为一个企业结合投资退休方案,LLC和相互证券公司。该公司主要属于Sabol怀俄明州信任,碧玉怀俄明州的信任,沃斯达米阿尼怀俄明州怀俄明州信任和信任。主要官员是瑞安Sabol董事总经理米奇·沃斯主席和首席运营官尼克的经纪人。
共同顾问客户类型和最低账户大小
该公司提供投资建议以下类型的客户:
- 个人
- 高净值个人
- 信托基金
- 地产
- 机构投资者
- 合格的购买和个人退休计划的参与者
- 养老金和利润分享计划
- 企业
- 其他投资顾问
该公司没有设置最低账户大小,但它是每个IAR他或她是否会实施一个帐户最低。
共同顾问提供的服务
共同顾问咨询服务,可能会带来以下的任意组合:投资管理、金融咨询、建议或咨询赞助计划、机构建议/咨询和选择或推荐的第三方基金经理。
关于投资管理服务,共同顾问提供客户可自由支配和无法控制的服务。顾问与客户合作提出建议基于客户的目标和目的。iar使用许多投资类型时这些建议和购买,包括但不限于股权证券,固定收益证券和共同基金。
账户管理程序,通过第三方投资顾问,该公司第一次从客户端收集信息对他们的财务状况,投资目标和其他相关的信息,以帮助选择一个第三方基金经理。为写计划顾问和咨询服务,公司提供这些单独或组合。如上所述,客户可以接收这些服务可能包括养老金、利润分享401 (k)计划。
如果客户寻求金融咨询服务,客户将有能力有其投资组合由IAR审查协商费用。金融咨询可能会或可能不会实现与公司的其他项目。金融咨询服务提供给个人、家庭和其他客户都是基于他们的现状、目标和目标。咨询服务包括以下一个或多个领域:投资规划、退休规划、遗产规划、慈善计划、教育计划、企业和个人的税收筹划,房地产分析,抵押贷款/债务分析、保险分析,业务和个人财务规划。
共同顾问也赞助商包装费用项目,账户管理个人的基础上根据客户具体的目标,目标和风险承受能力。这些帐户管理可自由支配或非授权的基础上根据IAR和客户之间签署的协议。客户端通常支付捆绑收费的公司,而不是单独为不同的服务和其他费用。
共同顾问投资理念
共同顾问的ria通常使用基本,图表和/或周期性的技术在选择个别证券分析。顾问根据客户选择类别的投资对风险的态度和他们的具体需求对资本增值(增加资产的价值)或收入。每个客户端帐户处理以独特的方式取决于其目标。
基本面分析包括密切关注特定指标的股票来评估它的价值是否真实;公司可能评估的基本财务状况和竞争地位特殊基金,发行机构或公司。技术分析是研究历史市场数据,通常依靠数学指标和图表来确定市场模式和趋势。周期性分析包括观察市场周期和价格之间的关系,预测未来价格的运动。
ria可以使用现代投资组合理论(MPT)方法使用多样化,以减少风险和优化潜在回报。其基本的投资策略是根据实际资本增长的客户愿意承担的风险水平。顾问使用多个资产类别和投资风格为实现这一目标的多样化。每一个投资组合是由根据客户特殊的投资目标,风险承受能力和时间范围。该公司使用被动和主动投资管理策略。布局方法后,开发和实施一项计划,该公司将继续监控结果并进行必要的调整。
当然,所有潜在和当前客户端必须记住,没有投资策略保证防范风险或损失。
共同顾问费用下
在相互投资管理服务顾问年费是根据客户的财务状况有多么复杂,他们使用什么服务,收费的经验和标准IAR与自然和总客户的美元价值管理资产(资产管理)。客户端和RIR之间收费票据;因此,会有所不同从客户端和没有固定费用表。收费是基于IAR和客户之间签署的协议。费用可能包括季度费用最低,这也可能是放弃了顾问的自由裁量权。
然而,每年年费2%范围,评估和/或提前收取每季度或每月。管理费用通常是直接从托管账户记入借方。
ERISA计划顾问和咨询服务,公司根据软件的比例收费的资产管理公司提供服务。这个比例是可转让每年高达1%。收费咨询服务可能是基于每小时率,资产的百分比或固定费用。
金融咨询服务,总费用是基于服务的范围和复杂性提供给客户端。这些都是基于这个项目预计完成时间或不同的协议与客户协商。
包装的费用计划,客户支付总额,全包费用的服务。这个项目的年度管理费是基于客户财务状况的复杂性,提供的服务、经验和收费标准的顾问和总资产账户。再一次,费用是可转让IAR和不同客户端。包装费用项目范围的年费每年高达2.25%。这个费用是公司或第三方的资金经理的费用执行交易帐户。这费用也可能包括其他服务,如财务规划。
费用和费用可能有所不同和额外费用可能适用,所以一定要仔细阅读协议和联系公司如果你有问题。
了解更多关于顾问的典型的成本。
要注意什么
在过去的10年里,相互Advisors LLC没有经历任何纪律或法律行动视为材料客户评估其业务的完整性。您可以查看最新的形式之官方网站的证券交易委员会(SEC)。作为一个SEC-registered投资顾问,该公司是履行法律义务信托责任和工作在客户的最佳利益。
然而,重要的是要注意,一些ria可能代表一个经纪自营商和/或许可的保险代理人。结果,他们可以赚取佣金推荐或销售第三方产品和服务。这形成了一个潜在的利益冲突,因为这些顾问有一个金融激励推荐产品和服务生成一个委员会的目的,而不是仅仅满足需求的咨询客户。但随着SEC-registered公司共同顾问及其ria必须遵守受托责任总是在客户的最佳利益。
开户,相互顾问
开户相互顾问,你可以访问该公司的网站或致电(800)200 - 6205。
所有信息是本文写作的准确。
小贴士找到一个财务顾问
- 采访至少三个顾问在选择一个。这将确保你有足够的上下文关于费用和投资策略做出明智的决定。在你的区域,找到更多的顾问使用我们的互动财务顾问匹配工具。它的链接你与当地三个优点。
- 询问候选人是否坚持的信托标准将客户的利益放在首位。是的,当然是最理想的答案。但他们可能只遵循一个较低的标准提供合适的建议。
