Orgel Wealth Management是一家独立的财务顾问公司，总部位于威斯康星州的Altoona，但与大多数州的客户合作。该公司与各种客户合作，包括个人和高净值个人。它提供了许多财务计划，投资管理服务。
器官财富管理背景
Orgel Wealth Management的创始人Mark Orgel始于1980年代中期。Orgel在2013年10月继续从事投资管理并建立了Orgel Wealth Management。
ORGEL财富管理客户类型和帐户最低
Orgel Wealth Management与有或没有高净值的个人合作。该公司的大多数客户都是个人，因为它与高净值个人的个人合作大约是两倍。该公司还为家庭，退休金和利润分享计划，信托，遗产，慈善组织，公司和其他业务实体提供服务
新客户的最低帐户规模通常为100万美元。在某些情况下，公司可能会接受较小投资组合的客户。
Orgel财富管理提供的服务
Orgel财富管理的顾问为客户提供多种财务计划和财富管理服务：
- 投资计划和管理
- 预算计划
- 退休计划
- 教育费用计划
- 业务咨询和过渡服务
- 企业的投资组合管理
- 退休金咨询服务
Orgel财富管理投资理念
从新客户开始时，顾问会努力了解客户的目标，风险承受能力和时间范围。然后顾问将确定总体资产分配这可以帮助客户实现其目标。Orgel Wealth Management采取了纪律严明的方法来维持客户的资产分配。该公司认为，战略资产分配对于最大化长期投资组合增长和减轻风险是必要的。
投资组合可能包括各种资产类别和安全类型。该公司通常使用共同基金的某种组合，交易所交易基金（ETF）和个别股票和债券。有时，投资组合还将私下投资，例如私人债务，私募股权，对冲基金和房地产投资信托。
为了决定要投资哪些证券，顾问使用基本和技术分析。基本分析试图通过分析其财务状况以及其适合整体经济的方式来衡量安全的内在价值。技术分析着眼于市场趋势，并试图预测安全价格将如何随着时间而变化。
Orgel财富管理下的费用
这您将支付的费用将取决于您在Orgel Wealth Management投资的资产以及您收到的确切服务。如果您仅咨询顾问，则可能会支付设定的费用。费用将取决于您情况的复杂性，您将在收到任何服务之前就费用款项达成一致。您将提前支付费用。
如果您使用顾问进行投资组合管理，则将根据AUM的百分比支付费用。该费用从AUM的0.50％开始，价值500万美元或更少。然后，随着投资组合价值的增加，费用会降低。您可以在下表中找到这些帐户的标准费用时间表。请注意，此时间表可能会随着时间的推移而改变，您应该在开设帐户之前询问顾问的最新费用。
| 器官财富管理费时间表 | |
| 资产管理 | 年度税率 |
| 首先500万美元 | 0.50％ |
| 接下来的500万美元（超过500万美元至1000万美元） | 0.40％ |
| 接下来的1500万美元（超过1000万美元至2500万美元） | 0.30％ |
| 接下来的2500万美元（超过2500万美元至5000万美元） | 0.25％ |
| 超过5000万美元 | 0.10％ |
您将每月和提前支付费用（即您为即将到来的一个月付款）。Orgel财富管理将直接从您的资产中扣除费用。值得注意的是，您的每月费用包括顾问的费用以及您从交易证券中产生的托管费和交易费用。该公司向基于资产的费用Pershing支付第三方，以便客户可以在不产生这些额外费用的情况下进行交易。同时，您可能仍需要支付投资组合中资金或其他证券的费用和管理费。
下表将Orgel Wealth Management的管理费用与国家中位数进行了比较。这些费用是估计值，您的确切费用可能取决于各种因素。
| 估计费用比较* | ||
| 您的资产 | 器官财富管理 | 国家中位咨询费** |
| $ 500K | $ 2,500 | $ 5,000 |
| $ 1mm | $ 5,000 | $ 8,500- $ 10,000 |
| $ 5mm | $ 25,000 | $ 25,000- $ 32,500 |
| $ 10mm | $ 45,000 | $ 50,000 |
| *费用估计仅考虑公司提供的服务的最高基本费用。您还可以支付经理费用和其他费用，这可能会有所不同。**所有数字均根据Bob Veres的2017年计划职业费用调查基于中位费水平。以上估计仅考虑AUM的费用。由于额外的费用，总成本可能会更高。 | ||
要注意什么
根据您想要的服务，Orgel Wealth Management可能会或可能无法为您提供帮助。虽然它确实有助于多种类型的财务计划，但没有准备房地产规划文件或纳税申报表。如果您想购买任何保险产品，则还需要查看其他地方。但是，公司可以建议在哪里获得这些服务。
在过去的十年中，Orgel Wealth Management没有受到任何法律或纪律事件的约束。
通过Orgel财富管理开设帐户
为了通过Orgel Wealth Management开设帐户，您需要联系办公室并亲自访问顾问。该公司的办公室在周一至周五上午8点至下午5点开放。它在与纽约证券交易所相同的假期中关闭。您可以在公司网站上找到这些日期的完整列表。
该公司的网站还提供了办公室的电话号码（715）835-6525，以及联系电子邮件，contact@orgelwealth.com。如果您已经是客户，并且需要有关特定问题的帮助，则该网站有有关不同问题的联系人列表。
寻找财务顾问的提示
- 寻找合适的财务顾问适合您的需求并不一定要困难。伟德ios appSmartAsset的免费工具在5分钟内，您将与您所在地区的财务顾问相匹配。如果您准备与本地顾问相匹配，以帮助您实现财务目标，请现在就开始。
- Orgel Wealth Management以动手面对面的方式与客户合作。这对某些人来说是完美的机器人顾问。他们倾向于最低账户和较低的费用。
- 当您寻找财务顾问时，请考虑哪些服务对您最重要。例如，如果您只是开始职业生涯，而在资产方面没有太多的资产，则房地产规划可能不是重中之重。但是，即使那是您的情况，您也可能正在考虑建立一些退休储蓄。了解您想要的帮助可以使顾问更容易根据您的需求量身定制建议和服务。
