便士财富管理在南加州运营，一支相对较小的团队财务顾问。与许多其他财务顾问公司不同，它不提供投资组合或投资管理服务。顾问将为您提供投资建议，但该公司仅提供财务计划服务。
作为一家收费公司，Pence的某些顾问还可以收到第三方补偿，此外还可以收取客户薪金费用。另一方面，仅收费公司只能赚取客户费用。
便士财富管理背景
Pence Wealth Management成立于1980年。该公司已成长为在洛杉矶附近的南加州设有多个办事处。尽管该公司从事业务已有近四十年的历史，但它继续与相对较少的客户合作。相反，它强调真正了解每个客户，因此它可以创建一个非常清晰，全面的计划来实现客户的财务目标。
该公司对许多其他财务顾问公司都是独一无二的，因为它不提供投资组合管理服务。同时，Pence Wealth Management的顾问也是注册的顾问LPL Financial。
便士财富管理客户类型和最低帐户规模
Pence Wealth Management接受或没有高净值的个人客户。它还适用于养老金和利润分担计划，信任，遗产，慈善组织，公司和商业实体。
与Pence Wealth Management合作没有必要的最小帐户规模。
Pence财富管理提供的服务
Pence Wealth Management的顾问不提供投资或投资组合管理，但他们确实提供了广泛的财务计划服务：
- 投资计划
- 人寿保险计划
- 税收计划
- 退休计划
- 债务/信用计划
- 教育和529计划
- 信任和房地产规划
- 慈善捐赠
如果您专门寻求投资帮助，顾问仍然可以为您提供评估风险承受能力的事情，决定右边资产分配，使您的投资组合多样化，并了解您的投资将如何影响您的税收。伟德亚洲官网vc
还值得注意的是，Pence Wealth Management的顾问是LPL Financial的注册财务顾问。他们可能能够以其作为该组织的顾问的身份提供其他服务。
便士财富管理投资理念
如前所述，Pence Wealth Management并未为其客户管理投资组合。但是，它将就投资和投资组合决策提供建议。公司通常建议的产品包括以下内容：
- 共同基金
- 交易贸易资金（ETF）
- 交换上市证券
- 认股权证
- 公司债务证券
- 商业纸
- 存款证书（CD）
- 市政证券
- 可变年金
- 可变人寿保险
- 美国政府证券
- 证券的期权合约
- 商品的期权合同
- 对房地产投资的合作伙伴关系的利益
- 房地产投资信托（REITS）
彭斯财富管理下的费用
这费用您将在Pence财富管理中付款将取决于您收到的服务的类型和复杂性。顾问通常会收取前方或以每小时费率的固定费用的费用。
如果您只需要创建财务计划的帮助，则可能支付的费用从1,000美元到20,000美元不等，具体取决于您情况的复杂性。如果您除了制定计划之外还需要帮助，则可能以每小时150至350美元之间的小时费率支付服务费用。这些费率都是可以协商的，您将在收到任何服务之前就价格达成协议。
顾问接受通过支票付款，您将提前或完成服务完成后付款。如果您收到的服务费用少于您所支付的服务费用，则您提前付款将获得优惠和退款。
要注意什么
Pence Wealth Management的SEC文件表格没有披露。
Pence Wealth Management的财务顾问是加利福尼亚州的许可保险代理商。他们可能会因出售某些保险产品而获得佣金。顾问还向其他公司注册，并可能因出售某些证券或金融产品而获得佣金。这构成了潜在的利益冲突，但请记住，便士财富管理及其顾问确实有一个信托义务这要求他们符合客户的最大利益。
与Pence Wealth Management开设帐户
如果您想与Pence Wealth Management合作，则需要与公司联系。每个办公室位置的地址，电话号码和联系电子邮件可在公司的网站上找到。如果您想通过电子邮件伸出援手，则可以使用一个在线联系表。该表格将要求您提供联系信息和您有兴趣讨论的主题。
截至本文的撰写，所有信息都是准确的。
寻找财务顾问的提示
- 查找和选择合适的财务顾问不必很难。伟德ios appSmartAsset的免费工具在5分钟内，您将与您所在地区的财务顾问相匹配。如果您准备与本地顾问相匹配，以帮助您实现财务目标，请现在就开始。
- 许多人只有在要管理投资组合时才与财务顾问合作。但是，正如Pence Wealth Management所强调的那样，一般财务计划也非常重要。知道如何实现您的目标，例如建立退休储蓄，是财务成功的重要组成部分。
