人的顾问(PUA)是一种联合收费投资管理公司总部位于康涅狄格州的布里奇波特。公司的庞大的顾问团队工作与个人客户和机构投资者如慈善机构和政府机构。
除了总部设在布里奇波特,43人的美国顾问办公室整个东北。
人的美国顾问的背景
成立于1983年,为一个注册投资顾问(RIA)和人民的全资子公司美国银行,进而由人民美国金融公司。
人民证券公司(PSI),该公司的经纪自营商联盟,也是人民联合银行的子公司。PSI与美国注册证券交易委员会(SEC)作为RIA和经纪自营商和公司功能在多个州作为一个人寿保险和医疗机构。
投资团队的PUA包括特许金融分析师(非洲金融共同体),注册理财规划师(cfp),注册会计师(注册会计师),其他认可的专业人员。
人的美国顾问客户类型和最低账户大小
客户的PUA建议一个数组,包括non-high-net-worth个人和高净值个人、业务实体、捐赠基金、退休和养老计划、信托、财产和慈善组织。
最低账户大小随账户类型和范围从25000美元到250000美元。最低年费,从每年2000美元到8000美元每年也适用。
人的美国顾问提供的服务
为提供以下咨询服务:
- 项目组合管理
- 可自由支配的资产管理
- 无法控制的资产管理
- 财务规划
- 退休计划
- 教育储蓄
- 信托、财产和慈善计划
- 保险解决方案
- ira
- 养老金咨询
- 选择其他的顾问
人的美国顾问的投资哲学
PUA的公司宣传册称,其投资理念是基于估值,多样化和风险管理。该公司使用这些原则建立的投资目标,发展资产配置,优化投资组合,评估和监测的结果。
PUA资深投资委员会,负责监督公司的投资政策、策略和过程。委员会还负责监督公司的以下五个研究小组:资产配置策略集团证券研究小组,固定收益策略集团,集团和遵从性解决方案。
在人的美国顾问费用
PUA收入通过基于资产的补偿费用,每小时收费和固定费用。为其投资咨询服务,客户支付业管理费每月或每季度,拖欠。下面是该公司的年费安排六个投资咨询项目:
零售客户代理人费用表
| 大量的资产 | 管理费 |
| 初始$ 2毫米 | 1.00% |
| 未来美元3毫米 | 0.70% |
| 未来美元15毫米 | 0.50% |
| 所有资产超过$ 20毫米 | 0.35% |
*最低年费:5000美元
机构客户代表费用表
| 大量的资产 | 管理费 |
| 最初的2.5毫米 | 0.85% |
| 下一个$ 2.5毫米 | 0.75% |
| 未来美元5毫米 | 0.60% |
| 所有资产超过$ 10毫米 | 0.45% |
*最低年费:8500美元
退休计划咨询费用表
| 大量的资产 | 管理费 |
| 最初的500美元 | 0.65% |
| 未来美元1毫米 | 0.55% |
| 下一个$ 3.5毫米 | 0.45% |
| 未来美元5毫米 | 0.30% |
| 所有资产超过$ 10毫米 | 0.20% |
*最低年费:2000美元
PUA还提供了各种各样的资产管理服务通过第三方经理,有自己的收费计划。如果参加其中一个项目,请咨询您的顾问或公司的宣传册具体收费标准。
要注意什么
在最近提交给SEC的备案文件,PUA报道一个监管措施在过去的10年。它涉及一个或多个公司的子公司。披露的细节没有PUA中提供的形式之。
一些PUA顾问也可以注册经纪自营商或保险代理人授权的代表。这些其他角色可以存在潜在的利益冲突。当收到一个建议,客户对其基础和是否应该清楚,顾问和公司可能受益。同样重要的是要注意,PUA及其顾问有信托责任总是在客户的最佳利益,不管这些第三方佣金。
开户人的顾问
投资PUA如果你感兴趣,你可以访问公司的总部在布里奇波特或电话公司(646)971 - 2505。
所有信息是准确的写这篇文章的。
小贴士找到一个财务顾问
- 你要哪的金融学专业援助?遗产规划、投资、退休计划和保险计划只是几个许多地区的金融顾问可以提供建议。对于那些专门在一个特定的区域,看候选人的凭证。这里有十大金融认证。
- 计划面试至少三个顾问之前解决。这样,你就会有足够的信息来做出你的决定。找到更合适的候选人,我们使用免费的财务顾问匹配的工具。它会连接你与当地三个顾问根据您的特定需求。
