规划师联盟是一家金融顾问公司，总部设在密歇根州的荷兰。该公司拥有一个由20名财务顾问组成的团队，共管理着2.86亿美元的客户资产管理(AUM)。该公司完全与个人客户合作，所有这些客户的资产都小于高净值．该公司提供多种服务，从财务规划和投资组合管理到年金计划和退休计划服务。
以收费为基础的规划师联盟雇佣了一些顾问，他们在向客户销售某些保险产品或证券时可以获得佣金。这与纯收费公司不同，纯收费公司是指完全从收费结构中消除第三方薪酬的公司。
规划师联盟背景
规划师联盟成立于2017年，并于同年在美国证券交易委员会(SEC)注册为投资顾问。该公司及其许多顾问都隶属于其他金融顾问公司，如Advisory Alpha, LLC和Simplicity Wealth, LLC。事实上，该公司直接通过这些其他公司提供一些咨询服务。
史蒂夫·奥斯特林克(Steve Osterink)和珍妮·奥斯特林克(Janine Osterink)是该公司的两个主要所有者，珍妮还担任首席合规官(CCO)。Steve Osterink是一名注册金融规划师(CFP)，特许金融分析师(CFA)认可投资受托人(AIF)．
规划师联盟客户类型和最低账户规模
规划师联盟的整个客户群都是非高净值个人。该公司还表示，它为高净值个人、固定缴款计划、固定收益计划、公司和其他机构投资者提供服务。
规划师联盟的新客户没有最低帐户规模要求。
规划师联盟提供的服务
规划师联盟为客户提供投资组合管理和财务规划，以及为退休计划发起人提供的服务。该公司的一部分投资组合管理服务是通过第三方和模型投资组合提供的。其中许多投资组合都可以通过Advisory Alpha获得，该公司提供了一系列不同的配置结构。一些投资组合是通过变额年金平台。
规划师联盟的财务规划服务可能包括一系列不同主题的建议。例如，该公司可以帮助投资规划、税务规划、退休规划、大学规划、房地产规划等。
规划师联盟投资理念
规划师联盟与客户合作，提供量身定制的投资建议。这意味着投资顾问在制定投资策略时要注意客户的整体财务状况和目标。然而，顾问仍然可以使用模型投资组合和其他预先构建的投资程序来帮助管理客户资产。尽管如此，每个客户的目标仍然被牢记在心。
规划师联盟的顾问倾向于基金他们利用各种共同基金和交易所交易基金(etf)来推动增长。然而，根据客户的不同，顾问也可以使用个别证券来充实投资组合。策略通常包括资产类别选择、资产配置、持股选择和投资组合再平衡。
规划师联盟的收费
规划师联盟根据每位客户总资产管理规模的年度百分比收取投资管理费。该费用每年由0.10%至2.00%不等。你得到的确切利率将取决于你的客户顾问协议的细节。作为背景，RIA in a Box 2018年的一项研究显示平均年顾问费为AUM的0.95%。
财务规划服务有固定或小时收费。具体的固定费用是根据具体情况确定的，而每小时的费用从每小时50美元到400美元不等。
要注意什么
规划师联盟在其网站上列出了一份2012年的信息披露形式之．此次披露涉及该公司的一家咨询附属公司，该公司违反了密歇根州职业标准职业守则中的一项规定。结果，他被处以6000美元的罚款。
规划师联盟也是一个付费的公司，因为一些顾问可以在担任保险代理人或经纪-交易商代表时收取佣金。这种动态产生了潜在的利益冲突，尽管公司仍然受其受托义务的约束，使其在法律上有义务为客户的最大利益行事。
在规划师联盟开设账户
如果您有兴趣与规划师联盟合作，您联系顾问的最佳选择是致电(866)530-1400。
在撰写本文时，所有信息都是准确的。
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- 财务顾问使用许多不同的收费结构，但大多数可以分为两类:纯收费或收费。要了解这些费用安排有何不同，请查看SmartAsset的伟德ios app收费顾问与收费顾问指南．
