Plano，TX的顶级财务顾问

找到一个顾问

美国退休策划者，以前称为金钱问题与肯·莫拉夫，坐落在我们的德克萨斯州的普莱诺州的顶级。该公司的相当大的团队拥有多项经过认证的金融规划者（CFPS），在选择财务顾问时要考虑的重要认证。除了其CFP外，还有特许金融顾问（CHFC），特许退休计划辅导员（CRPC）和退休收入认证专业人士（RICPS）。

美国退休计划公司的收费结构是榜单上最简单的，因为它只收取管理资产的一定比例的费用。其他公司按小时收费和/或收取固定费用，并按一定比例收取管理资产。公司不要求设定账户最低限额。它的客户包括个人，高净值个人，界定的福利计划，参与者和非参与者指示定义缴费计划和机构。

这是一家收费公司。所有美国退休计划的投资顾问代表也被要求是有执照的保险代理人，他们将从销售中获得佣金。虽然这可能会带来潜在的利益冲突，但该公司是受托人，这意味着它必须在任何时候都以客户的最大利益行事。

美国背景退休策划者

美国的退休计划是2011年成立的，因为肯·莫拉夫的金钱问题。该公司于2019年重新加入美国退休策划者。员工所有公司的主要业主是高级顾问Kenneth A. Moraif，Charles D. Dyer，Jr.，Elias R. Dragon和Douglas M. Bartol。

美国的退休规划人士表示其目标是指导其客户“沿着金融和平的道路”。该公司表示，它将有助于其客户在退休后维护其生活方式的信息，以便在失去亲人或通过离婚或帮助医疗保险和长期护理计划后评估财务需求。其服务包括财务规划，投资管理，家庭遗留规划和所得税计划援助。该公司的独裁产品管理服务提供作为包装计划的一部分，可以通过TD Ameritrade或SEI资产拨分配计划提供。

美国的退休计划也提供由行业专业人士，客户欣赏活动和播客主办的教育活动。自1996年以来，该公司的创始人已经举办了广播节目“与肯·莫拉夫的金钱问题”。

美国退休规划师投资策略

该公司的同名高级顾问肯·莫莱夫(Ken Moraif)出版了一本名为《买入、持有和卖出!》(Buy, holding and Sell!)在这本书中，Moraif解释了为什么“买入并持有投资理念”是不完整的。相反，Moraif主张投资者要有一个“包括卖出策略的前瞻性计划”，这样他们的退休计划就不会在熊市中遭到破坏。这些信念在很大程度上决定了公司的投资策略。

然而，该公司与个人客户合作，以确定合适的投资策略资产配置模型。公司根据客户的投资策略、目标或模型进行资产配置，客户可以自由调整资产配置。通常，美国退休计划机构推荐共同基金、可变年金和固定年金。

一旦创建了客户的投资组合，该公司将监控投资组合并至少季度重新平衡。

找到一个顾问

SFMG财富顾问公司是一家大公司，在我们的普莱诺顶级金融咨询公司名单中排名第二。SFMG为几乎完全由非高净值人士和高净值人士组成的客户群提供一系列金融咨询服务。他们还与少数慈善组织合作。他们规定了100万美元的最低账户规模。

SFMG最近从基于费用的费用结构转移到仅限费用。这意味着它的所有赔偿都来自客户支付费用，而不是第三方产品销售。

SFMG财富顾问背景

SFMG财富顾问是公司之间几个合并的结果。战略财务管理由Greg Morgan于1992年成立。他加入了大卫白和克雷格格林威的队伍，并于2002年创造了战略财务管理集团。凯文Margolis于2004年加入，该公司于2005年改为SFMG。今天，该公司是由Ryan Blair，J. Taylor Nipp，Shashin Shah，Greenway，Margolis和摩根。

SFMG为其客户提供财务规划，财富管理和投资咨询服务。财务规划服务跨越各种主题，可能包括遗产规划，退休以及其他客户需要指导。

SFMG财富顾问投资策略

像其他许多从事投资管理的金融咨询公司一样，SFMG根据客户的个人需求定制其投资策略。允许客户对其资金的管理进行限制。理财顾问还与客户合作，确定他们在投资时的具体目标。这个过程的一个重要因素是确定风险容忍度。

SFMG希望将投资决策过程集中在其顾问和投资团队中。顾问们不关注市场时机，而是专注于长期投资。具体投资包括股票、债券、现金、共同基金、交易所交易基金(etf)、私募股权、房地产、大宗商品、对冲基金和第三方子顾问。

找到一个顾问

Insight Wealth Partners主要为个人服务。该公司约三分之二的客户是高净值个人。此外，该公司还与信托、地产、慈善组织、养老金和利润分享计划以及公司合作。Insight Wealth Partners对其资产管理服务不要求最低账户余额，但要求最低年费为1,000美元。对于财务规划服务，该公司通常收取最低的第一年费用为2,500美元。

在员工规模方面，Insight Healy Partners相对较小。该团队包括若干认证的金融规划师（CFP）。值得注意的是，该公司的管理合作伙伴之一David Dryden已被D杂志在多年中被评为“达拉斯最佳财务计划者”。

这是一家费用的公司，因此少数顾问可以从销售保险产品中获取佣金。虽然这可能会产生利益冲突，但该公司是一个受托人，并且必须随时符合您的最佳利益。

Insight财富伙伴背景

Insight Wealth Partners是一家员工所有的公司，成立于2010年。该公司的五位所有者是其管理合伙人:戴维·德莱顿(David Dryden)、特拉维斯·卡特(Travis Carter)、韦恩·史密斯三世(Wayne Smith III)、M.查德·劳(M. Chad Lowe)和瑞安·弗格森(Ryan Ferguson)。每个人都拥有公司20%的股份。

Insight Healy Partners采取了团队的财务管理方法，并表示，它与其客户及其其他顾问密切合作。该公司的服务包括资产管理和全面的财务建议。后者可包括退休收入规划，教育规划，遗产规划，税收规划，保护规划和资产保护策略。对于某些客户来说，公司可能会审查他们的401 (k)、403(b)或457份。

洞察财富伙伴投资组合管理

Insight Wealth Partners提供两种不同类型的投资组合管理:传统投资组合管理和综合投资组合管理。其传统投资组合的投资策略是以现代投资组合理论为基础，强调资产的战略性和战术性配置。该公司表示，其合成股票策略试图“反映主要市场指数的上行势头，同时保留下行风险敞口，方法是使用权重很高的固定收益投资组合，并结合看跌、看涨和跳跃式等高级期权策略。”

这两种投资组合类型都将根据客户的投资目标量身定制。Insight Wealth Partners依靠其探索性的财务规划过程来揭示客户的目标和需求。一旦客户的投资组合被执行，该公司就会定期对其进行评估，并在必要时进行重新平衡。

找到一个顾问

与此列表中的许多公司一样，TevelyStar Advisors不需要最少的账户。然而，该公司目前的客户群包含近两交的非高净值个人，作为高净值的个人。Femantstar还注意到它专门用于为小企业主服务提供服务。

该公司拥有一个规模可观的顾问团队。他们的金融证书包括注册理财规划师(CFPs)和特许退休计划辅导员（CRPC）等等。

WealthStar Advisors是一家收费公司。某些雇员是有执照的保险代理人，他们可以通过将保险产品推荐为公司财务规划服务的一部分来赚取佣金。然而，该公司受信托责任的约束，必须把客户的最大利益放在自己的利益之前。

WealthStar顾问背景

WealthStar Advisors从2010年开始运营。WealthStar的主要所有者是联合创始人杰弗里·沃尔夫(Jeffrey Wolf)、斯科特·斯托克顿(Scott Stockton)和埃里克·怀斯(Erik Wyse)。

WealthStar提供投资组合管理、财务规划和401(k)计划参与者咨询服务。值得注意的是，该公司只提供一揽子收费的投资组合管理服务。它的财务规划和401(k)计划参与者服务是独立提供的，也可以作为一揽子计划的一部分。

WealthStar Advisors投资方法

Temantstar Advisors的投资组合管理服务通过其赞助者的包装计划提供，基于每个客户的目标，目标，时间地平线和风险耐受性。该公司的投资策略适用于这些因素，可能包括股权替代战略，保证金交易，短期交易，短期销售和期权写作。

客户可以选择对他们的投资组合产生任何合理的限制。该公司每季度向客户发送报告，并每年至少联系客户，以确定其财务情况，目标或风险耐受性是否存在任何变化。

找到一个顾问

Watchman Group是一家收费公司，服务于个人和高净值个人，以及慈善组织和公司。与这个名单上的许多公司不同，守望者集团确实要求账户最低限额。要成为这家公司的客户，你至少需要100万美元的可投资资产。

与许多其他公司相比，Watchman集团规模较小。它有一个认证金融计划者（CFP）和其团队中的两位注册会计师（CPA）。

守望者集团的背景

Watchman Group自2004年以来一直在商业。该公司主要由Mark Robinson，总裁兼首席投资官（CIO）拥有。

Watchman集团的财务规划服务包括退休规划、收入规划和税收规划。此外，它还可以与其合作伙伴网络合作，提供诸如遗产规划、税务准备以及人寿和残疾保险等服务。该公司在自由裁量的基础上管理投资组合，其投资组合是定制的，以满足每个客户的需求、目标和风险承受能力。

守望者集团投资方法

The Watchman Group表示，在其定制投资组合中，它努力将客户的目标和风险/回报框架与客户的财务计划和投资挂钩。该公司表示，它希望投资回报与客户的时间期限保持一致，还希望确保客户的投资具有税收效益。The Watchman Group说，它通常采用低成本投资策略，主要将客户的资产投资于股票、固定收益和共同基金。

Watchman集团进行自己的基础研究，以决定投资哪些公司。虽然许多公司都使用第三方基金管理公司，但The Watchman Group强调，它自己建立、实施和管理客户的投资组合，并认为这导致了一个“更个性化和成本效益更高”的投资组合。Watchman集团投资管理服务的另一个独特之处是它强调客户教育和积极参与。

找到一个顾问

在我们的名单上，苔藓，Luse＆womble是在下一页下来。该公司不需要最低的投资咨询服务帐户规模。它仅适用于个人，大多数没有高净值。

顾问与公司的工作仅限于仅限费用。这意味着他们唯一的赔偿来自于向客户收取的费用。它还表明，他们不会从第三方金融机构赚取销售产品或服务的佣金。

Moss, Luse和Womble背景

虽然2019年，苔藓，Luse＆Womble于2010年以来一直在注册。它的主人是杰弗里·莫斯，杰森·卢兹和迈克尔·沃尔队通过各自的有限责任公司。

顾问主要为非高净值人士提供以下服务:

• 财务规划
• 项目组合管理
• 养老金咨询

Moss, Luse & Womble投资策略

苔藓，leuse＆womble强调多样化。他们认为，投资各种非相关资产课程可以帮助客户利用高档，同时减轻市场风险。作为客户端，您可以期待您的投资组合通常包含：

• 汇兑证券
• 企业债务证券
• 定期存单
• 市政证券
• 相互资金
• 美国政府证券

Garner Asset Management Corporation是一家仅限费用的公司，这意味着它的所有赔偿都来自其客户支付的费用。因此，该公司不会从保险或证券销售收到第三方收入。该公司没有网站。

Garner的咨询人员主要与高净值的人一起工作。但是，该公司还与非高净值个人和慈善机构保持咨询关系。该公司拥有50,​​000美元的最低投资要求，尽管它可能会在某些情况下放弃。

加纳资产管理公司背景

加纳资产管理公司由其创始人罗伯特·s·加纳(Robert S. Garner)主要拥有。该公司成立于1998年。

这家公司的咨询服务在周围投资管理和财务规划。这涉及资产配置规划，投资规划，财务目标确定等。

加纳资产管理公司投资策略

加纳资产管理公司在每一个客户关系开始时，都要概述您当前和期望的财务状况。首先要详细分析你的个人风险承受能力、时间范围、流动性和收入需求以及长期和短期目标。根据这些发现，公司将为您创建一个投资计划和资产配置。

加纳对不同客户的投资也不尽相同，持有期限可以在一年以上，也可以在一年以下。公司会监控你的投资组合重新平衡必要时，同时还提供季度报告。

找到一个顾问

Lifeway Financial Corporation的咨询团队包括认证的金融规划师（CFP），特许金融分析师（CFAS）和认证离婚财务分析师(CDFAs)。对于那些寻求帮助解决离婚财务问题的人来说，CDFA是一个有用的认证。

仅限费用公司的客户包括既有和没有高净值的人。它没有最低限度的特定帐户。

Lifeway金融公司背景

Lifeway金融公司成立于1999年。David Brunson，Liveway的创始人，总裁兼首席合规官（CCO）是公司的主要主人。

该公司表示，它为大多数客户提供财务计划。其财务计划的要素可能包括财务目标和目标，财务报表分析，现金流量和纳税报告，教育和退休规划，遗产和幸存者规划，投资战略和投资组合管理。除金融规划外，该公司还提供投资管理和咨询。

Lifeway金融公司投资策略

Lifeway金融公司认为，投资管理进程应由客户的目标，偏好和制约因素引导。它认为，通过重复，全面的财务规划过程，是该公司的基本服务之一，最能获得这些信息。

像许多金融顾问公司一样，Lifeway financial Corporation支持长期投资相互依存资产课程中的方法和资产多样化。坚定的努力在风险与返回之间的平衡，同时保持对客户的目标。客户的目标在投资组合中决定收入和增长资产之间的平衡。

找到一个顾问

战略财务规划在我们的Plano列表中占据了第二次上面的位置。该公司没有最低限度，这意味着技术上任何人都可以成为客户。该公司的实际客户群由高净值个人主导，尽管它还适用于非高净值个人和慈善机构。这是一家不收费的公司。

这家公司的小顾问持有一些证书。其中包括三名注册财务规划师、一名注册会计师和一名个人金融专家（PFS）。

战略财务规划背景

战略财务规划(Strategic Financial Planning)成立于1999年，至今已有20多年的历史。公司总裁兼首席合规官布莱恩·基思·李(Bryan Keith Lee)拥有整个公司。

本公司涵盖的服务等待退休规划，投资，保险计划，员工福利，税收，遗产规划，教育基金规划，现金流量规划，商业规划和家庭财富规划等领域。伟德亚洲官网vc

战略财务规划投资策略

当你成为战略财务规划的客户时，你和你的顾问将会面讨论你在财务旅程中的位置和你想要结束的位置。为此，公司会审查你的短期和长期目标，风险宽容，税收形势和时间地平线。

基于您的目标以及您目前拥有的目标，该公司将制定符合您需求的财务和投资计划。投资资产后，该公司将监测您的投资组合如何在做出如何以及必要时进行调整。

找到一个顾问

Legacy Consulting Group是一家收费公司，拥有注册财务规划师(CFPs)、注册公共会计师(cpa)、特许金融分析师（CFAS）还有更多的工作人员。它有关相同数量的非高网络价值和高净值的人。它还适用于养老金和利润分享计划，慈善组织，公司和捐助者建议资金。遗留不是提出最低账户规模。

本公司的某些咨询代理商也被许可为保险代理人，或者是经纪人经销商的注册代表。虽然他们可以从销售证券或保险产品赚取佣金，但他们需要受到信托义务所要求的，以便在自己之前为客户提供最佳利益。

遗产咨询集团

Legacy咨询集团成立于2000年。该公司完全由员工持股，总裁、首席合规官(CCO)和首席投资官(CIO)史蒂文·瓦克斯(Steven Wachs)以及合伙人兼财务规划师罗杰·肖克(Roger Shake)担任主要股东。

遗产咨询小组提供自由裁量权和非自由裁量权的投资组合管理服务，金融生活计划服务，第三方经理选择和特殊项目以及审查和咨询服务。其财务规划服务可以涵盖目标和目标，评估资产，负债和净值和退休收入需求的分析，所得税局势和教育资金需求。

遗产咨询集团投资策略

遗留咨询小组经常依赖于构建客户端投资组合的多层方法。这在三种不同的层面融合了多样化。第一级涉及不同类型的资产类别的多样化，例如大型公司股票或增长和价值股票。第二层纳入了使用共同基金，单独的账户管理人员，ETF和多种固定收入投资，以降低风险。第三级多样化可以包括替代投资，其用于提供非相关性。

该公司表示，其客户的投资组合通常包括空载共同基金和个人股票、债券和交易所交易基金。Legacy Consulting Group在设计定制投资组合时，考虑客户的投资目标、风险承受能力、净值、净收入、年龄、投资期限、税收状况等因素。