是很常见的财务顾问公司有很多专业,但Primerica顾问真正脱颖而出。事实上,除了标准的财务规划和投资管理服务,该公司为客户提供服务,如定期寿险,身份盗窃保护,汽车和家庭保险购物和法律保护。
Primerica是一个收费金融顾问公司,主要经营德卢斯,格鲁吉亚。然而,该公司顾问在所有50个州和波多黎各。
Primerica顾问背景
Primerica顾问成立于1977年,是一个独立的金融服务公司客户提供服务,在美国、加拿大、波多黎各和关岛。公司的法定名称是PFS投资,Inc ., Primerica Primerica的子公司,公司,一家金融服务公司,在纽约证交所(NYSE)上进行交易。
Primerica顾问客户类型和最低账户大小
Primerica顾问提供投资服务高净值个人non-high-net-worth个人、企业和慈善组织。
虽然该公司通常要求25000美元作为初始投资,某些程序模型需要其他最低投资金额。换句话说,Primerica不使用一个标准的,当时最低账户的大小。
Primerica顾问提供的服务
Primerica顾问提供以下服务:
- 项目组合管理
- 共同基金
- 投资管理
- 年金
- 企业退休计划
- 包装费用项目
- 财务规划
- 金融需求分析
- 教育资金
- 收入保障
- 退休计划
- 债务解决方案
- 遗产规划
- 保险规划
- 汽车和家庭保险的推荐计划
- 身份盗窃保护
Primerica Advisors投资理念
Primerica顾问在其网站上说,它致力于帮助中等收入家庭学习个人理财,减少消费者债务和准备意想不到的。公司的顾问提供一系列投资解决方案,和Primerica通常使用第三方分发投资和金融产品。
通过投资顾问为客户积极管理模型包装费用投资计划称为“一生的投资平台。”Through this, the firm selects an appropriate portfolio model for each client based on their risk tolerance, time horizon, investing preferences, tax situation and personal objectives. Each model is typically comprised of some combination of mutual funds and交易所交易基金(etf)。
费用在Primerica顾问
Primerica顾问其平台管理费分为三部分:项目费用,顾问费用和管理费用。项目费用代表投资者比例支付提供的服务通过公司一生的投资平台。客户支付顾问和管理费用的项目费用表,以及资产管理费用。
每个费用在Primerica下面列出时间表,从总项目收费标准。供参考,年平均咨询费资产的0.95%,根据2018年的一项研究通过RIA在一个盒子里。
| Primerica顾问总项目费用表 | |
| 账户价值 | 项目费用(最大) |
| 250美元或更少 | 2.24% |
| 250 k - 500 k | 2.21% |
| $ 500 k - $ 1毫米 | 2.17% |
| 1毫米- 3毫米美元 | 1.98% |
| 3毫米和美元 | 1.7% |
| Primerica顾问顾问费用表 | |
| 账户价值 | 项目费用(最大) |
| 250美元或更少 | 1.25% |
| 250 k - 500 k | 1.25% |
| $ 500 k - $ 1毫米 | 1.25% |
| 1毫米- 3毫米美元 | 1.1% |
| 3毫米和美元 | 0.85% |
| Primerica顾问管理费用表 | |
| 账户价值 | 管理费用 |
| 250美元或更少 | 0.49% |
| 250 k - 500 k | 0.46% |
| $ 500 k - $ 1毫米 | 0.42% |
| 1毫米- 3毫米美元 | 0.38% |
| 3毫米和美元 | 0.35% |
下面是一个表显示你支付项目费用总计Primerica顾问的一生投资平台:
| *估计投资管理费用不包括经纪,保管的,第三方经理或其他费用,可以不同。 | |
| 估计投资管理费Primerica顾问* | |
| 你的资产 | Primerica顾问费用金额 |
| 500美元 | 11125美元 |
| 美元1毫米 | 21975美元 |
| $ 5毫米 | 95575美元 |
| $ 10毫米 | 180575美元 |
要注意什么
Primerica顾问有多个披露其上市形式之。其披露列表之一金融业监管局(FINRA)称,该公司未能向客户提供帐户信息后30天的账户被打开了。
公开表明,FINRA还声称,该公司的投资者情况调查不足,影响了某些客户作出了短期投资共同基金。Primerica的所有相关信息披露的监管行动。该公司没有任何民事司法或刑事披露。
Primerica还提供经纪服务,这意味着部分员工注册经纪自营商的代表。顾问可以赚取佣金从客户提供的某些共同基金投资公司的经纪业务。该公司还产生佣金从客户购买年金。这可以创建一个潜在的利益冲突,但该公司的受托人义务需要在你的最佳利益行事。
开户Primerica顾问
成为Primerica的客户顾问感兴趣?你可以访问任何公司的位置与顾问说话,或者你可以达到公司的校长办公室(800)544 - 5445。
所有信息是本文写作的准确。
投资技巧
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