需要帮助计划退休？与合格的计划财务顾问（QPFC）合作可以帮助您找到所寻求的答案。由于QPFC具有广泛退休计划训练，他们可以帮助指导你通过这个过程。继续读下去，了解QPFC如何帮助你解决退休障碍。
什么是合格的计划金融顾问（QPFC）？
作为A.选择名称到了认证计划信托顾问（CPFA），候选人可以选择追求合格的计划金融顾问（QPFC）凭证。这两个凭据都需要相同的课程工作和考试。但是，如果金融公司或经纪人候选人的作品不允许CPFA指定，候选人可以成为QPFC。
QPFC必须证明与退休计划合作的专业知识和经验。候选人花了大约两个月的学习退休计划的信托服务获取QPFC认证。QPFCS帮助他们的客户客观地审查其财务状况，隔离潜在的担忧，并为这些财务问题提供建议和解决方案。
合格计划财务顾问资格
全国计划顾问协会（纳帕）监督QPFC的所有课程工作和考试要求。为实现QPFC认证，候选人必须全面了解一般退休概念，术语，每个计划的独特特征，以及金融专业人员如何在退休计划过程中发挥作用。候选人也必须至少有两到三年的经验退休计划。
此外，所有候选人必须通过NAPA QPFC检查。根据纳帕的说法，它需要大约12个月和50到100小时的研究，以完成QPFC。纳帕成员的总考试费用为967美元，纳帕会员资格成本额外支付595美元，那些不适用于纳帕成员公司的人。对于非成员来说，考试的成本和研究模块更接近1,400美元。
失败考试的候选人可以在45天后重新夺回它。实现QPFC的候选人已证明他们对计划管理，合规性，投资的熟练程度，信托和道德问题。
QPFC继续教育
一旦候选人获得了QPFC指定，纳帕要求他们满足他们的继续教育标准。所有QPFC都必须完成20个继续教育学分，两个与道德有关。他们必须在两年的周期中完成他们的学分，也可以每年维持他们的纳帕会员资格。
成员续订为590美元，对于那些不纳帕的成员和纳帕绑定公司成员的65美元。
你应该与QPFC合作吗?
计划退休伴随着自己的一系列挑战。许多预退休人员都有许多问题，他们不知道答案。其中一些退休问题包括如何管理退休期的分布和他们应该预期的额外税款伟德亚洲官网vc一旦完成工作。与QPFC合作可以帮助您找到退休问题的答案。QPFC可以帮助您指导您完成财务决策过程，并帮助您建立稳健的退休计划。
QPFC在现场有多年的经验，并具有您可能需要退休问题的知识和专业知识。但是，它们不是您应考虑的唯一财务专业人士。您可能想要比较其他选项，特别是如果您有更复杂的财务状况。
例如，如果您有Niche需要，您可能需要考虑使用特许金融顾问（CHFC）。获得ChFC资格的金融专业人士通常具有处理特定财务需求的经验，如为离婚或小型企业规划财务规划。美国金融服务学院(American College of Financial Services)负责这个项目，需要4个月的广泛学习和准备。
因此，与CHFC合作可能是那些拥有更专业规划需求的人更好的解决方案。虽然QPFC可能能够指导您并指向正确的用语，但其他名称可能会更好地匹配您的情况。了解不同类型的认证和名称将有助于您找到合适的财务顾问，以帮助您达到财务目标和目标。
如何找到QPFC
确定您的财务需求是很重要的。花一些时间来评估您可能导致关注的财务领域。例如，您可能需要指导税务策略或规划您的孩子的教育。无论您的财务需求是什么，都有一名专业人士可以提供帮助。
在确定您在财务顾问或专业人士中寻找什么后，您可以开始搜索。您可能希望首先向您的朋友和家人提出推荐。一旦您发现一些候选人，您可以查看他们的凭据芬兰的BrokerCheck.。您可能还想花时间采访每位候选人，以确保它们适合您的财务需求。
选择合适的金融专业人士与整体福祉有关。它与选择合适的律师或医生一样重要。因此，您需要确保选择最佳顾问。
底线
在规划未来时，考虑与金融专业人士合作才能聪明。你将有很多问题和疑虑，因为你的退休。这就是为什么你的专家很重要，他们可以指导你对你的黄金岁月的旅程。与QPFC一样与金融专业人士合作，可以提高您的财务信心，并确保您做出更周到的财务决策。
财务规划提示
- 你是否考虑聘请信托顾问?找到合适的、符合你需求的理财顾问并不难。伟德ios appSmartAsset的免费工具在5分钟内将您的地区的财务顾问与您匹配。如果您已准备好与当地顾问相匹配，这将有助于您实现财务目标，现在就开始。
- 在退休之前，您将面临几个问题。你需要多少退休？当你停止工作时，你的401（k）是值钱的？撤回退休储蓄时，您的税收有多糟糕？伟德ios appSmartAsset的退休指南可以帮助您在为未来准备时回答所有这些问题。
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