Raa是一个财务顾问总部位于德克萨斯州艾迪生的公司。该公司的服务主要集中在航空公司社区成员的财务计划和投资需求上。实际上，该公司拥有为许多大型航空公司工作的客户，包括美国航空公司，三角洲，西南，曼联等。
尽管RAA曾经是一个独立的行动，但现在是Allworth Financial。在Allworth管理的大约86.5亿美元的客户资产中，RAA宣称自己的资产不到30亿美元。该公司通常与非直播和高净值个人合作。作为一个仅收费公司，RAA的所有收入均来自向客户提供的咨询服务。
RAA背景
RAA在30多年前开业。不过，2020年1月，Allworth Financial，L.P。Allworth购买的RAA被法律称为PHH Investments，Ltd.。
RAA由21名顾问组成的团队拥有广泛的咨询认证。仅举几例，您会发现经过认证的投资管理分析师（CIMAS），认证金融计划师（CFP），认证的公职人员（CPA），经认可的投资信托公司（AIFS），特许退休计划顾问（CRPC）以及公司的咨询人员中更多。
RAA客户类型和最低帐户大小
RAA客户群的Morst由有和没有高净值的个人组成。该公司也与个人信托和基金会合作。
RAA通常为新客户提供25万美元的最低帐户规模。但是，公司可以决定自行决定放弃这一要求。
RAA提供的服务
投资管理是RAA的主要产品，该公司通过两种关键投资策略提供了这一管理：
- 托管帐户：这是一种更传统的投资管理策略，在该策略中，该公司为每个客户构建了量身定制的共同基金，交易所资金（ETF）和其他产品的投资组合。投资选择基于客户的风险承受能力，时间范围和目标。
- 个人权益策略：该策略涉及该公司与另一家公司Westwood Management Corp.的大型股票提出建议。
除了投资管理外，该公司还向其客户提供财务计划和退休计划服务。该公司鼓励其所有客户在退休计划方面积极主动。它的其他财务计划服务包括：
RAA投资理念
RAA通过使用称为“战略资产分配”的过程来制定其投资建议。顾问将考虑每个客户的投资目标，风险承受能力，投资时间表和此策略中的其他个人偏好。
然后，使用上面的信息，该公司将为您的投资组合设计适当的资产类别。资产类别的一些示例包括个人公平，固定收入，替代投资和现金。最后，该公司将选择最终填补您的投资组合的共同基金，ETF和其他证券。
战略资产分配的一个重要方面是对客户投资组合的定期审查，以确保每个资产类别都在目标比例之内。例如，顾问可能针对投资组合的40％股权，但随着时间的推移，几种证券的增长可能导致投资组合由44％的股票组成。为了解决这个问题，公司将重新平衡每个投资组合，以将其归还其预期分配。
RAA下的费用
RAA收取投资管理费，占每个客户AUM的百分比。您收到的确切利率取决于您的投资策略和资产的市场价值。每种策略的费用时间表如下：
| 托管帐户费 | |
| 帐户价值 | 年费 |
| 首先$ 500K | 1.20％ |
| 下一个$ 500K | 1.10％ |
| 下一个$ 500K | 1.00％ |
| 下一个$ 500K | 0.90％ |
| 高于$ 2毫米 | 0.70％ |
| 个人股权策略费 | |
| 帐户价值 | 年费 |
| 首先$ 500K | 1.40％ |
| 下一个$ 500K | 1.30％ |
| 下一个$ 500K | 1.20％ |
| 下一个$ 500K | 1.10％ |
| 高于$ 2毫米 | 0.90％ |
作为参考，RIA在一个框中完成的2018年研究表明平均年度咨询费约占客户AUM的0.95％。如果您订阅RAA的托管帐户计划，则是您可以支付的咨询费用的细分：
| *估计的投资管理费不包括经纪，托管，第三方经理或其他费用，这些费用可能会有所不同。 | |
| RAA*的估计投资管理费* | |
| 您的资产 | 托管帐户费用金额 |
| $ 500K | $ 6,000 |
| $ 1mm | $ 11,500 |
| $ 5mm | $ 42,000 |
| $ 10mm | $ 77,000 |
要注意什么
Raa没有披露，这意味着它在美国证券交易委员会（SEC）的眼中具有干净的法律和监管记录。
与RAA开设帐户
您可以通过填写其网站上提供的联系表来与RAA取得联系。表格请求您的姓名，电子邮件地址和简短的消息或问题。如果您愿意，您还可以通过公司的网站请求顾问致电您，也可以直接致电（800）321-9123。
RAA总部位于达拉斯公园大道（Dallas Parkway）的德克萨斯州艾迪生（Addison），距达拉斯（Dallas）约45分钟车程。此外，该公司在西雅图，华盛顿和肯尼索，乔治亚州的郊区，亚特兰大的肯尼索设有办事处。
截至本文撰写，所有信息都是准确的。
