Raymond James & Associates, Inc.是一家为私人客户、公司、机构和市政当局提供服务的金融服务公司。该公司主要与非高净值人士合作，因为该公司为个人提供的财务规划或咨询服务不要求最低资产规模。然而，它的每个投资项目通常都要求最低投资额，最低投资额可达5,000美元，最高可达200万美元。
雷蒙德·詹姆斯拥有7,6000个网络财务顾问在美国、加拿大和国际上的3000多个地点。该公司的总部位于佛罗里达州的圣彼得堡。
Raymond James背景
Raymond James创立于1962年，当时创始人Bob James以Robert A. James的名字成立了他的公司。两年后，1964年，爱德华•雷蒙德将自己的公司雷蒙德联合公司(Raymond & Associates)卖给了詹姆斯，附带条件是詹姆斯必须将公司名称改为雷蒙德•詹姆斯联合公司(Raymond James & Associates)。Raymond James & Associates, Inc.自1983年以来一直是上市公司。
詹姆斯创立这家公司的信念是，客户需要的是关于他们整个财务状况的建议，而不仅仅是他们自己的投资决策。该公司表示，它仍然专注于长期规划和有条不紊的决策。
雷蒙德詹姆斯客户类型和最小账户大小
雷蒙德·詹姆斯的客户范围很广。该公司为个人和家庭服务。更具体地说，该公司表示，它为富裕家庭、企业主、企业高管、运动员、艺术家、娱乐人士和暴发户提供服务。
此外，该公司与企业和机构合作。它能够为个人退休账户(ira)、银行和储蓄机构、信托、地产、慈善组织、州和市政府实体、养老金和利润分享计划、投资顾问和企业实体提供咨询服务。
Raymond James不需要最低金额的资产，以获得其财务规划和咨询服务。然而，它确实设定了打开或维护帐户所需的最低限度，并且这些最低限度因帐户类型而异：
- Raymond James Consulting Services和Eagle High-Net-Worth separate - Managed Account Programs:
- 权益和平衡账户:10万美元
- 固定收入:200000美元
- 自由乌玛程序: $ 300000 *
- *除了:
- 保守平衡，攻击性和全球策略：600,000美元
- 制度咨询增长，适度增长和中等战略：200万美元
- 雷蒙德·詹姆斯多重纪律账户:所有策略30万美元
- Raymond James Research投资组合计划：$ 100,0000
- *除了:
- 外部经理计划：
- 权益和平衡账户:10万美元
- 固定收益账户:20万美元
- 自由的策略：50,000美元
- 美国资金模型和罗素策略: $ 25000 *
- *除了:
- 自由退休收入解决方案策略:$100,000
- 自由基金会策略:5000美元
- 大使项目:25000美元
- *除了:
Raymond James提供的服务
雷蒙德詹姆斯提供广泛的服务，包括：
- 投资解决方案
- 财务规划
- 退休计划
- 房地产、慈善捐赠和信托服务
- 银行和借贷服务
- 保险解决方案
- 机构服务
- 私人财富服务
- 税收策略
- 教育计划
该公司的许多服务是针对特定类型的客户提供的。例如，它为企业主提供商业继承计划，退休计划以及过渡计划策略，而对于突然暴富的人，它提供资本市场交易，房地产或其他资产的出售，以及股票期权的行使。
正如上述帐户最低限额所反映的那样，Raymond James提供了多种投资解决方案。该公司将其收费项目分为两类:管理账户和咨询账户。托管账户由第三方经理或Raymond James管理，而顾问账户程序允许客户保留全部投资权限，并指导其账户中的个人投资。所有之前列出的项目都属于托管账户类别，但大使账户项目属于咨询账户项目。顾问根据客户的目标、风险承受能力和当前的财务状况向客户推荐项目。
雷蒙德·詹姆斯高净值个人账户
雷蒙德·詹姆斯的私人财富服务项目面向拥有“巨额财富”的个人和家庭。在这个项目中，投资者可以直接接触到公司的顶级专业人士和高管，包括财富管理顾问、投资组合解决方案顾问和产品专家。此外，还有一种“仅限邀请”的项目，允许客户与公司领导和专家一对一会面。
通过Raymond James招聘第三方经理
Raymond James的许多托管账户程序都是通过第三方独立托管账户(SMA)程序提供的。SMA计划为客户提供了选择的能力投资管理公司管理他们的投资组合或为他们的账户提供建议。
雷蒙德·詹姆斯将与SMA管理人员协商管理费用。谈判通常是基于经理在Raymond James的项目中所管理的资产，以及预期的销售和行政服务水平。
投资哲学
Raymond James的资产管理服务部门为个人和机构客户提供广泛的投资组合选择，拥有不同的投资方式和风险概况。其策略包括大盘股和小盘股、国际股票、固定收益和广泛的共同基金交易所交易基金(etf)，单独使用或与其他组合使用。
公司根据客户的投资目标、财务状况和风险承受能力向客户推荐项目和策略。但总体而言，它建议采取多元化策略，将国内和国际股票、固定收益以及房地产和大宗商品等另类资产类别结合起来。
雷蒙德·詹姆斯的费用
Raymond James可能会向客户收取管理，每小时费用，固定费用和/或佣金的百分比，以获得其投资咨询服务。客户可以选择与其顾问谈判基于资产的费用和/或佣金费率。该公司将汇总客户的所有基于费用的账户，客户将根据该汇总账户价值支付费用。
与该公司的账户最低收费标准一样，Raymond James的基于资产的收费标准也因项目而异:
| 账户价值 | 帐户类型 | |||||
| 咨询服务&鹰高净值单独管理账户项目 | 自由乌玛程序 | 多学科客户和研究组合项目 | 外部经理计划 | 自由，美国资金和罗素模型策略计划 | 大使项目 | |
| 美元1毫米 |
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2.60% | 2.25% | 2.25% | 2.25% |
| 100万美元至200万美元 |
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2.35% | 2.00% | 2.00% | 2.00% |
| 200万到500万美元 |
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2.10% | 1.75% | 1.75% | 1.75% |
| 500万美元至1000万美元 |
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1.85% | 1.50% | 1.50% | 1.50% |
| 毫米,10美元 |
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1.60％ | 1.25％ | 1.25％ | 1.25％ |
在Raymond James设定的基于资产的咨询费用之外，客户可能还要支付额外费用。这些费用可能包括保管费、维护和/或空头头寸的费用/利息以及合法或礼节性证券转让的费用。客户还将承担资金的管理和运营费用。
雷蒙德詹姆斯奖和认可
Raymond James在其数十年的商业生涯中获得了许多荣誉和奖项。最近的一次是在2018年，雷蒙德•詹姆斯下属的124名顾问入选《福布斯》(Forbes)最佳州内财富顾问名单，6名顾问入选《华尔街》(On Wall Street) 40岁以下25名地区顾问名单。
2017年，Raymond James获得了17个奖项，他的理财顾问被提名为《巴伦周刊》(Barron)的顶级女性理财顾问、《金融时报》(financial Times)的400位最佳理财顾问以及《投资新闻》(InvestmentNews)的40位40岁以下最佳理财顾问。前几年也获得了同样数量的奖项。
注意什么
如上述收费部分所示，Raymond James的收费结构远非简单。另一方面，庞大的收费表也说明了客户有多少咨询项目可供选择。如果你决定成为一个客户，只要确保你完全了解你将要支付的费用，包括那些在资产基础费用之外收取的费用。Raymond James指出，客户为其咨询项目支付的基于资产的费用可能会根据项目的不同而有所不同，这可能会打消顾问向规模较小的客户推荐某些项目的积极性。
雷蒙德·詹姆斯确实披露了一些信息，包括金融业监管局(Financial Industry Regulatory Authority)提出的一些严重指控。最近，2016年5月，FINRA罚款Raymond在其反洗钱方案中遵守1700万美元的合规失败。
该公司还面临与费用相关的指控。2015年，雷蒙德·詹姆斯(Raymond James)与富国银行(Wells Fargo)和LPL金融(LPL Financial)等三家公司一起被责令支付罚款超过3000万美元未能豁免某些慈善机构及退休帐户的共同基金销售收费。就在几年前的2011年，美国金融业监管局(FINRA)命令该公司支付罚款超过200万美元该公司被指控对近1.6万个账户的交易收取过高佣金。
虽然对雷蒙德•詹姆斯(Raymond James)这样的大型财富管理公司来说，披露信息并不罕见，但做足功课并提出问题始终是至关重要的。
在雷蒙德·詹姆斯那里开个账户
要想在你身边找到雷蒙德·詹姆斯的顾问，只需登录该公司的网站，点击屏幕最右侧的“寻找顾问”按钮。然后，您可以在搜索栏中输入邮政编码或特定顾问的姓氏。结果将显示指定半径内的所有advisor，可以进行调整。在那里，你可以查看每个顾问或分支机构的网站，并使用提供的联系信息进行联系。
要在Raymond James建立一个托管账户，投资者必须将资金投入到所需的最低账户水平，并提交所有开户文件和文件。客户还必须签署一份投资管理协议。在上述所有事项完成和处理之前，本公司不会考虑对帐户进行管理。
一旦你建立了自己的账户，你和你的顾问就会就你的需求、担忧、目标、家庭和价值观进行对话。基于这些信息，你将制定一个全面的财务计划。公司会和你的其他专业人士合作，比如你的律师和会计。您可以通过“投资者通道”在线查阅您的最新账户信息。
